Upoznajte svoja sredstva pre nego što investirate
Međutim, dešifrujući svet fondova ne zahtijeva nekoliko mjeseci studiranja, a kamoli decenijama tržišnog iskustva. Kada uzmete svoj prvi ubod u demistifikaciji iskustva iz fondova, zapamtite da je najosnovniji izvorni izraz sam sasvim poput "jabuke" (ne zaliha, um vas).
To je: Sredstva dolaze u raznim okusima. U mnogim slučajevima, oni predstavljaju zajedničku investiciju, kompletan portfolio investicija, ili često oboje.
Ovde pogledamo devet različitih tipova sredstava i uslova finansiranja koje možete koristiti da popunite svoju tržišnu korpu ili da se potopite ukoliko su vaši resursi i tolerancija rizika veliki. Kao iu širem obimu ulaganja, pronalaženje prave vrste fonda zavisi od vaših ciljeva - bilo da je to penzijski prihod, pronalaženje bez rizika mesto za držanje novca za neko vrijeme ili podržavanje uzroka koji vam je stalo dok pravite profit.
Neki od fondova koje ovde posmatramo predstavljaju privatna ulaganja, drugi u javnost: Možda je tu stari kliše o "jabukama i pomorandama". Što se tiče toga da li ova dva usjeva imaju svoja investiciona sredstva, to je tržišna priča za drugi put.
Balansirani fondovi
Takođe se nazivaju hibridnim sredstvima, izraz "bilans" odnosi se na vrste investicija koje se drže: akcije i obveznice.
To se obično odnosi na gotovo ravnomernu ravnotežu, jer je tipična težina za uravnotežena sredstva 60% akcija i 40% obveznica. Ako treća komponenta ulazi na sliku, to je često fond novčane pijace (pogledajte dole).
Berzanski fondovi
Uopšteno poznate po svojoj akronimu, ETF su hartije od vrednosti koje prate robnu grupu, grupu sredstava (kao što je fond indeksa) ili dati indeks akcija (kao što je Standard & Poor's 500).
Ona trguje kao akcija na berzi i prolazi kroz promjene cijena dnevno dok se ETF kupuje i prodaje. Da biste saznali šta je fond indeksa, nastavite čitati ...
Fiksni prihodi fondovi
Posebno za one koji su u penziji ili blizu njih, ova sredstva su dizajnirana da daju određenu stopu povraćaja (i time podsećaju na ono što se naziva fiksni anuiteti). Uobičajene komponente fonda fiksnog dohotka, u cilju povećanja nivoa rizika, uključuju državne obveznice, korporativne obveznice investicionog rejtinga i korporativne obveznice visokog prinosa.
Fond fondova
Fond fondova je korpa ulaganja, jer su razne komponente same same fondove. Prednost ovoga je trenutna diverzifikacija: svaki dolar odmah se širi preko širokog opsega.
Menadžer fonda
Menadžer novca koji usmerava strategiju investiranja i trgovinu aktivom fonda duž spektra koji se kreće od agresivnog do konzervativnog. Ovim rukovodiocima se plaća procenat ukupnog iznosa imovine u fondu. Jedan od najpoznatijih je bio Peter Lynch. U poslu s Fidelity Magellan fondom od 1977. do 1990. godine, Lynch je upravljao jednom od najuspešnijih zajedničkih fondova svih vremena.
Hedge Fund
Hedž fondovi rezervisani su za iskusne investitore kao što su institucije ili bogati pojedince koji imaju neto vrijednost više od milion dolara.
Novac uložen u hedžing fond mora ostati tamo najmanje godinu dana ili više, a sami fondovi često koriste rizične strategije poput korištenja pozajmljenog novca za ulaganje.
Index Fond
Kao što to podrazumeva ime, ovaj fond sadrži ključne dionice iz određenog indeksa, kao što je S & P 500. Cilj indeksnog fonda je da prati kretanje indeksa u celini - tako da ako se S & P 500 poveća, indeksni fond treba ići gore. Pored toga kada se tržište smanjuje, zbog čega investitori žele da gledaju na dugoročno zadržavanje, a ne kratkoročno.
Fond tržišta novca
Zamislite fond za tržište novca kao sigurno, privremeno mjesto za parkiranje vašeg novca. Ovo su niskorizične investicije sa niskim povratom, gde akcije uvek vrede 1 dolar, a gde je okruženje sa niskim kamatama značilo pored nultog povraćaja za investitore.
(Čak i etiketa "investitor" treba koristiti lagano, pošto uobičajeni fond često služi kao manje likvidno spremište za štednju izvan tradicionalnog bankovnog računa.) Do 2016. godine računi najviše plaćenog tržišta novca mogu imati približno 1% kamate.
Uzajamni fond
Sa ovim fondom vi ste grupisani sa "obostranim" investitorima u posedu kolekcije akcija, obveznica, nekretnina ili drugih hartija od vrednosti. Međusobni fondovi se profesionalno vode i investitori mogu likvidirati svoja imanja u bilo kom trenutku. Neki primjeri navedeni u ovom dijelu (uključujući posebne fondove i balansirane fondove) se smatraju zajedničkim fondovima.
Serija A fondova
Ocenite jednu za preduzetnike. Serija A odnosi se na prvi krug ulaganja rizičnog kapitala novoj kompaniji. To je uobičajeni način za pokretanje visokotehnoloških startupa koji će potaknuti svoje napore, a često je uspješan drugi krug nazvan-pretpostavili ste je-Serija B.
Specijalni fondovi
Ovi posebni fondovi imaju usko fokus koji se zasniva na posebnim interesima ili interesima investitora. Ovo bi mogao biti socijalno svjesni fond, na primjer, ili jedan posvećen uzroku kao što je čista voda za piće. Često će izbjeći određene sektore, od proizvodnje alkohola do industrije pištolja.
Target-Date Funds
Ovi fondovi su vezani za budući "ciljni datum" kada investitor uđe u ulaganje, često određen penzijom ili dječijim ulazom na koledž. Uobičajeno, investicione strategije tih sredstava postaju konzervativniiji kada se cilj približava.