Definicija i primjeri rasta i prihoda uzajamnih fondova
Mudro, Dejv ostavlja detalje savetnicima, ali vaš verni vodič za zajedničke fondove će pružiti neki uvid i upozorenja za ulaganje u cilj i rast.
Šta su sredstva za rast i prihod?
Jednostavna definicija rasta i prihoda je cilj ulaganja koji se sastoji od ulaganja u hartije od rasta i prihoda .
Ovo je još uvek varljiva široka definicija jer je rast široki cilj investiranja i prihod se može odnositi na dionice ili obveznice (ili oboje). Čak bi se moglo reći da se smatra da raznovrstan portfolio zajedničkih fondova , koji se sastoji od različitih fondova i fondova obveznica, ima cilj rasta i prihoda.
Akcije rasta su hartije od vrijednosti kompanija koje imaju potencijal da raste svoju zaradu brže od prosječne kompanije. Akcije prihoda su one koje plaćaju iznad prosečne dividende. Obveznice, koje su obuhvaćene u širim kategorijama fiksnog dohotka, su inherentno hartije od dohodka, jer one plaćaju kamatu za investitora.
Reč opreznog rasta i prihoda
Svidja mi se Dave Ramsey i drago mi je da kažem nekome da je jedan od razloga zbog kojih sam počeo da investiram u zajedničke fondove, što je takođe dovelo do toga da sam započeo svoju investiciono savetodavnu firmu i postao vaš skroman vodič za zajedničke fondove.
Dave je takođe dobar u održavanju stvari izuzetno jednostavnim. Napomena izuzetno naglašavam. Ovo je sa dobrim razlogom: ponekad držanje stvari jednostavnim može dovesti do značenja reči, fraze ili koncepta. Ne mislim da Dave Ramsey želi prevariti nikoga, ali preterano pojednostavljen, opšte uputstvo je daleko od konkretnih saveta i važno je da njegovi slušatelji to razumeju.
Mnogi fondovi rasta i prihoda pogodno uključuju frazu "rast i dohodak" u njihovo formalno ime fonda. Ovo olakšava investiranje, zar ne? Možda lakše, ali ne i bolje . Na primer, jedan od najuspešnijih rasta i prihodnih sredstava poslednjih godina je Calamos Growth & Income (CGIIX). Ovaj fond ne sastoji se od akcija, već konvertibilnih obveznica ; postoji velika razlika. Drugi primjer je Vanguard Growth & Income (Vanguard Growth & Income) (VQNPX), koji ulaže samo u akcije (rast akcije i vrijednosti vrijednosti).
Savjeti o izgradnji portfolija i rastu i prihodima
Neću napraviti grešku da vam kažem da investirate u fondove za rast i dohodak kao vrstu zajedničkog fonda, ali ja vam predlažem da naučite kako da izgradite portfelj zajedničkih fondova i napravite investicioni cilj koji najbolje odgovara vašim potrebama. Ne postoji ništa sasvim pogrešno sa rastom i prihodnim fondovima, ali nešto što nije u redu sa prigovorom velikoj publici da je jedan određeni tip fonda pogodan za bilo koga da kupi i zadrži.
Štaviše, postoje sredstva koja se mogu smatrati rastom i prihodima koji nisu uvijek kategorisani kao takvi. Na primjer, sredstva S & P 500 indeksa će prirodno imati kombinaciju akcija rasta i vrijednosti (prihoda) akcija. Ako investitor već ima takav fond, a milioni ne rade, ne treba im još jedan fond rasta i prihoda.
Ali, sa svim tim rečima, čak i moj članak se sastoji od opštih informacija koje se mogu ili ne mogu primenjivati na individualnoj osnovi. Stoga je važno da investitori pronađu sredstva koja odgovaraju njihovim ličnim ciljevima i toleranciji za rizik i da rade svoj sopstveni zadatak, umesto da čitaju ili slušaju jednu perspektivu. Druga opcija je angažovanje dobrog savetnika za investiranje.