Putnam Investments i njihovi uzajamni fondovi za štednju u penziji
Pre nego što pokrijemo koje su najbolje Putnamove fondove za penzionisanje, pogledajte razloge zašto investitor želi da investira u svoja sredstva.
Ko je Putnam investicije i zašto kupiti njihove zajedničke fondove?
Za kratak rezime Putnove istorije i mesta na tržištu zajedničkog fonda možete započeti sa svojim iskustvom, koji traje 80 godina, koji predstave većinu drugih velikih kompanija starih fondova, poput Vanguarda. Putnam ima više od 170 milijardi dolara u upravljanju imovinom, više od 70 zajedničkih fondova, uključujući 60 institucionalnih strategija, u različitim tipovima fondova.
Iako se često ne preporučuje kupovina svih vaših zajedničkih sredstava iz jedne kompanije, Putnam ima dovoljno raznolikosti u svom sastavu fonda kako bi izgradio kompletan portfolio . Takođe postoji dovoljno raznolikosti i kvaliteta da većina investitora neće morati raditi previše naporno da nađe skup visokokvalitetnih sredstava u jednoj kompaniji.
Međutim, važno je napomenuti da Putnam ne nudi nikakve istinske bezobzirne fondove , bar ne za svakodnevne investitore izvan 401 (k) plana.
To znači da Putnam prvenstveno prodaje uložena sredstva, a to su A akcije (prednje opterećenje), B akcije (zadnje opterećenje) i C (udio nivoa tereta) .
Na sreću, Putnam nudi R dionice, što je njihova klasa za penziono učešće, koja se obično koristi za planove za penzionisanje sponzorisanih od poslodavaca, kao što su 401 (k) planovi.
Putnam fondovi za penzionisanje
Najveći put Putnam fondovi za penzionisanje, kako za pojedince, tako i za poslovanje, najčešće će biti njihovi R razredi akcija.
To je zato što R akcije nemaju troškove prodaje i najčešće se nalaze u 401 (k) planovima. U tom smislu, ova sredstva se najviše koriste za uštedu na penziju, ali se mogu koristiti za ulaganje u penziju.
Sa tim pozadinom i bez posebnog reda, ovde su najbolji Putnam fondovi za pojedince koji se koriste za penzionu štednju i za preduzeća da razmotre svoje 401 (k) planove:
- Putnam Multi-Cap Core Fund R (PMYZX): Ovaj fond "idi bilo gdje" može ulagati u bilo koju veličinu američku kompaniju (male, srednje i velike kapije) iu stilu rasta i vrednosti. Raznovrsna gazdinstva čine PMYZX dobrim osnovnim holdingom koji se koristi kao temelj za izgradnju portfelja. Najveća gazdinstva su uglavnom velike kompanije poput Microsofta (MSFT), Bank of America (BAC) i JPMorgan Chase (JPM). Dugoročni povraćaji su se uporedili sa indeksom S & P 500. Koeficijent troškova je prosečan za kategoriju od 1,28 odsto.
- Putnam Fond za prihode R (PIFRX): Oko 1954. godine, PIFRX je jedan od najstarijih i jedan od najkonzistentnijih obvezničkih fondova na tržištu danas. Imovina obveznica je u prosjeku kvalitetna vrijednost investicije (rizik srednjeg tržišta) i srednjoročni period (5 do 10 godina) u trajanju. Tržišni rizik za PIFRX je veći od prosjeka, kao i odnos troškova od 1,13 posto, ali je povraćaj uglavnom bio ispred prosječnih obvezničkih sredstava, čime je fond vredan rizika i troškova za neke investitore.
- Putnam Dynamic Allocation Balanced Fund R (PAARX): Ako ste u potrazi za rešenjem za jedno fondu ili za održavanje ključnih uloga, PAARX je dobar izbor. Raspoređivanje sredstava obično pokriva oko 60 odsto akcija, 30 odsto obveznica i 10 odsto gotovog novca i istorijski je u poređenju sa prosečnim kategorijama za umjerene alokacije. Koeficijent rashoda je ispod proseka za kategoriju od 1,24 odsto.
- Putnam Global Technology R (PGTRX): Ovaj agresivan akcijski fond možda nije pametan izbor za konzervativni investitor u penziji, ali to je izvanredan izbor za dugoročne uštede investitora za penziju. PGTRX je jedna od najviše ocenjenih fondova u Putnamu, istorijski povratak je uglavnom daleko ispred prosječnih tehnoloških sredstava. Agresivna priroda fonda čini ga prikladnim za investitore koji ne brinu o volatilnosti u zamjenu za viši potencijalni povratak na duži rok. Troškovi za PGTRX su 1,53 odsto.
Sve u svemu, Putnam Investments je jedna od vodećih kompanija u zajedničkom fondu u svijetu. Iako nećete naći najviše performanse ili najniže troškove troškova u njihovoj liniji fondova, ima dosta vrhunskih sredstava uz razumne troškove, pogotovo ako se fokusirate na sredstva bez troškova prodaje, kao što su R dionica fondova.
Odricanje od odgovornosti: Informacije na ovoj stranici su date samo u svrhe diskusije i ne smiju se pogrešno tumačiti kao savjeti za investiranje. Ni pod kojim okolnostima ove informacije predstavljaju preporuku za kupovinu ili prodaju hartija od vrednosti.