Grafikoni u ovoj seriji prikazuju performanse berzanskog tržišta u poređenju sa drugim sigurnijim investicijama kao što su obveznice ili trezorske hartije od vrednosti. Povratak se prikazuje u obliku povratnih indeksa .
01 S & P 500 Indeks Rolling Stock Market Returns
Povratni povratak ne ide do kalendarske godine; Umjesto toga, oni gledaju na svaki godišnji, trogodišnji, petogodišnji i tako dalje vremenski period koji počinje novo svakog mjeseca u istorijskom vremenskom okviru. Vraćanje u rolere daje vam sjajnu sliku o tome kako se berza obavlja u dobrom i lošem vremenu. Ne dobijate ovaj potpuni pogled kada gledate samo na prosečne povrate. Prosječni uslovi izbacuju uspone i padove.
U kratkim vremenskim periodima, fond S & P 500 Index može donijeti izuzetno visoke povrće ili izuzetno niske povrate, u zavisnosti od vremenskog perioda koji ste investirali. Grafikon iznad pregleda indeksa indeksa S & P 500 za period od januara 1973. do decembra 2016. godine iznosi 1, 3, 5, 10, 15 i 20 godina.
Najgori jedanogodišnji vremenski okvir pružio je povrat od -43%. Ovo se dogodilo tokom dvanaest meseci koji se završava u februaru 2009. godine. Najbolji rekord jednodnevnog indeksa dostigao je 61% povraćaja, što se dogodilo tokom dvanaest meseci koji se završava u junu 1983. godine.
Ako ste bili dugoročni investitor, najgori dvadeset godina donosi povrat od 6,4% godišnje. Ovo se dogodilo tokom dvadeset godina koje su završene u maju 1979. godine. Najveći dvadeset godina isporučili su prosečan povrat od 18% godišnje, što se dogodilo tokom dvadeset godina koja se završila u martu 2000. godine.
02 Jednodnevni okviri vremenske skale
U kratkim vremenskim periodima, indeksi zaliha mogu donijeti izuzetno visoke povrate ili neverovatno niske povrate, u zavisnosti od vremenskog perioda koji ste investirali.
Grafikon iznad se bavi valjanjem jednogodišnjeg povratka indeksa S & P 500 i tri različita indeksa obveznica od januara 1973. do decembra 2016. godine, a Russell 2000 indeks se vraća od januara 1979. do decembra 2016. (Russell 2000 indeks prati performanse malih zaliha , a podaci nisu dostupni prije januara 1979.)
Russell 2000 indeks, sa desne strane, isporučio je svoj najgori jednodnevni povrat od -42% tokom dvanaest mjeseci koji se završava u februaru 2009. godine. Najbolje je jednogodišnji povratak od 97% u dvanaest meseci koji se završava u junu 1983. godine.
Uporedite to sa 12-mesečnim međubankarskim obveznicama u kojima su porasli za 27,9%, a najgore kada su pali za 1,7%. Ovo je mnogo uži spektar ishoda od onog što vidite kod akcija.
03 Trogodišnji vremenski okvir
Kada se posmatraju tokom nekoliko godina, indeksi zaliha mogu takođe pružiti visoku povraćaj ili nisku povraćaj u zavisnosti od vremenskog perioda koji ste investirali. Postoje trogodišnji vremenski periodi na kojima niste zaradili na berzi.
Grafikon iznad gleda na trogodišnji povratak indeksa S & P 500 i tri različita indeksa obveznica od januara 1973. do decembra 2016. godine, a Russell 2000 indeks se vraća od januara 1979. do decembra 2016. godine.
Dugoročne državne obveznice, prikazane narandžastom, isporučile su svoj najgori trogodišnji povrat od -6% godišnje tokom tri godine koja se završila u septembru 1981. godine. Njihov najbolji trogodišnji povrat od 25% dogodio se tokom tri godine koja se završila avgusta 1986. .
04 Petogodišnji vremenski okvir
Grafikon iznad gleda na petogodišnji povrat indeksa S & P 500 i tri različite indeksa obveznica od januara 1973. do decembra 2016. godine, a Russell 2000 indeks se vraća od januara 1979. do decembra 2016. godine.
Indeks S & P 500, prikazan u svetlo crvenom, isporučio je najgori petogodišnji povrat od -6,6% godišnje tokom pet godina koji su završeni u februaru 2009. godine. Najbolji petogodišnji povrat od 30% dogodio se tokom pet godina koji se završava u julu 1987. .
05 Desetogodišnji vremenski okvir
Tokom dužih vremenskih perioda, manje je verovatno da će doći do negativnih povrataka, čak i kod nestabilnih investicija kao što su akcije.
Na gornjoj tabeli prikazani su desetogodišnji povrat indeksa S & P 500 i tri različite indeksa obveznica od januara 1973. do decembra 2016. godine, a Russell 2000 indeks se vraća od januara 1979. do decembra 2016. godine.
Indeks S & P 500, prikazan u svetlo crvenom, isporučio je svoj najgori desetogodišnji povrat od -3% godišnje tokom deset godina koji se završava u februaru 2009. godine. Najbolji desetogodišnji povrat od 20% godišnje se dogodio tokom deset godina završava se u avgustu 2000.
06 Različiti okvirni petnaestogodišnji vremenski okvir
Pošto vremenski period koji ostaneš investiran postaje još duži, još manje je vjerovatno da ćete imati negativan povraćaj prilikom ulaganja u fond fondova indeksa.
Grafikon iznad gleda na petnaestogodišnji povratak indeksa S & P 500 i tri različita indeksa obveznica od januara 1973. do decembra 2016. godine, a Russell 2000 indeks se vraća od januara 1979. do decembra 2016. godine.
Indeks S & P 500, prikazan u svetlo crvenom, isporučio je svoj najgori petnaestogodišnji povrat od 3,7% godišnje tokom petnaest godina koja se završava u avgustu 2015. godine. Najbolji petnaestogodišnji povrat od 20% godišnje se dogodio tokom petnaest godina koja se završava u julu 1997.
07 Dvadesetogodišnji vremenski okvir
Kada posmatraju dvadesetogodišnje komade, akcije su donele pozitivne povlastice, čak i tokom loših dvadeset godina.
Grafikon iznad pregleda dvadesetogodišnjih povrataka od januara 1979. do decembra 2016. godine.
Indeks S & P 500, prikazan u svetlo crvenom, isporučio je svoj najgori dvadesetogodišnji povratak od 6,4% godišnje tokom dvadeset godina koji se završava maja 1979. godine. Najveći dvadesetogodišnji povratak od 18% godišnje se dogodio tokom dvadeset godina koji se završava u martu 2000.
Jedna stvar je da budete oprezni kada proučavate ove podatke; Povratak povijesnih obveznica izgleda dosta pristojno! Većina toga je zbog opadanja kamatnog okruženja. Ako se kamatne stope postepeno povuku tokom naredne decenije, povrat indeksa obveznica neće izgledati sjajno.