Šta trebate znati o donacijama zajedničkog fonda
Investitori koji traže prihod su pametni da nauče osnove analize prinosa zajedničkog fonda. U ovom članku mi otkrivamo osnove prinosa zajedničkog fonda i učinimo da prinosi lako razumemo.
Koliki je prinos dvanaest meseci (TTM)?
TTM prinos u zajedničkom fondu odnosi se na procenat prihoda koji se portfolio portfelja vratio investitorima u poslednjih 12 meseci.
TTM je skraćenica koja se odnosi na "zadnjih dvanaest meseci".
Izračunava se uzimajući ponderisani prosjek prinosa imanja (tj. Akcije, obveznice ili drugi vazeći fondovi) koji se nalaze u portfelju fondova. Poređenja radi, prinos za osnovne akcije određenog fonda izračunava se podjelom ukupnog iznosa dividende u dolarima, akcija koja se isplaćuje kao dohodak akcionarima po ceni akcije.
TTM prinos pruža noviju istoriju prosečne dividende i isplatu kamata za investitore. Na primer, ako analizirate fond i vidite da je to TTM prinos 3,00%, to bi platilo 3,000 dolara investitoru sa prosečnim iznosom od 100,000 USD tokom prethodne godine. Međutim, važno je napomenuti da se TTM prinos treba smatrati procjenom jer ne može predstavljati stvarni prihod koji primi određeni investitor.
Takođe, kao i kod prošlih performansi, prihod koji je prošle godine isplaćen od strane zajedničkog fonda nije garancija da će u narednih 12 mjeseci dati isti iznos.
Koji je 30-dnevni SEC prinos?
Tridesetodnevni primanja SEC fondova se odnosi na izračun koji se zasniva na 30-dnevnom periodu koji se završava poslednjeg dana prethodnog meseca. Broj prinosa odražava dividende i kamate zarađene tokom perioda, nakon odbijanja troškova fonda.
Prihod je imenovan za DIK jer je to prinos od kompanija koje se moraju prijaviti od strane Komisije za hartije od vrijednosti i razmjene.
Za obvezničke fondove , dinarska dinarska stopa približava se prinosu koji bi investitor primio za godinu dana, pod pretpostavkom da se svaka obveznica u portfoliu drži do dospijeća. Ali imajte na umu da imovina fondova obveznica (osnovnih hartija od vrijednosti obveznica) ne drži do dospeća, a sredstva obveznica ne "zore".
Međutim, 30-dnevni SEC prihod i dalje pruža korisne informacije investitorima jer pomaže procjenu prihoda, izraženog u procentima, potrebnim za planiranje.
TTM prinos od 30-dnevnog prinosa SEC
Kao što već možete razumjeti čitajući ovaj članak do sada, primarna razlika između TTM prinosa i njegovog tridesetogodišnjeg donosa za zajedničke fondove jeste da je ovo poslednje merilo prinosa.
Nijedna brojka ne treba smatrati tačnim predviđačima budućeg potencijala prihoda fonda. Istorija dividendi, interesovanja i distribucije u zajedničkom fondu može uticati na smer kamatnih stopa i voditi očekivanja. Na primjer, ako je TTM prinos veći od 30-dnevnog prinosa SEC, kombinovane informacije otkrivaju da budući prinos fonda može pasti dalje. Ove informacije se takođe mogu uzeti u obzir u kombinaciji sa prevladavajućim kamatnim stopama i ekonomijom u cjelini.
Generalno, ukoliko Federalne rezerve smanjuju kamatne stope, prinosi na dionice, obveznice i vzajemne fondove koji drže ove vrijednosne papire također će opasti.
Na primjer, ako je TTM prinos 3,99% a 30-dnevna vrijednost SEC vrijednosti je 2,99%, možete planirati prinos fonda u narednim mjesecima i godini ispod 2,99%. Samo budite sigurni da budete konzervativni u vašim procenama i nikada ne očekujte da će se stope kretati u kratkom roku.
Odricanje od odgovornosti: Informacije na ovoj stranici su date samo u svrhe diskusije i ne smiju se pogrešno tumačiti kao savjeti za investiranje. Ni pod kojim okolnostima ove informacije predstavljaju preporuku za kupovinu ili prodaju hartija od vrednosti.