Primeri, strategije i analiza kratkoročnog ulaganja
Definicija kratkoročnog ulaganja
Kratkoročno, kada se radi o investiranju, generalno se odnosi na period kraći od 3 godine. Ovo važi i za kategorizaciju investitora, kao i za obveznice.
U stvari, mnoge investicione hartije od vrednosti, uključujući dionice, zajedničke fondove i neke obveznice i obvezničke investicione fondove, nisu pogodne za investicione periode kraće od 3 godine. To je zato što većina investitora ima dugoročnu raznovrsnost, što znači da ulažu u finansijske ciljeve, kao što je penzionisanje, koje imaju vremenske horizonte koji traju nekoliko godina ili čak decenijama.
Na primer, ako investicioni savetnik postavlja pitanja za merenje tolerancije rizika , oni pokušavaju da odrede koje vrste investicija su pogodne za vas i vaše investicione ciljeve. Stoga, ako kažete savetniku da je vaš investicioni cilj uštedjeti na godišnjem odmoru za koji planirate da pređete 2 godine od sada, bićete kategorizovani kao kratkoročni investitor. Prema tome, kratkoročne vrste investicija bi bile idealne za ovaj cilj štednje.
Obveznice i obvezni fondovi su kategorizovani kao kratkoročni ako odgovarajuća dospjeća (ili tačnije ono što se naziva trajanje) između 1 i 3,5 godine.
Kratkoročni učinak u pogledu analize i istraživanja ulaganja
Prilikom istraživanja i analize investicija, posebno aktivno upravljanih investicionih fondova , perioda od 1 godine ne pruža pouzdan uvid u perspektivu određenog fonda za dobro funkcionisanje u budućnosti. Ovo je zato što 1-godišnji period ne otkriva dovoljno informacija o sposobnosti menadžera da upravlja portfeljom investicija kroz puni tržišni ciklus, koji uključuje periodi recesije, kao i rast i uključuje tržište biljaka i tržišta .
Potpuni tržišni ciklus je obično 3 do 5 godina. Zbog toga je važno analizirati performanse za trogodišnji, petogodišnji i 10-godišnji povratak zajedničkog fonda. Želite znati kako je fond uradio kroz uspon i padove tržišta. Dakle, kratkoročni (manje od 3 godine) nije uzimajući u obzir prilikom istraživanja zajedničkih sredstava za dugoročno ulaganje.
Primeri kratkoročnih vrsta investicija
Ako imate cilj ulaganja ili uštede koji ima vremenski period manji od 3 godine, odgovarajuće vrste investicija uključuju sredstva novčanog tržišta , Sertifikate o depozitu (CD) i kratkoročne obveznice. Dugoročna investiciona vozila, kao što su akcije i fondovi, imaju previše tržišnog rizika za kratkoročne investicione ciljeve. Na primjer, ako vjerujete da vam je potreban novac u naredne tri godine, investiranje u akcije zajedničkog fonda je previše rizično, jer produženi period opadanja cijena, poznatije i kao tržište medvjeda, može dovesti do toga da investitor završi sa manje glavnice nego što su investirali.
Takođe pogledajte: dugoročno ulaganje
Odricanje od odgovornosti: Informacije na ovoj stranici su date samo u svrhe diskusije i ne smiju se pogrešno tumačiti kao savjeti za investiranje. Ni pod kojim okolnostima ove informacije predstavljaju preporuku za kupovinu ili prodaju hartija od vrednosti.