Kako postaviti budžet sa Quicken 2013 i kasnije

01 Pre nego što započnete budžet u Quicken

Quicken 2013 je dodao poboljšani modul za budžetiranje sa promenama iz prethodnih godina. Ovo uputstvo za korak po korak vas vodi kroz postavljanje budžeta pomoću Quicken 2013 i kasnijih verzija dok ne dođe do još jedne velike promene ove funkcije.

Neke stvari koje treba imati u vidu prilikom podešavanja budžeta su:

• Najjednostavnije je pokrenuti budžet nakon što imate tri mjeseca transakcije u Quickenu. To je zato što softver automatski povlači sve kategorije troškova automatski kada se kreira novi budžet.
• Ako ste koristili Quicken u prošlosti i nadogradili na najnoviju verziju, vaša datoteka sa podacima je pretvorena u najnoviju verziju. Poslednjih dvanaestomesečnih vrednosti transakcija automatski se koristi za kreiranje budžeta.
• Novi budžeti će prikazati prosječne mjesečne troškove koji se kreću napred, na osnovu troškova iz prethodnih mjeseci, a iznosi se zaokružuju do sljedećeg dolara. Ako tražite da poboljšate svoje navike potrošnje, potrebno je da izvršite neke promjene u budžetu Quicken automatski generira.
• Novi budžet će uključivati ​​samo kategorije troškova, ali ako želite da dodate mesečni prihod i transfer između računa , pokazaću vam kako to učiniti u trećem koraku ovog vodiča.

02 Kreirajte novi budžet

Pratite ove korake da biste započeli podešavanje budžeta u Quicken-u:

1. Kliknite na karticu Planiranje na vrhu, a zatim kliknite na dugme Budžeti na levoj strani ispod navigacionih kartica (Home, Potrošnja itd.).
2. Kliknite na dugme Budget Options na desnoj strani. Ovo dugme ima padajući strelicu pored naslova, što ukazuje na to da postoji više mogućnosti koje možete izabrati, kao što su kreiranje, dupliranje ili uređivanje budžeta ili odabir izvještaja o budžetu. Morate kliknuti na Kreirati novi budžet.
3. Otvoriće se prozor Create New Budget u Quicken, prikazan gore. Unesite ime za svoj budžet i kliknite na dugme U redu, osim ako ne želite da promenite mesec u kojem se počinje budžet (podrazumevano je januar-decembar, a većina ljudi to ne menja). Ako želite da promenite mesec kada budžet počinje, kliknite na Napredne postavke budžeta, a zatim izaberite Koristi drugi kalendar i koristite padajuću listu da izaberete mesec.
4. Kliknite OK da biste sačuvali budžet.

Quicken će učitati budžet koji ste upravo kreirali. Ako pogledate vrh prozora levo, videćete ime novog budžeta u zagradama.

03 Dodaj ili ukloni kategorije budžeta

Kada se kreira novi budžet u Quicken-u, moraćete da pogledate kategorije koje su uključene. Možete dodati i ukloniti kategorije, uključujući prenose i prihode koji nisu uključeni prilikom kreiranja novog budžeta, koristeći ove korake:

1. Ako niste već u funkciji budžeta, kliknite na karticu Planiranje, a zatim dugme Budžet blizu vrha.
2. Kliknite Budget Actions, a zatim kliknite na Select Categories to Budget, što je prva opcija.
3. Izaberite kategorije koje želite da uključite u svoj budžet klikom na polje pored njih. Podrazumevano podrazumevajte prikazivanje svih kategorija. Ako želite da vidite samo prihod ili transfer, kliknite na naslove sa leve strane.
4. Uklonite kategorije klikom na potvrdjeno polje pored imena kategorije. Kada uklonite neku kategoriju, ona je gotova samo iz planiranja budžeta. Još uvek možete dodeliti transakcije kategoriji kategorije u računu ako želite, iznosi se neće pojaviti u budžetu.
5. U donjem levom uglu, videćete opciju prikazivanja skrivenih kategorija (pogledajte objašnjenje ispod). Ako želite prikazati skrivene kategorije, kliknite na polje da ih pokažete. Ako odlučite da koristite bilo koju skrivenu kategoriju, obavezno ih unesite (pogledajte dole) u listi kategorija, tako da se pojavljuju u vašim izvještajima o budžetu.
6. Kliknite OK da biste sačuvali svoj izbor.

Objašnjene su skrivene kategorije

Skrivene kategorije se kreiraju da bi ih uklonile sa padajuće liste koja se koristi za kategorizaciju prihoda i troškova u registarima računa. Korišćenje ove opcije održava ovu listu kraće i lakše za upravljanje prilikom rada s transakcijama . Novi korisnici neće imati skrivene kategorije.

Uklonite kategorije klikom na Alatke na vrhu Quicken, Lista kategorija, a zatim kliknite na kolonu Sakrij.

Savet: Kada se budžet završi i počnete da ga koristite, možete ukloniti kategorije dok radite na svom budžetu tako što ćete desnim tasterom miša kliknuti na ime kategorije koju želite ukloniti.

04 Unesite budžetske iznose

Možete uneti iznos budžeta na dva načina. Ili koristite Quicken grafički prikaz ili pređite na Godišnji prikaz. Godišnji prikaz vam omogućava da unesete različite količine svakog meseca, dok možete uneti samo mesečne količine u grafičkom prikazu.

Prebacite između grafikona i godišnjih prikaza tako što ćete izabrati ili iz padajućeg okvira iznad prozora kreiranja budžeta ili klikom na dugme Budžetske akcije na desno, a zatim Prebacite na Godišnji prikaz ili Pregled grafikona.

Unesite iznose u grafičkom prikazu

1. Pronađite zadnju kolonu sa naslovom Budžet, dok je u grafičkom prikazu.
2. Kliknite na broj u tom stupcu, preko kategorije za koju budete budžetirali, i unesite mesečni iznos.
3. Kada kliknete odakle ste uneli broj, on će biti sačuvan.
4. Nastavite na druge skupove drugih budžetiranih iznosa.

Unesite iznosi u godišnjem prikazu

1. Godišnji pregled ima kolone za svaki mjesec. Kliknite na red za kategoriju za koju želite uneti iznos budžeta , a zatim kliknite na odgovarajuće polje za mjesec u koji unosite broj za.
2. Unesite iznos za mjesec za izabranu kategoriju. Kada kliknete iz kutije, iznos se čuva.

Savet: Koristite najjednostavniji način. Ako imate uglavnom troškove koji se ne razlikuju od meseca do mjeseca, unesite ih u grafički prikaz, a zatim pređite na Godišnji prikaz da biste uneli varijabilne troškove.

05 Pristupanje izvještajima o budžetu

Sada ste završili poslednji korak za podešavanje budžeta u Quicken 2013 ili novijim verzijama.

Dok unosite transakcije, možete pogledati grafički prikaz u bilo kom trenutku kako biste videli kako se vaša potrošnja upoređuje sa vašim planom. Da biste dobili detalje o potrošnji, kliknite na grafikon za bilo koju kategoriju, prikazanu gore.

Detaljnije izvještaje o budžetu možete dobiti klikom na Izvještaji u gornjem desnom uglu, a zatim izaberite Trenutni budžet ili Istorijski budžet.