Definicija i najbolje prakse investicionih portfolija
Definicija investicionog portfelja
Prilikom ulaganja, portfolio je kolektivna celina koja se sastoji od više od jednog investicionog fonda .
U konvencionalnom investicionom portfelju, imovina su često vlasničke hartije od vrijednosti, ili što se obično nazivaju akcije (tj. "Portfolio akcija").
Sa uzajamnim fondovima, sva osnovna udjela kombinuju se da formiraju jedan pojedinačni portfolio. Zamislite kofu ispunjenu kamenjem. Kašika je zajednički fond, a svaka stena je pojedinačno skladište ili držanje veza. Suma svih stijena (akcija ili obveznica) jednaka je ukupnom broju gazdinstava ili portfelja zajedničkog fonda.
Izgradnja portfelja uzajamnih fondova
Iako se jedan uzajamni fond može sama smatrati portfoliom, pametno je izgraditi portfolio zajedničkih fondova , ili šta se može smatrati portfolio portfolija. Razlog zbog kojeg je pametno posedovati više od jednog portfelja je ono što se zove diverzifikacija. Kada ispravno diverišete, možete smanjiti volatilnost (uspone i padove) i stvoriti mješavinu investicija koja je najpogodnija za vaše finansijske ciljeve i toleranciju rizika .
Diverzifikacija odlikuje rečeno: "Ne stavljajte sva svoja jaja u jednu korpu." Prije izgradnje portfolija zajedničkih fondova, važno je razumjeti i izmeriti toleranciju rizika popunjavanjem profila rizika ili upitnika o toleranciji rizika . Ovo je važan korak u izgradnji portfolija jer ne želite da napravite grešku ulaganja u zajedničke fondove koji su previše agresivni za vašu ličnost ulaganja.
Na primer, ako mislite da ćete izgubiti noćno spavanje ako se vrednost vašeg portfelja smanji, trebalo bi da izbegnete agresivno ulaganje.
Primjer portfelja zajedničkog fonda
Kada odlučite da li će vaš portfolio običnih fondova biti konzervativan (niski rizik), umeren (srednji rizik) ili agresivan (visok rizik), onda možete odlučiti koje vrste zajedničkih sredstava kupiti ili dodati u svoj portfolio.
Evo nekoliko primera svake osnovne vrste portfolija sa predloženim tipovima fondova:
Primer konservativnog portfelja :
15% Veliki kapital (indeks)
05% Mala kapa
05% stranih zaliha
45% Srednjoročna obveznica
30% gotovina / tržište novca
40% Veliki kapital (indeks)
10% Mala kapa
15% stranih zaliha
30% Srednjoročna obveznica
05% gotovina / tržište novca
Primjer agresivnog portfelja :
30% Veliki kapital (indeks)
15% Mid-cap stock
15% Mala kapa
25% Strani ili Emerging Stock
15% Srednjoročna obveznica
Imajte na umu da su gornji primjeri samo edukativni vodiči koji vam pomažu da započnete. Takođe imajte na umu da možda nećete moći kupiti sva ova sredstva odjednom, jer mnogi uzajamni fondovi imaju minimalne inicijalne kupovine veće od $ 2,000.
Ako niste u mogućnosti kupiti više od jednog zajedničkog fonda, pogledajte ovaj članak o tome kako uložiti samo jedan fond ili ovaj članak o najboljim sredstvima za početak ulaganja sa samo 100 USD .
Odricanje od odgovornosti: Informacije na ovoj stranici su date samo u svrhe diskusije i ne smiju se pogrešno tumačiti kao savjeti za investiranje. Ni pod kojim okolnostima ove informacije predstavljaju preporuku za kupovinu ili prodaju hartija od vrednosti.