Četiri razloga za kupovinu akcija "Mid-Cap" i fondova
Da li biste kupili dionice srednje vrijednosti ili zajedničke fondove?
Ako kupujete pojedinačne akcije, morate istražiti svaku firmu da odluči koje su dobre izbore. Potrebno je vreme i stručnost. Kompromis je u tome što možete naći nešto što analitičari zaliha nisu zanemarili.
Mnogo je lakše izabrati zajedničke fondove srednje klase . Ove fondove vode rukovodioci koji poznaju srednjoškolsko poslovanje unutar i van. I dalje ih moraš istraživati, ali to smanjuje rizik. To je zato što sredstva daju diversifikaciju . Oni vam daju najbolji povratak za najmanje rizik tokom vremena.
Možete takođe odlučiti da idete sa sredstvima kojima se trguje na berzama koja se fokusiraju na akcije srednje klase. Oni imaju niže naknade od zajedničkih sredstava. U negativi, nikada nećete nikada prevladati tržište ETF-om. To je zato što im je cilj pratiti tržište.
Četiri razloga za kupovinu
Svaki diverzifikovani portfelj bi trebao imati određeni procenat akcija srednje klase ili zajedničkih fondova. Iznos zavisi od vaših specifičnih investicionih ciljeva i dodjele sredstava.
To takođe zavisi od trenutne faze poslovnog ciklusa . Evo četiri razloga za kupovinu akcija srednje klase.
1. Proširenje poslovnog ciklusa. Kompanije srednje klase dobro funkcionišu u fazi ekspanzije poslovnog ciklusa . Rast je stabilan dok su kamatne stope i dalje niske i kapital je jeftin. Kao rezultat, menadžeri srednje klase mogu da dobiju niskobudžetne kredite koji im trebaju kako bi zadovoljili sve veću potražnju.
Raste ili investiranjem u kapitalnu opremu, spajanjem ili akvizicijama.
2. Srednja kapa protiv male kapice . Kompanije srednje klase nisu toliko rizične kao male firme. U ekonomskoj krizi, manje će vjerovatno biti bankrotirani kao kompanija male kompanije.
Srednje kape su uglavnom bile duže, tako da možete dobiti više informacija o njima kroz istraživanje. Oni imaju više iskustva i malo su stabilniji.
U stvari, morate istražiti pre kupovine zaliha srednje klase. Ove kompanije imaju različitu zaradu i potencijal rasta.
Na primer, neki mogu ostati na srednjem nivou zaliha na neodređeno vreme. Njihov poslovni model možda ne dozvoljava da raste. Oni mogu zadovoljiti svu potražnju za svojim proizvodom koji postoji. U drugom slučaju, njihovo upravljanje možda neće želeti da postane velika kompanija. Oni mogu uživati u pokretanju firme srednje veličine.
Neke imaju solidnu zaradu, ali su u neprivlačnom segmentu berze. Kao rezultat, oni imaju niski odnos cena i zarade. Iako je njihova prodaja jaka, investitorima se ne dopada njihova industrija. Bez te kazne, ovi mid-kapci bi inače postali veliki poklopci.
Druge kompanije srednje klase mogu biti spremne da budu sledeći veliki proboj.
Oni mogu biti na ivici objavljivanja novog proizvoda ili sticanja konkurenta. U ovim slučajevima, srednja kapa može obezbediti isti potencijal rasta kao i manja firma sa manjim rizikom.
Drugi način na koji se srednja kapa može isplatiti jeste da li kompanija velikih kapa odluči da je kupi. U tom slučaju, vaša akcija se može pretvoriti u veliki kapital. Ako je prekidač velikodušan, mogao bi se puno dobiti.
3. Srednja kapa protiv velike kapice. Kompanija srednje klase neće biti stabilna kao velika kompanija. Prvo, nemaju toliko kapitala da traju kroz pasti. Stoga će biti rizičniji u fazi kontrakcije poslovnog ciklusa. Drugo, obično se fokusiraju na jednu vrstu posla ili tržišta. Ako to tržište nestane, one će takođe.
4. Mid Caps prevazilaze veliki i mali poklopac. John Roth, portfolio menadžer fonda Fidelity Mid-Cap Stock Fond, utvrdio je da su srednje kapice nadmašile male i velike kapice u poslednjih 20 godina.
Uporedio je povraćaj indeksa Russell MidCap® sa indeksom Russell 2000® Index (small-cap) i Russell Top 200® Indexom (200 najvećih kapa). Srednje kape su dosledno nadmašile. Oni imaju manji rizik od malih kapica, ali veći povraćaj od velikih kapica.
Primjeri
Mnoge kompanije srednje klase su dobro poznate. Oni su bili dovoljno dugo da bi osigurali svoju tržišnu nišu. Mnoge kompanije srednje klase nalaze se u finansijama, nekretninama ili transportnoj industriji. Evo spiska nekih poznatih korporacija srednje klase:
- 3D sistemi Corp
- Dollar Tree Inc.
- Nu Skin Enterprises
- Pitney Bowes
Ova lista nije ni na koji način indikacija da su to sigurna ulaganja. To je uloga dobrog finansijskog planera. Mid-cap akcije možda čak i nisu dobro prilagođene vašim ličnim investicionim ciljevima. Konsultujte se sa finansijskim planerom kako biste utvrdili kako se srednje kapice uklapaju u alokaciju sredstava .