Definicija, primjeri i strategije za razvoj i primanja sredstava
Mi ćemo pokriti definiciju sredstava za rast i dohodak i kada i zašto investitori mogu imati koristi od njih.
Definicija rasta i prihoda uzajamnih fondova
Kao što to sugeriše, cilj rasta i prihoda za uzajamne fondove je kombinacija dva dela - jedan deo rasta i jedan deo prihoda.
Sredstva za rast akcija drže akcije kompanija za koje se očekuje da rastu brzinom u odnosu na ukupnu berzu. Sredstva prihoda nastojaju da investitorju daju izvor prihoda kroz dividendu. Sredstva za prikupljanje prihoda su slična i često su zamjenjivana po značaju sa vrijednosnim fondovima , koja prvenstveno ulažu u akcije za koje investitor veruje da se prodaju po niskoj cijeni u odnosu na zarade ili druge mjere fundamentalne vrijednosti.
Primeri rasta i prihodnih sredstava
Važno je napomenuti da dohodni dio cilja rasta i dohotka ne strogo ograničava imovinu fonda za akcije koje generišu prihod (vrijednost). Cilj prihoda fonda rasta i prihoda može se ostvariti i putem instrumenta sa fiksnim prihodom, kao što su obveznice.
Da bi investitorima olakšali istraživanje i pristup, mnogi uzajamni fondovi sa ciljem rasta i prihoda imaju frazu "rast i dohodak" u formalno ime fonda.
Istaknuti i različiti primjeri sredstava rasta i prihoda uključuju Calamos Growth & Income (CGIIX), koji ulaže u konvertibilne obveznice i Vanguard Growth & Income (VQNPX), koji ulaže u akcije rasta i vrijednosne papire, bez izloženosti obveznicama.
Oprez i strategija: sredstva rasta i prihoda nisu uvijek pravi izbor
Termin rasta i prihoda se često bacaju u finansijskim medijima, ali smisao se gubi usred buke.
Na primer, kada čujete ličnu finansijsku guru i radio ličnost, Dave Ramsey, pominje "rast i dohodak" kao predloženi portfolio portfolija zajednica, on ne mora nužno preporučiti određeni fond, već generalni cilj, koji je prilično širok, da kažem najmanje.
Svidja mi se Dave Ramsey, ali možda je veći investicioni pristup rasta i prihoda za mnoge investitore, kako početnike tako i napredne, da mogu pristupiti izloženosti rastu i prihodima jednostavnim ulaganjem u jedan od najboljih S & P 500 indeksnih fondova , koji će pružiti izloženost rasta i vrijednosti, kao i dobar fond obveznica koji će dopuniti dohodnu stranu cilja rasta i prihoda, a pomoći će smanjiti ukupni tržišni rizik u portfoliu.
Takođe, mnogi investitori već imaju sredstva sa ciljem rasta i ciljem prihoda (vrijednosti). Dodavanje fonda za rast i dohodak može prouzrokovati previše fokusiranja fonda , što smanjuje diversifikaciju portfolija i povećava tržišni rizik.
Odricanje od odgovornosti: Informacije na ovoj stranici su date samo u svrhe diskusije i ne smiju se pogrešno tumačiti kao savjeti za investiranje. Ni pod kojim okolnostima ove informacije predstavljaju preporuku za kupovinu ili prodaju hartija od vrednosti.