Nije teško izgraditi bogatstvo
Danas se u mojoj kancelariji nalazi iste kopije, sa notama koje su napisane oko poglavlja 8, u kojima Graham kaže: "Tako investitor koji dozvoljava da se pečati ili neupotrebljivo zabrine neopravdano smanjenje tržišta u svojim fondovima, perverzno pretvara svoju osnovnu prednost u osnovni nedostatak.
Taj čovek bi bio bolji ako njegove dionice uopšte ne bi imale marketinški citat, jer bi tada bio pošteđen mentalnom bolom zbog kojeg su pogrešili drugi ljudi . "
Ulaganje u akcije je kao posjedovanje privatnog biznisa - uspješni su isti
Iako je to bilo davno, u tom trenutku sam "dobio". Da sam vlasnik 25 posto lokalnog salona za sladoled, moj plan ne bi bio da zarađujem kupovinom ili prodajom vlasništva od drugih vlasnika kapitala, iskoristivši svoje neznanje, pohlepu ili strah. Umjesto toga, moja strategija bi bila održiva. Želela bih da zaradim novac stvaranjem gotovine od prodaje sladoleda, otvaranjem novih lokacija i poravnanjem profita nazad u preduzeće radi ekspanzije. Ako nismo mogli da dobijemo dobar povrat , novac bi se distribuirao u vidu dividendi, tako da bih mogao naći nešto drugo sa novcem. Berza se ne razlikuje.
Pojedinačni udeo akcija se ne razlikuje od jedinice sa ograničenom odgovornošću ili jedinice za članarinu sa ograničenom odgovornošću .
Moj posao je bio da uzmem novac koji sam zaradio u svom svakodnevnom životu i iskoristio ga za kupovinu vlasništva nad posjetiteljima sladoleda posmrtnih ostataka. Želeo sam velika preduzeća koja su imali velike povrće na kapitalu, imali malo duga, cijene su moći da štite od inflacije , a jake franšize da se ponašaju kao osiguranje od neizbežnog podparnog menadžmenta, koji će s vremena na vreme dolaziti s vremenom.
Rutinalno bih pisao čekove i deponovao ih na mom brokerskom računu , kupujući vlasništvo u svemu od proizvođača industrijskih zaptivača do tinejdžerskih kompanija, regionalnih vlasnika i osiguranja osiguranja za osiguranje automobila. Dividende bi se dodale, dodale u novu gotovinu koju sam deponovala, i koristila je za kupovinu više vlasništva u firmama koje su se činile atraktivno vrednovane.
Bilo je fantastičnih kapitalnih dobitaka na putu, ali ja skoro nikada nisam ništa prodao. Opšta filozofija bila je, ako sam trebala prodati, napravila sam grešku na početku. Velika preduzeća retko se menjaju. Može se dogoditi - samo pogledajte šta se dogodilo sa Kmartom i Sears-om u svetu Wal-Mart i Target-a, ali to se često javlja tokom dužeg vremenskog perioda, tačno ispred vas. Voleo mi je ideja da će jednog dana godišnje dividende nekih mojih investicionih pozicija premašiti osnovicu za troškove originalnih dionica.
Sačuvala sam i stekla, posmatrajući svoju porastu. Čak i kolaps velike recesije, što je uzrokovalo smanjenje cena akcija na 53,9 odsto od vrha do 9 oktobra 2007, do 9 marta 2009, nije bilo ništa drugo nego prilika za kupovinu više kompanija koje sam voleo i širenje privatnog privatnog firme koje sam kontrolisao.
Kao rezultat toga, moja neto vrednost i prihod su daleko veći nego što su bili pre pet godina.
Neiskusni investitori prodaju mnogo sredstava koja ih mogu učiniti bogatim
Na prvom znaku nevolje, mnogi ljudi prodaju imovinu koja odbacuje gotovinski i pasivni dohodak za njih. To je kao da je farmer izašao i sisao seme koje je posadio samo nekoliko nedelja pre. Ne možete se bogati raditi to. Zatim, ovi isti ljudi, na prvom znaku prosperiteta, koriste svoje gotovine za kupovinu imovine koja gubi vrednost. Oni će pozajmljivati novac za kupovinu 30.000 dolara Forda, dodajući 7.000 dolara u kamate, ali nikada ne razmišljaju o kupovini automobila od 7.000 dolara, već plaćaju gotovinu i koristeći 30.000 dolara za kupovinu akcija visokog prinosa plavih čipova poput Royal Holandski Shell, koji bi u prvoj godini otplaćivao više od 1.410 dolara u gotovini.
Kome se briga šta cena akcije radi od meseca do mjeseca ili čak od godine do godine? Sada imate dodatnih 352.50 dolara u poštansku pošiljku svake tri meseca, sa vrlo dobrim izgledima da ta brojka postane viša na duži rok.
Ne morate mnogo toga da radite u životu da biste napravili razliku. Razmislite o onome o čemu smo razgovarali jutros kada smo pogledali kako je investicija od 100.000 dolara u prodavnicu Wal-Mart pre deset godina, sa reinvestiranom dividendom, sada isporučuje gotovinske dividende od 12.696,92 dolara godišnje ili 3.174,23 dolara na svaka tri meseca. Ako Wal-Mart ponovi taj učinak, a naš teoretski investitor nastavi da drži još jednu deceniju preokupiranje dividendi u DRIP ili direktni plan otkupa akcija , matematika pokazuje da će on ili ona prikupiti $ 51,258 + u gotovinskoj dividendi godišnje ili $ 12,815 svaka tri meseca. Jedna odluka doneta dvadeset godina ranije bi imala ogromne, trajne posljedice na bolje. Baš me briga koliko ste bogati, 51,258 dolara u dodatnom novcu koji dolazi automatski automatski svake godine je pravi novac, čak i ako želite sve dati u dobrotvorne svrhe.
Provjera za bogatstvo
Ako želite da se penzionišete bogate, imate pet stvari koje treba da uradite:
- Donesite više novca nego što potrošite, ostavljajući višak. Postoje samo dve poluge koje možete izvući za postizanje ovoga.
- Postavite ovaj suficit u neku vrstu entiteta, računa, plana ili organizacije koja je pogodna za porez
- Stavite taj višak da radi za vas kao što biste radnik, izbegavši nepotreban rizik i zarađivati povraćaj koji prevazilazi poreze i inflaciju pomoću udobne margine.
- Dodajte ovim sredstvima iz godine u godinu deponovanjem novog viška kapitala i reinvestiranja gotovine koje ste generisali
- Isperite, isperite i ponovite nekoliko desetljeća
Nema drugog procesa osim čuda geometrijskog sastava. Tako snažno je da tokom perioda od 50 godina možeš imati 9 od 10 početnih investicija da se obrišu na putu i da se još penzionišete mnogo bogatijim nego što bi inače bilo. Malo je malo investitora koji uživaju u ovim prinosima, iako se stalno kupuju i prodaju, pokušavajući da zarađuju pametnim i iskorišćavajući glupost drugih, umjesto da sakupljaju svoj dio osnovnih zarada u poslovima koje posjeduju.