Poseban tip poverljivog poverenja za vaš IRA

Stvorite trajno nasleđe za vašu IRA

Ako imate značajna sredstva na jednom ili više individualnih računa za penziju, možda biste želeli da razmislite o postavljanju posebnog tipa poverljivog životnog poverenja koji je posebno dizajniran da djeluje kao korisnik vaših IRA nakon smrti. Ovakav tip poverenja se odnosi na nekoliko različitih imena, uključujući i IRA Trust, IRA Living Trust, IRA Inheritor Trust, IRA Stretch Trust , IRA Trust for Inheritance ili Standalone Retirement Trust.

Kako funkcioniše IRA Trust?

IRA Trust je posebna vrsta poverljivog životnog poverenja dizajniranog isključivo za držanje vaših IRA računa u korist vaših najbližih nakon vaše smrti. U okviru ugovora o poverenju IRA možete utvrditi različite povjerenja u korist vaših korisnika, uključujući i vašeg supružnika ako ste vjenčani. Možete dizajnirati svaku potragu koja odgovara jedinstvenim potrebama svakog korisnika.

Na primjer, možete odlučiti da imate potrebne minimalne distribucije koje se drže unutar IRA povjerenja, što znači da sredstva mogu biti korištena samo u korist korisnika, kao što je utvrđeno u diskreciji poverenika. Ovo se često naziva povjerenjem akumulacije. Ili možete da imate potrebnu minimalnu distribuciju isplaćenu korisniku u trenutku kada poverenje prima svaku distribuciju. Ova vrsta aranžmana označava se kao poverenje kanala .

Ako želite da stvorite trajno nasleđe za vašu porodicu, potjernice koje su uspostavljene u okviru IRA poverenja mogu se postaviti kao povjerenja za vrijeme trajanja dinastije, tako da će se nastaviti mnogo godina u budućnost.

Najzad, pošto je IRA poverenje poverljivo poverenje , možete promeniti uslove bilo koje ili sve podtipove u bilo koje vreme pre vaše smrti.

Imenovanje IRA Trusta kao korisnika vaših IRA

Ne možete jednostavno nazvati " John Doe IRA Trust " kao korisnik vaših IRA. Ovo neće dozvoliti vaš IRA trust da funkcioniše kako je planirano jer vaše poverenje u stvari nije korisnik.

Vaši voljeni su korisnici. Povjerenje jednostavno prikuplja i, u nekim slučajevima, drži računa za njih nakon vaše smrti.

Umjesto toga, različite potjernice koje su utvrđene u vašem IRA trust ugovoru treba da budu posebno naznačene na svakom odvojenom korisničkom obrascu kao primarnom korisniku, drugom korisniku ili obojici. Ovo će osigurati da će imovina koja se držati u vašim IRA biti distribuirana vašim korisnicima pod uslovima odvojenih podtica koje ste stvorili za njihovu korist.

Više informacija o IRA Trustovima potražite u članku Koje su koristi od IRA Trusta?

NAPOMENA: Zakoni se mogu blago razlikovati od države do države i mogu se često mijenjati. Ove informacije možda ne odražavaju nedavne promjene u zakonima. Za trenutni pravni savjet, molimo Vas da se konsultujete sa lokalnim advokatom. Informacije sadržane u ovom članu nisu pravni savjet i nisu zamjena za pravni savjet.