Uverite se da ste spremni kada podnesete svoje poreze , jer ćete možda morati da plaćate porez na vaše investicije. Ispod toga, treba da očekujete poreznu sezonu ako imate investicije.
Ako kupujete ili prodate svoje investicije
Većina nas je svesna da ako prodate neke svoje investicije na dobit, morate plaćati porez na taj iznos. Ovo se zove kapitalna korist . Kapitalne dobiti se oporezuju po različitim stopama, u zavisnosti od toga da li se smatraju kratkoročnim ili dugoročnim holdingom.
Kratkoročna ulaganja su one koje ste držali manje od godinu dana i oporezuju se po vašoj normalnoj stopi poreza do 35%. Sa druge strane, dugoročna ulaganja su one koje ste držali duže od jedne godine i oporezuju se stopom od 15%.
Ako izgubite novac u svojim investicijama, ovo se zove kapitalni gubitak . Ovo takođe igra u vašim porezima. Preciznije, možete odbiti iznos koji ste izgubili za investiranje od vašeg kapitalnog dobitka kako biste platili manje porezno vreme.
Isplata poreza na dividende i kamate
Čak i ako ne prodate nijednu investiciju, verovatno ćete i dalje dugovati neke poreze. Na primjer, ako posedujete akcije, zajednički fond ili indeksni fond, možete dobiti periodična plaćanja od te kompanije, također nazvani dividendom , na koju ćete morati plaćati porez.
Pored toga, ako imate obveznice i zarađujete kamate na njih, takođe ćete morati da plaćate porez na to. Oni se razlikuju u zavisnosti od vrste veze koju posedujete. Ako posedujete zajedničke fondove , vi ćete biti odgovorni za plaćanje poreza na bilo koju zaradjenu dividendu. Takođe ćete morati plaćati porez ako prodate bilo koje dionice zajedničkog fonda.
Međutim, ne morate plaćati porez na bilo kakve transakcije koje obavljaju menadžeri zajedničkog fonda.
Plan da bude u mogućnosti platiti
Možete uskladiti svoje odbitke dok dobijate dividende, kapitalne dobitke i kamate iz vašeg investicionog portfelja. Ovo bi trebalo da pomogne umanjenju udara vašeg poreznog računa.
Druga mogućnost je da ostavite novac koji ćete dugovati porezima na dividende, kamate i kapitalne dobitke, osim ako ih zaradite.
Na primer, ako je vaša trenutna stopa poreza oko 25%, možete izdvojiti četvrtinu kapitalnih dobitaka koje ste primili na kratkoročnim fondovima da biste pokrili svoje poreze sledeće godine.
Takođe možete razgovarati sa svojim računovođom o najboljem načinu pripreme za poreznu sezonu ako imate portfolio investiranja , tako da možete biti spremni da platite poreski račun i da se držite svog mesečnog budžeta .
Brzi savjeti za podnošenje poreza
Kada je vrijeme da podnesete svoje poreze , trebalo bi da primate obrazac od 1099-DIV iz svake kompanije ili fonda koji vam je poslao dividende. Također ćete dobiti obrazac od 1099-B od vašeg investicionog brokera koji pokazuje vaše kapitalne dobitke za tu godinu.
Ako podnesete knjigu sa knjigovorom, obavezno ga organizujte i pružite mu sve oblike koje ste primili za tu poresku godinu, a koju i dalje čekate.
Pomaže vam da imate listu svih obrazaca kako biste osigurali da ste dobili sve što vam je potrebno da biste dovršili svoje poreze.
Pitajte računovođa ili finansijskog savjetnika
Svaka situacija može varirati u zavisnosti od broja vaših investicija, vašeg trenutnog prihoda i drugih faktora koji uključuju vaše finansije. Važno je konsultovati se s vašim računovodstvom i finansijskim savjetnikom o tome koliko vam je potrebno uštedjeti kako biste pokrivali svoje poreze svake godine.
Ako počnete da ulažete , ono što zarađujete možda neće biti dovoljno da utiče na iznos koji vam treba plaćati svake godine. Međutim, kako će vaše investicije rasti, bit će i vaši porezi, a vi morate biti spremni da se nosite sa promenama.
U većini slučajeva, promene će se postepeno pojavljivati i trebali biste biti u mogućnosti da se prilagodite kako se povećava poresko opterećenje. Kada dostignete tačku u kojoj zarađujete značajan iznos ulaganja svake godine, najbolje je angažovati računovođe koji će vam pomoći da izradite izvodljivu poresku strategiju.
Isprobajte ove investicione vozila sa povoljnim porezom
Sada kada smo pokrili plaćanje poreza na ulaganja, kao što su indeksni fondovi, investicijski fondovi i akcije, možda će biti vremena da iskoristite račun bez poreza. Primeri uključuju:
Ažurirano Rachel Morgan Cautero.