Ulaganje u stranoj valuti bez napuštanja kuće
Prednosti i rizici ulaganja u devizu
Postoji mnogo prednosti i rizika koje treba razmotriti pre nego što odlučite da investirate u stranoj valuti.
Iako je to najveće i najlikvidnije tržište u svijetu, investitori trebaju biti upoznati sa mnogim rizicima koji ga razlikuju od tradicionalnih tržišta kapitala i obveznica. Značajno, visoki leveridž koji se koristi prilikom ulaganja u stranoj valuti može rezultirati visokom volatilitetom i većim rizikom od gubitka.
Ključne prednosti ulaganja u stranoj valuti su:
- Veliko i likvidno tržište . Devizno tržište je najveće i najlikvidnije tržište na svetu, sa prosečnim dnevnim obimom od preko 4 triliona dolara.
- Diversifikacija . Devizno tržište nudi investitorima način da se diverziraju od potencijalnih rizika povezanih sa američkim dolarima kao klijentima sredstava .
- Vreme trgovanja . Devizno tržište posluje 24 sata dnevno, pet dana u nedelji, što je duže od tradicionalnih tržišta kapitala, obveznica ili fjučersa.
- Potencijalno niski troškovi . Većina deviznog trgovanja ne podrazumijeva plaćanje provizije, već raspodjelu ponude / pitanja koja teži da bude tješnija od akcija.
Ključni rizici ulaganja u devize uključuju:
- Visoka poluga . Devizno tržište se kreće vrlo malim porastom, što čini visoku leveridžu (preko margine ) neophodnost i rizik za one koji direktno ulažu.
- Visoka volatilnost . Devizno tržište je poznato po visokom stepenu volatilnosti zbog ekonomskih izveštaja , intervencija centralne banke i drugih faktora.
Investitori treba pažljivo razmotriti tehnike upravljanja rizicima kako bi ublažili ove rizike i poboljšali svoje dugoročne prinose. Pored toga, važno je zadržati dovoljno kapitala u cilju izbjegavanja bilo kakvog rizika koji proizilazi iz korištenja leverage-a pri trgovanju direktno na deviznim razmjenama.
Lako ulagati u stranu valutu pomoću ETF-a
Berzanski fondovi (ETFs) predstavljaju jedan od najjednostavijih načina za stručnjake koji nemaju vijeće da ulažu u stranoj valuti. Ova sredstva kupuju i upravljaju portfeljom valuta u ime investitora koristeći alate kao što su swapi i fjučersni ugovori. Prednosti su da investitori nemaju toliko rizika vezanih za leveridž, a samu kupovinu obično može da se odvija preko tradicionalnog berzanskog posrednika, a ne od strane deviznog posrednika .
CurrencyShares i WisdomTree su dva najveća pružaoca ETF-a dizajnirana da pomognu ljudima da ulažu u stranoj valuti. U međuvremenu, kompanije poput ProShares-a nude načine da naprave opklade za i za mnoge popularne valute. Investitori treba pažljivo pročitati prospekt ETF-a pre ulaganja kako bi se kvantifikovale bilo koje naplaćene naknade i saznale druge važne informacije.
Uobičajeni dugi ETF-ovi za ulaganje u stranoj valuti uključuju:
- CurrencyShares Kanadski dolar Trust (NYSE: FXC).
- CurrencyShares Swiss Franc Trust (NYSE: FXF).
- CurrencyShares Australian Dollar Trust (NYSE: FXA).
- WisdomTree Dreyfus Emerging Currency Fund (NYSE: CEW).
- WisdomTree Dreyfus Kineski Yuan fond (NYSE: CYB).
- WisdomTree Dreyfus Brazilian Real Fund (NYSE: BZF).
Uobičajeni kratki ETF-ovi koji se opklade prema stranoj valuti uključuju:
- ProShares UltraShort Euro (NYSE: EUO).
- ProShares UltraShort Yen (NYSE: YCS).
Kako direktno investirati u stranu valutu
Investitori takođe mogu direktno kupovati i prodavati pojedinačne valute na margini putem deviznog posredovanja . Sa inicijalnim depozitom od 300 do 500 dolara, investitori mogu kupiti valutu sa marginskim nivoima koji se kreću od 50: 1 do više od 10.000: 1. Naravno, veći leveridž dobijen preko margine takođe dovodi do povećane volatilnosti i rizika od gubitka.
Investitori takođe treba da oduzimaju vreme da pregledaju i izaberu visokokvalitetni brokerski forex jer tržište nije tako dobro regulisano kao američka tržišta kapitala. Konkretno, dobra ideja je izbjegavanje stranih brokera koje međunarodne vlasti ne mogu regulirati.
Currency Hedging
Investitori mogu takođe da žele da koriste valutna ograde za zaštitu od gubitaka koji proizlaze iz kretanja valute. Na primer, investitor koji vidi prilike u Evropi možda želi da zaustavi gubitke u evru u odnosu na američki dolar, što bi moglo da izbriše sve dobitke. Nedostatak je da valutna hedžing uklanja neke od prednosti diverzifikacije.
Najpopularnija novčana sredstva uključuju:
- WisdomTree Europe Hedged Equity Fund (NYSE: HEDJ).
- WisdomTree Japan Hedged Equity Fund (NYSE: DXJ).
- iShares valuta Hedged MSCI EAFE ETF (NYSE: HEFA).
Bottom Line
Investitori koji traže jednostavan način ulaganja u stranoj valuti trebalo bi da razmotre ETF. Ova sredstva se lakše trguju sa tradicionalnim brokerskim brokerima i imaju manje rizika vezanih za leveridž. Međutim, oni koji traže direktniju izloženost stranoj valuti mogu takođe otvoriti devizni brokerski račun i kupovati valute direktno koristeći marginu . Rizici i nagrade su povezani sa bilo kojim pristupom, a investitori treba pažljivo pogledati na ove faktore prije donošenja odluke.