Zašto je pomirenje banaka važno
Pomirenje banke
Da biste pomirili svoje račune, uporedite svoj zapis o transakcijama i balansima sa vašom mesečnom izvodom banke. Prođite kroz svaku transakciju pojedinačno, osiguravajući da se količine savršeno podudaraju.
Takođe ćete želeti da se uverite da u vašim bankarskim izveštajima postoji završni balans sa kojim se slažete.
Ako ste upoznati sa balansiranjem vaše čekovne knjige , onda ste već upoznati sa pomirenjem banaka. U suštini to radite isto iz istog razloga.
Normalno je videti manje razlike zbog vremena, ali bi trebalo lako da objasnite te razlike. Na primer, možda biste mogli da napišete ček na dobavljača i smanjite svoje stanje na računu, ali vaša banka će pokazati veću ravnotežu dok ne udari na vaš račun (to su poznate i kao neplaćene provere ).
Isto tako, automatsko elektronsko plaćanje moglo bi da udari vaš račun dan prije ili nakon kraja meseca, a možda ste očekivali da ćete ga videti u drugom mjesecu. Sve dok se ova neslaganja lako mogu objasniti, verovatno nema potrebe da brinete.
Zašto je važno da se pomiriš
Redovna revizija vaših naloga može vam pomoći da identifikujete probleme pre nego što izađu iz ruke.
Poslovni bankovni računi nisu toliko zaštićeni kao računi potrošača prema saveznom zakonu, što znači da ne možete računati na banku da pokrije prevare i greške na vašem računu. Isušeni poslovni račun može biti razarajući.
Catch Fraud
Jedna od glavnih stvari koju treba tražiti je svaki znak prevare.
- Da li su legitimne provjere koje ste izdali duplirali ili promenili, što je dovelo do toga da više novca napuštate račun za proveru?
- Da li su čekovi izdati bez dozvole?
- Da li postoje neovlašteni transferi sa računa ili je neko napravio neovlaštene povlačeće usluge?
Sprečite probleme
Usklađivanje vašeg naloga takođe vam pomaže da pronađete pitanja koja bi možda trebala pažnju. Na primer, možda ćete morati preispitati kako se bavite novčanim tokovima i potraživanjima računa, ili ćete možda morati da promenite svoj sistem evidencije i procese računovodstva koji koristite.
- Znajte koliko stvarno imate na raspolaganju u svojim računima
- Izbegavajte odbacivanje čekova (ili neuspešno elektronsko plaćanje) partnerima i dobavljačima
- Izbjegavajte provizije banaka zbog nedovoljnih sredstava ili ulaska u kreditne linije kada vam stvarno nije potrebno
- Imajte u vidu da li su plaćanja klijenta odbijala ili propala i ako su potrebne neke akcije
- Pratite svoje izvanredne provere
- Uverite se da sve ide u vaš računovodstveni sistem ispravno
- Uhvatite greške u bankama
Kada se pomiriti
Mudro je pregledati vaše račune najmanje jednom mesečno. Za preduzeća velikog obima ili situacije u kojima prevara predstavlja rizik, češće je bolje. Neki biznisi svakodnevno pomiruju svoje bankovne račune. Takođe možete napraviti zaštitu na svojim bankovnim računima - pitajte svoju banku za ideje. Jedno rešenje je Pozitivna plata, koju nude mnoge banke, sprečavajući vašu banku da odobri plaćanja, osim ako ih prethodno obavestite o isplati.
Kako izmiriti
Proces može biti formalan ili neformalan koliko god želite. Neki biznisi kreiraju izjavu o pomirenju banke, ali najvažnije je da pregledate svaku transakciju iz svakog izvora ( vaše evidencije i evidenciju banke ): podudarate te transakcije i uporedite stanje na računu na kraju svakog perioda. Ponovo, taj period može biti mesečno, dnevno ili bilo koji drugi period koji izaberete.
Gde možete pronaći informacije koje su vam potrebne? Vaš računovodstveni sistem treba da ima sve što vam treba, ili možete ga zadržati u registru. Vaša banka treba da obezbedi onlajn pristup vašem nalogu, što vam omogućava da redovno pregledate i preuzimate transakcije.
Za detaljnije objašnjenje, zajedno sa šablonima uzoraka (u elektronskoj i papirnoj formi), pogledajte kako da balansirate bankovni račun .