Kako i gde da kupite najbolje indeksne fondove
Ovde delimo najbolje fondove za zajedničke fondove i diskontne brokere za kupovinu indeksnih fondova, plus nekoliko finansijskih firmi koje se previše naplaćuju za indeksne fondove (i zato treba izbjeći).
Kompanije u zajedničkom fondu koji nude najbolje indeksne fondove
Najbolji indeksni fondovi su uglavnom oni koji imaju dva osnovna kvaliteta: 1) niski troškovi i 2) praćenje indeksa. Drugačije reči, pošto su indeksni fondovi pasivno upravljani investicijama dizajniranim da replikuju performanse ciljnog indeksa, jednostavno tražite niske troškove i performanse koji su gotovo identični indeksu.
Evo četiri najbolja preduzeća u kojima investitori mogu dobiti najbolje indeksne fondove:
- Vanguard Investments : Vanguard Investments je među najboljim i omiljenim kompanijama u zajedničkom fondu za samu sebe. Osnivač Jack C. "Jack" Bogle je formirao kompaniju oko svoje ideje da nisko-indeksni fondovi mogu pružiti superiorne prihode za dugoročnog investitora.
Bogle, koji je sada u penziji, efikasno i dosledno je pokazao zajednici investitora da je ludost pokušati aktivno upravljati pristupom gdje jednostavna, niskobudžetna pasivno upravljana strategija indeksnog indeksa može pružiti superiorne povrate. Vanguard je prva kompanija u zajedničkom fondu koja nudi javno tržište indeksnih fondova, koji se danas zove Vanguard 500 Index (VFINX). Takođe imaju najveći fond na svijetu, Vanguard Total Stock Market Index (VTSMX) i najveći obveznički fond u svijetu, Vanguard Total Bond Market Index (VBMFX). A sa najvećom selekcijom niskih troškovnih indeksnih fondova, Vanguard je najveći i najbolji provajder indeksnih zajedničkih fondova u svijetu. Oni takođe nude indeksne fondove koji kombinuju akcije i obveznice kao što su Vanguard Balanced Index (VBINX) i indeksni fondovi koji se fokusiraju na određene sektore, pod nazivom sektorski fondovi, kao što su Vanguard Energy (VGENX), Vanguard Health Care (VGHCX) i nekoliko trgovanih fondova , ili ETF-ovi, koji su slični sa zajedničkim fondovima. Sredstva Vanguard indeksa zahtevaju minimalnu početnu investiciju od 3.000 dolara za početak. Minimalni tekući doprinosi su obično $ 100 ili niži.
- Fidelity Investments : Fidelity Investments je najpoznatiji kao kompanija u zajedničkom fondu i pružatelj usluga za penzionisanje i proizvode, kao što su 401 (k) planovi i IRA-i, za preduzeća i pojedince. Fidelity, osnovana 1946. godine, jedna je od najvećih multinacionalnih korporacija za finansijske usluge u svetu. Kao kompanija u zajedničkom fondu, Fidelity je porasla na leđima nekih svojih aktivno upravljanih investicionih fondova, kao što su Fidelity Contrafund (FCNTX), kojim upravljaju William Danoff i Fidelity Magellan (FMAGX), poznati 1980. godine legendarnim menadžer fonda, Peter Lynch. Iako Fidelity specijalizuje za aktivno upravljane investicione fondove, oni imaju nekoliko najjeftinijih, visoko kvalitetnih indeksnih fondova na tržištu. Na primjer, Fidelity 500 indeks (FUSEX) ima trošak od samo 0,09%, što je niže od one 0,16% za indeks Vanguard 500. Zbog niskih troškova, tokom vremena FUSEX bi se očekivao da odustanu od VFINX-a u zamenu za investitora. Generalno, što je niži unutrašnji troškovi za upravljanje zajedničkim fondom, to je vraćanje investitoru. Fidelity takođe ima nekoliko drugih izvrsnih indeksnih fondova, kao što su indeks Fidelity US Bond (FBIDX), Fidelity Mid Cap Index (FSCLX), Fidelity Small Cap Index (FSSPX), Fidelity Total Market Index (FSTMX) i nekoliko drugih. Sredstva indeksa Fidelity zahtevaju minimalnu početnu investiciju od $ 2,500 za početak. Minimalni tekući doprinosi su obično $ 100 ili niži.
- Čarls Schwab : Takođe poznat kao Schwab i imenovan po njegovom osnivaču, Charles Schwab Corporation je diskontna brokerska kuća koja nudi poverljive fondove i finansijske usluge pojedinačnim investitorima. Osnovan 1971. godine pod imenom First Commander Corporation, Schwab je počeo da ponudi brokerske usluge fizičkim licima sa popustom 1975. godine. Pre tog vremena, investiranje na berzu se prvenstveno smatralo privilegovanošću bogatog lica. To je diskontna firma koja takođe ima svoju liniju zajedničkih fondova. Njihova indeksna sredstva su neka od najjeftinijih i najboljih dostupnih na tržištu. Među najboljim indeksnim fondovima su Schwab S & P 500 Index (SWPPX) i Schwab Total Stock Market Index (SWTSX), od kojih oba imaju koeficijent troškova od samo 0,09%, što je u poređenju sa industrijskim prosekom od 0,40% za fondove indeksnog kapitala. Minimalna početna investicija od 100 dolara je takođe niska u industriji.
- Severni fondovi : Ako ste uradili bilo kakvo istraživanje za niskobudžetne investicione fondove, možda ste čuli za fondove sjevera. Mnogi od njihovih indeksnih fondova imaju niže troškove rashoda nego one u Vanguard Investments-u. Severne fondove upravlja Severni Trust, koji nudi oko 50 zajedničkih fondova, od kojih su većina niskotrađevni indeksni fondovi, kao što su Severni Mid Cap indeks ( NOMIX ), Northern Small Cap Index ( NSIDX ) i Sjeverni obvezni indeks ( NOBOX ) , od kojih svi imaju koeficijent troškova od 0,15% i manji su od fondova u istim odgovarajućim kategorijama u Vanguardu.
Pronalaženje najboljih indeksnih fondova u firmama za brokerske popuste
Mnogi online brokeri koji su dostupni svakodnevnim investitorima često se nazivaju diskontni brokeri. Većina ljudi ne razmišlja o brokerskim firmama kada razmišljaju o zajedničkim fondovima. Umjesto toga, i s pravom, razmišljaju o nekim od najboljih kompanija koje nemaju teret u zajedničkom fondu , kao što su Vanguard, Fidelity i T. Rowe Price. Popusti online brokeri koji nude širok izbor zajedničkih fondova (iako nisu njihovi) su Etrade i TD Ameritrade. Čarls Švab je takođe diskontni posrednik, ali oni nude sopstvena sredstva, kao što je ranije naglašeno u ovoj priči.
Imajte na umu da brokerske kuće, kao i kompanije sa zajedničkim fondovima, često naplaćuju naknade za transakciju prilikom kupovine ili prodaje akcija sredstava od drugih kompanija. Ove naknade su obično niske i prosečno oko 10 dolara po trgovini.
Diskontni brokeri često nude hiljade zajedničkih sredstava, ali budite sigurni da započnete pretraživanje tako što ćete potražiti svoje odgovarajuće izbore fondova "bez transakcije" ili "NTF fondova".
Pogledajte indeksne fondove koji su skupi
Kao što sada znate, indeksni fondovi se pasivno upravljaju, što znači da menadžerski tim jednostavno kupuje hartije od vrijednosti pronađene u indeksu i stoga ne treba istražiti i vrlo je malo potrebno trgovanje. Ovo prirodno zadržava unutrašnje troškove upravljanja indeksnim fondovima veoma nisko. Prema tome, nema dobrih razloga da se investitorima troše troškove više od prosjeka za indeksne fondove, što iznosi oko 0,40%.
Evo nekih od najskupljih S & P 500 indeksnih fondova:
- Nuveen Equity Index (FCEIX): 1.37% odnos troškova
- Invesco S & P 500 indeksni fond (SPICX): 1.33% odnos troškova
- Deutsche S & P 500 indeksni fond (SXPCX): 1,32% odnos troškova
- Wells Fargo Index (WFINX): 1.31% odnos troškova
Osim visokih troškova odnosa, svaka od ovih klijenata udjela fonda naplaćuje 1,00% nivo opterećenja, koja se naplaćuje za kupovinu i prodaju akcija, čineći ih još skupljim. Imajte na umu da ova sredstva mogu imati i druge razrede akcija koji su jeftiniji od ovih; ipak je i dalje iznad prosjeka u odnosu troškova.
Odricanje od odgovornosti: Informacije na ovoj stranici su date samo u svrhe diskusije i ne smiju se pogrešno tumačiti kao savjeti za investiranje. Ni pod kojim okolnostima ove informacije predstavljaju preporuku za kupovinu ili prodaju hartija od vrednosti.