Zašto mnogi investitori vole VTSMX
Ukupni fond indeksnog indeksa je obostrani fond koji ulaže u korpu akcija koja će usko ogledati akcije i performanse određenog merila, kao što su Wilshire 5000 ili The Russell 3000.
Grane uključuju većinu domaćih američkih akcija kojima se trguje na berzama, pa je naziv "ukupnog tržišta" obično uključen u ime fonda. Kao i indeksi indeksa S & P 500 , Wilshire 5000 je ponderisan tržišnim kapitalom, što znači da će veće kompanije (one sa većom kapitalizacijom) predstavljati veći deo (biti među glavnim holdingovima) procentualno u odnosu na manje kompanije.
Ono što VTSMX čini najvećim i najboljim
- Različiti fondovi : VTSMX je osmišljen tako da investitorima pruža izloženost celokupnom američkom tržištu kapitala, uključujući i mala, srednja i velika preduzeća sa rastom i vrijednošću. Fond prati CRSP US Total Market Index, koji predstavlja skoro 100% investiranog američkog tržišta kapitala. Fond je ponderisan, što znači da najveće akcije kapitalizacije predstavljaju više portfolija od manjih kapitalizacija.
- Niski troškovi : pasivna priroda VTSMX znači da nema potrebe za višim relativnim istraživačkim i trgovačkim troškovima potrebnim za aktivno upravljanje. Koeficijent troškova za VTSMX je 0,17%, što je izuzetno nisko po industrijskim standardima i dodaje samo 17 dolara na svaki uloženi 10.000 dolara.
- Mali promet : Osnovni razlog za niske troškove fonda Total Stock Market je mali promet od 0,03%. promet je procenat imanja fonda koji su zamijenjeni drugim investicijama (ili "pretvorenim") tokom prethodne godine. Aktivno upravljani fondovi često čine koeficijente prometa koje prelaze 50%, što može rezultirati ne samo u višim taksama, već i na lošijem učinku na dugoročnom nivou.
- Poreska efikasnost: Direktan rezultat niskog prometa je smanjenje poreza koji se prenose investitoru. Kada zajednička sredstva prodaju imovine po cijeni koja je viša od nabavne cene, ona proizvodi porez na kapitalnu dobit, a zatim se prenose investitorima u obliku "distribucije kapitalnih dobitaka". Ako imate fond na računu koji se oporezuje, plaćate poreze na ove distribucije. Zbog toga, pod pretpostavkom da volite da minimizirate poreze, bićete potrebni porezno efikasni fond kao što je VTSMX.
Takođe pogledajte: Najbolji ukupni indeksi berzanskih indeksa i indeks ukupnog tržišta akcija vs S & P 500
Odricanje od odgovornosti: Informacije na ovoj stranici su date samo u svrhe diskusije i ne smiju se pogrešno tumačiti kao savjeti za investiranje. Ni pod kojim okolnostima ove informacije predstavljaju preporuku za kupovinu ili prodaju hartija od vrednosti.