Promena vlasništva, dodjela prava i ažuriranje korisnika
Da bi Revokabilni životni fond funkcionisao ispravno, nije dovoljno da Trustmaker jednostavno potpiše ugovor povjerenja. Nakon potpisivanja sporazuma, poverilac mora "finansirati" njegovu ili njenu imovinu u povjerenje. Postoje tri opšte procedure koje treba poštovati kako bi se ispravno finansirao poverljivi životni fond koji zavisi od vrste imovine koja se finansira: promjena vlasništva / vlasništva, dodjeljivanje vlasničkih prava ili promjena korisnika.
1. Promena naslova / vlasništva
Za sredstva kao što su bankovni računi ; ne-IRA i ne-401 (k) investicioni i brokerski računi; akcije i obveznice držane u sertifikatu; i nepokretnosti , ove vrste sredstava se finansiraju u povraćaj poverljivog ćivota promjenom vlasnika imovine od individualnog imena upravitelja u ime povjerenja:
- Trenutni naslov: "William Sample"
- Novo ime: "William Sample i Jane Sample, Trustees ili njihovi naslednici u povjerenju, pod imenom William Sample Living Trust, od 1. januara 2009. godine, i bilo kakve izmjene i dopune toga"
Za sredstva kao što su lični efekti bez pravnog naslova (nakit, umjetnički rad, antikviteti i slično); novca koja vam duguju (lični krediti koje ste napravili i hipoteke koje ste vratili); autorskih prava i patenata; određene vrste nafte, gasa i mineralnih prava ; i partnerskih interesa i članarinskih interesa u društvima sa ograničenom odgovornošću, ove vrste sredstava se finansiraju u povraćaj poverljivog života dodeljivanjem vlasničkih prava od individualnog imena poverenika u ime poverenja:
- Trenutni naslov: "William Sample"
- Jezik zadatka: "Ja, William Sample, ovim dodeljujem sva svoja prava, vlasništvo i interesovanje za i to određenu promenu na dan 31. januara 2008. godine u glavnom iznosu od 40.000 dolara i između William Sample-a kao zajmodavca i John Smith-a kao zajmoprimca, Williama Samplea i Jane Sample-a, poverenika ili njihovih naslednika u povjerenju, pod imenom William Sample Living Trust, od 1. januara 2009. godine, i bilo kakvih izmjena. "
- Novo ime: "William Sample i Jane Sample, Trustees ili njihovi naslednici u povjerenju, pod imenom William Sample Living Trust, od 1. januara 2009. godine, i bilo kakve izmjene i dopune toga"
Za sredstva kao što su životno osiguranje ; računi za penzionisanje , uključujući IRA , 401 (k) i 403 (b) s; određene penzije; i račune zdravstvene štednje (HSA) i medicinske štedne račune (MSA), ta imovina se zapravo ne prepravlja u ime poverljivog životnog poverenja. Umjesto toga, primarni i / ili sekundarni korisnici ovih vrsta sredstava su promijenjeni na povjerenje:
- Trenutni korisnik: "Jane Sample"
- Novi korisnik : "William Sample i Jane Sample, Trustees ili njihovi naslednici u poverenju, pod imenom William Sample Living Trust, od 1. januara 2009. godine i bilo kakvih izmena i dopuna"