Ako radite sa finansijskim savjetnikom , on ili ona bi trebao biti u mogućnosti da vam na kratko objasni poreske podatke za vas, ali je i dalje vaša odgovornost da imate ispravne papire i da se obrazujete za poreze.
Ako koristite online brokerski sajt, onda morate voditi sve primanja za kupovinu i prodaju zaliha. Zapamtite, uvek je bolje da budete spremni doći do porezne sezone .
Ispod, šta treba znati o tome kako prodaja akcija može uticati na Vaš porezni račun.
Porez na kapitalne dobitke
Kada prodate svoje akcije, oporezujete se na dobit koju ste ostvarili. Dakle, oduzimate ono što ste prvobitno kupili za koliko ste ga prodali. To je vaša kapitalna korist . (Vredi napomenuti: kapitalne dobiti se ne odnose samo na akcije, već možete ostvariti i kapitalnu dobit na nepokretnostima, umetnosti, bejzbol kartama itd.)
Ako ste zaradili pozitivnu kapitalnu dobit, onda ćete biti odgovorni za plaćanje poreza na taj broj. Evo kako se obračunava takav porez: Ako ste vlasnik akcije manje od godinu dana pre nego što ste je prodali, smatra se kratkoročnim kapitalnim dobitkom i bićete oporezovani na isti iznos kao i vaš prihod . Dakle, poreska stopa na ovo zavisi od vašeg prihoda i odgovarajuće poreske stope.
Ako ste vlasništvo nad imovinom već više od godinu dana, smatra se dugoročnom kapitalnom dobiti, a vi ste oporezovani po nižoj stopi, u zavisnosti od vašeg prihoda. Oni u 10% i 15% plaćaju 0%; oni u 25% do 35% plaćaju 15%; a oni u poreznoj grupi od 39,6% plaćaju 20% u porezima za kapitalne dobitke. Oni u porezima od 10% i 15% plaća 0% u dugoročnom porezu na kapitalne dobitke; oni u porezima od 25% do 35% plaćaju 15%; a oni u prvom porezu od 39,6% plaćaju 20%.
Imajte na umu da, čak i ako niste prodali nijedne akcije ove godine, ako ste zaradili bilo kakvu kamatu ili dividendu na vaše akcije, obveznice, vzajemne fondove ili indeksne fondove , vi ćete biti odgovorni za plaćanje poreza na te zarade.
Izvještavanje o gubitku kapitala
Ako je broj negativan, onda prijavljujete kapitalni gubitak. Možete uložiti kapitalni gubitak na svoje poreze kako biste kompenzirali oporezive prihode za tu godinu. Takođe možete da iskoristite kapitalne gubitke kako biste izbegli kratkoročne kapitalne dobitke koje ste imali za tu godinu, a zatim dugoročne kapitalne dobiti . Možete ih čak preneti i na naredne godine. Međutim, obavezno konsultujte knjigovođe o tome kako najbolje ostvariti kapitalne gubitke, jer to može biti vrlo zbunjujući proces.
Ponekad je pametno namjerno uzeti kapitalni gubitak ulaganja kako bi se u istoj godini umanjio velika kapitalna dobit.
Čekajući godinu za prodaju zaliha smanjuje vašu poreznu odgovornost
Ako pokušavate da smanjite iznos poreza koji plaćate na svoje investicije, najbolje je da sačekate godinu dana pre prodaje akcija, budući da se dugoročni kapitalni dobici oporezuju po nižoj stopi. Ovo bi moglo smanjiti poreznu obavezu dok vam omogućava da profitirate iz svojih akcija.
Dok prodajete svoje akcije, važno je izdvojiti dodatni novac koji će vam trebati da pokrije vaš poreski račun.
Jednostavno možete izdvojiti iznos koji određuje vaša poreska stopa. Ako je bilo manje od godinu dana, onda ćete morati izdvojiti procenat koji ćete oporezovati na osnovu vaše poreske opcije. Važno je zapamtiti da se vaša porezna grupa može povećati na osnovu prihoda na berzanskom tržištu, pa imajte na umu ovo.
Vodite pažljivu evidenciju o kupovini zaliha
Uvek je važno voditi evidenciju o kupovini akcija tako da ih možete ispravno potražiti po vašim porezima. Čuvajte kopiju originalne kupovine, kao i prodajnu cenu svake od vaših zaliha. Vaš računovođa vam može pomoći da utvrdite kako da pošalju gubitke i dobitke na najbolji mogući način.
Tražite stručnu pomoć
Ako ste zabrinuti zbog svoje poreske situacije i koliko dugujete dolaskom u aprilu, onda biste možda trebali razmisliti o zapošljavanju računovodstva.
Računovođa ne samo da vam može pomoći da odredite najbolji način smanjivanja poreskog računa, već možete i da vam pomognete da shvatite šta bi moglo da bude vaš očekivani poreski račun , kako biste bolje mogli finansijski planirati.
Ažurirano Rachel Morgan Cautero .