Pregled prospekta zajedničkog fonda

Definicija i upotreba prospekta uzajamnog fonda

Da li ste ikada čitali prospekt za zajednički fond ? Sažeti prospekt je ono što ime podrazumeva - sažeta verzija pune prospekta. Ako ste pročitali prospekt, vi biste bili u manjini investitora koji mogu čak reći šta je i za šta se koristi. U stvari, neki koji su pročitali prospekt možda bi rekli da je njegova najbolja svrha pomoć u spavanju. I efikasan u tome!

Na sreću, za one investitore koji zapravo žele analizirati zajednički fond i biti odgovorni pre kupovine akcija, postoji upaljač koji se zove, koji se zove sazet za prospekt.

Sažetak Definicija prospekta

Ne smije se mešati sa prospektom profila ili statutarnim prospektom, sažetak prospekta nudi poboljšanje u prospektu prosječnog zajedničkog fonda koji se često zbunjuje i mijenja s legalesom. Savremena pravila sa prospektom prospekta stupila su na snagu 28. februara 2009. godine, a svi zajednički fondovi su pratili ove standardizovane propise od 1. januara 2010. godine.

S obzirom da potpuni prospekt nije lak za razumijevanje za svakodnevnog investitora, pravila sažetih prospekta zahtijevaju da kompanije u zajedničkom fondu pružaju investitore kratki sažetak (uglavnom tri do četiri stranice) - na jednostavnom engleskom jeziku - ključnih informacija koje će omogućiti investitore da donose informisane investicione odluke o dotičnom zajedničkom fondu koji se razmatra.

DIK je takođe usvojila pravilo koje dozvoljava rezime prospekta da zadovoljava zahtjeve isporuke prospekta, sve dok su pregledni prospekt, puni, zakonski prospekt i druge potrebne informacije dostupni na mreži.

Zbog tog razloga više ne vidite te lepe papirne knjižice (za one koji ste uložili više od 10 godina koji bi se mogli setiti starog prospekta).

Šta je u prospektu za objedinjeni fond?

Sažeti prospekt mora sadržavati sljedeće stavke u standardizovanom redosledu i ne može sadržavati dodatne informacije niti propustiti potrebne informacije:

1. Ciljevi / ciljevi investiranja
2. Tabele naknada i troškova
3. Glavne investicione strategije, glavni rizici i tabela performansi
4. Informacije o upravljanju
5. Informacije o kupovini i prodaji
6. Poreske informacije
7. Informacije o kompenzaciji finansijskog posrednika

Alternativni izvori informacija za zbirni prospekt

Traženje preduzeća zajedničkog fonda da ponude sumarni prospekt je bio koristan korak ka transformaciji kompleksnosti ulaganja u zajedničke fondove u jednostavniji i pristupačniji format. Međutim, investitori mogu naći i osnovne informacije o zajedničkim fondovima, kao što su investicioni cilj, naknade, pozadina menadžera i prošlost, na web stranicama koje obavljaju domaći zadatak za investitore i pružaju te informacije na razumljiv način.

Neke od najboljih sajtova za istraživanje zajedničkih fondova su Morningstar, Lipper Leaders, Kiplinger Mutual Fund Finder, FundReveal i MAXFunds. Svaka stranica ima svoj izgled, osećaj i specijalizaciju. Dakle, dobra je ideja da pogledate svaku osobu kako biste vidjeli koja lokacija istraživanja najbolje odgovara vašim potrebama.

I vraćajući se ideji i svrsi čitanja prospekta sa sazivima, mnogo je lakše čitati nego potpuni prospekt; tako da su investitori pametni da ga pročitaju, pored istraživanja na web stranicama.

Kada uradite svoj domaći zadatak, bićete sigurni da ste napravili najbolji mogući izbor pre kupovine zajedničkih sredstava.

Takođe pogledajte: Konačna akcija Komisije za hartije od vrijednosti i Pravilnika o prospektu prospekta