Kratko objašnjenje ograničenja za kupovinu obveznica serije I
Godišnje granice kupovine stare devizne štednje I stednje
Pre prelaska na izdavanje digitalnih obveznica (papirne obveznice serije I više nisu ponuđene pošto se svet preselio u elektronsko skladištenje podataka), Odeljenje trezora je neobjašnjivo učinilo komplikovane stvari postavljanjem limita kupovine obveznica serije I na osnovu načina na koji ste kupili svoje obveznice. U to doba vam je dozvoljeno da kupite do 10.000 dolara u obveznicama za izdavanje serije I, ali ne više od 5000 dolara u obliku papirnih obveznica i 5000 dolara u digitalnim obveznicama registrovanim putem veb lokacije TreasuryDirect. Ovo je ostavilo praćenje vaših papirologija. Hvala bogu, to više nije slučaj.
Godišnje granice kupovine Nove serije I štednih obveznica
S obzirom da je trenutna politika stupila na snagu još 1. januara 2012. godine, investitori mogu uživati godišnji limit od 10.000 dolara za kupovinu obveznica serije I, koji se moraju elektronski registrovati preko TreasuryDirect.
Imajte na umu da je godišnja limit kupovine ovog izdanja za izdavanje od 10.000 dolara godišnje dodatak limitu godišnje kupovne obveznice godišnje od 10.000 dolara. Drugim rečima, možete iskoristiti obe, stavljajući ukupno 20.000 dolara u dve vrste obveznica.
Dobijanje godišnjih ograničenja za kupovinu serije I štednih obveznica
Jedan problem sa programom štednih obveznica je da porodicama sa visokim dohotkom teško da investiraju veliki procenat svoje zarade u obveznice štednje zbog godišnjih limita kupovine.
Ako ste oženjeni i imate decu, vi i vaš supružnik su oboje podobni za kupovinu obveznica, dajući vam mogućnost ulaganja do 20.000 dolara godišnje u obavezne obveznice serije I (ili ukupno 40.000 dolara ako se odlučite da uložite 20.000 dolara obveznice serijske EE). Ova ograničenja takođe padnu ispod postojeće oslobađanje od plaćanja poreza , tako da vi i vaš supružnik mogu kupiti svaku vrijednu obveznicu serije I za svu svoju djecu od 10.000 dolara, efikasno prebacujući 20.000 dolara bez ikakvih poreskih posljedica svake godine. To omogućava porodicama sa visokim prihodima da efikasno ulažu mnogo veće iznose u obveznice devizne štednje I bez uticaja na godišnje limite kupovine.
Ulov? Obične obveznice serije I koje ste kupili za maloljetnike preko računa za čuvanje sa TreasuryDirect-om su neopozivi pokloni. Ne možete uzeti novac nazad čak i ako ga koristite za stvari za koje mislite da su opravdane. Ako to učinite, mogli biste završiti u zatvoru ili se suočiti sa građanskim parnicama, koje ćete najverovatnije izgubiti ako vam dijete odluči da vas tuži za povraćaj, čak i ako ste potrošili novac na svoje zdravstvene troškove !
Korišćenje entitetskih računa za povećanje limitiranih kupovina obveznica serije I
Druga tehnika za povećanje limita kupovine na obveznicama za izdavanje serije I je otvaranje računa TreasuryDirect u ime porodičnog preduzeća, partnerstva, društva s ograničenom odgovornošću ili drugog kvalifikovanog entiteta.
Kao što ste saznali u uslovima podobnosti za obveznice serije I štednje, ove vrste računa su dozvoljene od aprila 2009. To znači da biste mogli kupiti seriju I uštede za vas, vašeg supružnika i vašu djecu, a zatim okrenite i kupite više I obveznica putem društva sa ograničenom odgovornošću ili partnerstva. Naravno, pravila su uvek u fluksu i trebali biste proveriti kod kvalifikovanog poreskog eksperta u kome imate povjerenje i povjerenje.
Više o obveznici serije I štednje
Možete pročitati naš Vodič za investiranje u obveznice serije I. Ovo će vas provesti kroz tone informacija o obveznicama štednje, naročito obveznice serije I, uključujući kako ih možete dodati u svoj portfolio, godišnje limitove kupovine, vlasničke zahtjeve, poreske olakšice i još mnogo toga.