Nova knjiga nudi atraktivan pogled na odnos savjetnika / klijenta
Knjige o finansijskom planiranju variraju uglavnom u načinu na koji su napisane. Savet je obično prilično standardan, retko objavljene knjige nude strašne savjete. Za mene, dobar finansijski savet generalno zavisi od pristupa. Da li je zanimljivo, interesantno, promišljanje? Da li mi se dopada pisačev glas i želite više da slušam od njega ili nje? Iako se radi o finansijama, da li je i dobro pročitan?
U slučaju knjige Razvijanje bogatstva Unwrapped: odmotajte šta trebate znati i uživati u prisutnosti Charlotte B. Beyer, odgovor je da, da i da. Knjiga nudi potpuno jedinstven posao s profesionalnim savetnikom ili rukovodiocem bogatstva. Postoji mnogo grafikona i grafikona kako bi vam pomogle da razmišljate, i puno saveta kako biste sprečili da napravite najčešće greške.
Svaki pristup počinje naslovima poglavlja koji uključuju stvari poput "Ako ne znate gde idete, svaka investicija će vas stići tamo", "Ako ne znate ko je sisar na stolu , To je možda ti !, "i" Transparentnost, ili kako sam naučio voleti konflikte interesa ".
Zatim postoje stvarni razgovori i osećanja koje autor uplati u knjigu, počevši od Poglavlja 1: "Ko je na čemu moje bogatstvo?" Ona uključuje razgovor koji je pre nekoliko godina čuo na online forumu za investiranje.
Prva osoba pita da li je neko ikada čuo za Bernija Madoffa. Druga osoba kaže da ga vole, povratak je fantastičan i srećni su. Treća osoba je rekla da dok je povratak dobro izgledala, njena firma nije bila zadovoljna uspjehom i morala je da prođe. Ta treća osoba bila je sama Beyer, a prvi investitor je kontaktirao njene godine kasnije i zahvalila joj je na upozorenju.
To je sjajna priča koja ilustruje tačku ako zvuči previše dobro da bi bila istinita, verovatno jeste.
Postoje radni listovi i vežbe uključene u knjigu koju čitaoci treba da dovrše i dovedu do finansijskog savjetnika. (Čitaoci koji uživaju u infografiji biraju neke od Beyerovih ilustracija.) Jedna vežba podrazumeva pet ljudi: filozofiju, proces, performanse i " phees ". Vaš posao je da upišete procenat važnosti za svaku. Može vam dati smisao u tipu profesionalca sa kojim želite raditi. Vi otkrivate više o sebi kao savjetodavnom klijentu.
Beyer opisuje šta to znači da procenjuje investicione performanse. Postoji povratak, ali morate takođe razmisliti o inflaciji, troškovima savjetnika, vzajemnim fondovima ili investicionim taksama i tako dalje. (Kako se navodi u knjizi: Povraćaj minus inflacija minus taksi = manje nego što želite.) Ona preporučuje da savetnik napravite ovu matematiku sa sobom prije nego što se prijavite kao klijent. Koja je prognoza inflacije? Šta sam tačno platio? Šta je sa osnovnim investicijama? Samo radite ovu vežbu koja će vam pomoći da bolje upoznate svog savetnika i kako rukuje dobrim vestima, kao i lošim.
Međutim, ako to nije dovoljno, Beyer obezbeđuje i intervjuira zapisnik koji se koristi prilikom intervjua.
Ona detaljno objašnjava vrste investitora sa sukobima interesa koji mogu da se susretnu i šta oni znače.
(Jedna govedina koju sam lično imala u knjizi bio je u poglavlju o transparentnosti, ona upozorava da ne verujete u listu najboljih brokera ili finansijskih savjetnika jer ne znate skrivene sukobe interesa zbog reklamiranja dolara ili plaćanja za igru. slažem se da ne možete vjerovati trećoj strani bez drugih istraživanja, međutim, kao novinar koji je radio na listi najboljih savjetnika , mogu reći da nije bilo suštinskog sukoba interesa i radili smo na pružanju najbolje liste za čitaoce. )
Ali knjiga sadrži mnogo dobrih saveta kako pravilno proceniti finansijskog savetnika za sebe. Kako znati kada su vaša očekivanja nerealna kada ste nepravedni?
Postoji oblačnik koji se odnosi na ono što investitori nikada ne kažu savetnicima i koji savetnici nikad ne govore investitorima, a osećanja su značajni. Knjiga može pomoći u otvaranju linija komunikacije između savjetnika i njihovih klijenata. A ako ste zainteresovani za novu vezu sa savetnikom / klijentom, pet konačnih saveta i pet varalica koje morate pročitati pre potpisivanja je nešto što možete skinuti sa sobom i sa sobom u novčaniku. Ima čak i saveta kako da se okonča veza sa savetnikom.
Ako vi ili prijatelj razmišljate o novom odnosu sa finansijskim profesionalcem - ili čak i ako želite da znate kako je to raditi sa savetnikom - Upravljanje bogatstvom Unwrapped je zgodna knjiga koju treba imati.
Pročitajte još jednu knjigu: dobar finansijski savjetnik će vam reći