Kako zaštititi svoje investicije
Iako ne možete da trgujete tržištem, možete poboljšati svoje povraćaje znajući gdje smo u poslovnom ciklusu. Tada možete prilagoditi alokaciju sredstava kako biste iskoristili faze.
Poslovni ciklus ima sledeće četiri faze:
- Ekspanzija . Ekonomija raste zdrav 2-3% . Zalihe ulaze u tržište biljaka .
- Peak. Ekonomija raste više od 3%. Inflacija šalje cene. Postoje mješavine sredstava. Berza je u stanju " iracionalnog bujstva ". Govorne glave najavljuju da smo u "novom normalu". Autori objavljuju knjige pod nazivom "Dow 30,000".
- Kontrakcija . Ekonomski rast usporava, ali nije negativan. Akcije ulaze na tržište meda .
- Korito. Ekonomija ugovara. To signalizira recesiju . Ekonomski stručnjaci predviđaju da će se godinama nastaviti.
Od juna 2017. godine, privreda je u fazi ekspanzije. Od juna 2009. To je osam godina. Istorijski gledano, faze ekspanzije traju pet godina.
Nije na vrhuncu jer nije bilo inflacije. To je tipičan znak upozorenja da se ekspanzija kreće ka kraju.
Umjesto inflacije, postoje mješavini sredstava . Najnoviji je u američkom dolaru.
Pogledajte Zašto je dolar tako jak u ovom trenutku? U cenama stanova došlo je do balansa u sredstvima neposredno pre recesije 2008. godine. Ponekad se iracionalna bujnost vrhunca odvija u cenama aktive bez generisanja ukupne inflacije.
Trebali biste konsultovati sertifikovanog finansijskog planera da biste pronašli određena sredstva ili akcije.
Ali postoje opšteprihvaćene smjernice za ono što se u svakoj fazi poslovnog ciklusa čini bolje:
Kontrakcija . Sedi. Ako niste prodali akcije do trenutka kada se ekonomija ugovara, verovatno je kasno. Možete premestiti neku imovinu u obveznice ili novac, ali zadržati neke u dionicama. Želite da uhvatite oporavak kada se to desi. Većina investitora prodaje akcije kada je kontrakcija već dobro u toku i ne kupuje ih dok ne bude prekasno. Tržište recesije ili medveda obično traje od šest do osamnaest meseci.
Korito. Početak dodavanja akcija i robe kao što su zlato, nafta i nekretnine. Trebali bi biti jeftini tokom recesije.
Ekspanzija. U ranim fazama ekspanzije, akcije malih karata raste najbrže. To je zato što su male kompanije dovoljno brze da iskoriste prednosti tržišta. Možete dobiti dodatni prihod sa obveznicama visokog prinosa. Dodajte akcije i obveznice sa stranih razvijenih i razvijajućih tržišta. Zaštićuju se protiv opadajućeg dolara . Tržišta u razvoju raste brže u ranim fazama rasta. Na primjer, banke u Brazilu nisu kupile hipotekarne hipoteke. Njena ekonomija je rasla kada je američka ekonomija bila u recesiji. Tržišta u razvoju su rizična, ali kako se globalna ekonomija poboljšava, taj rizik je vrijedan.
Kasnije u ekspanziji, dodajte srednje klase i velike zaliha. Veće kompanije bolje rade u kasnim fazama oporavka.
Peak. Prodajte akcije, robu i obveznice . Povećajte procenat gotovine i fiksnog prihoda. Najsigurnije su obveznice američkog trezora , štedne obveznice i opštinske obveznice . Kada su kamatne stope visoke, kupiti sredstva kratkoročnih obveznica i sredstva novčanog tržišta . Kako kamatne stope padaju, prelazak na korporativne obveznice obezbeđuje veći prinos sa većim rizikom. Dodajte zlato sve dok ne bude oko 10% vašeg portfelja. To je dobra zaštita od inflacije. To je i najbolja zaštita tokom pada na berzi . To je zato što cijene zlata raste 15 dana nakon bilo kakvog udesa. Za više, pogledajte Zašto Investirati u Zlato?
Kao što možete zamisliti, neverovatno je teško prodati akcije kada se svi drugi hvale o tome šta oni proizvode.
Zbog toga je tržište gotovo nemoguće. Umesto toga, budite konzervativni. Nikada nemate 100 posto vaših ulaganja u bilo koju klasu imovine.
Umesto toga, uverite se da su vaše investicije raznovrsne . Postepeno pomerajte proporciju kako biste ostali u skladu sa poslovnim ciklusom. Uvek radite sa finansijskim planerom kako biste bili sigurni da se alokacija podudara sa vašim ličnim ciljevima.