Ovi vrhovi ETF-a mogu se koristiti za izgradnju kompletnog portfolia
Pre nego što uđemo u listu fondova, preispitamo osnove ETF-a da budemo sigurni da je ova vrsta investicije pogodna za vaše investicione potrebe.
ETF Definicija, osnove i upoređivanje sa uzajamnim fondovima
Čak i ako nikada niste uložili u ETF-ove, šanse su dobre da ste čuli za ovo svestrano investiciono vozilo. Ali šta su zapravo ETF?
ETF je akronim koji označava Exchange-Traded Fund. Oni su slični sa zajedničkim fondovima jer su pojedinačne hartije od vrednosti koje drže korpu osnovnih hartija od vrednosti. Kao indeksni fondovi, velika većina ETF-a pasivno prati indeks benčmarka, kao što su indeks S & P 500 , NASDAQ 100 ili Russell 2000 . Ali tu se završavaju sličnosti ETF-a i zajedničkih fondova .
Za razliku od zajedničkih fondova, trgovanje ETF-ovima tokom dana kao što su akcije, a obostrani fondovi trguju na kraju dana. To omogućava veću svestranost prilikom odabira ulazne tačke, potencijalno iskoristiti kratkoročne fluktuacije cene. Međutim, ETF-ji mogu biti pametni investicioni izbori za dugoročne investitore, što je još jedna sličnost sa njihovim rodnim rođacima iz zajedničkog fonda.
Zbog njihove jednostavnosti i pasivne prirode, ETF imaju tendenciju da imaju niže troškove od zajedničkih sredstava. I pošto postoji vrlo malo prometa portfolija osnovnih hartija od vrednosti, ETF su veoma efikasni za porez, što ih čini pametnim u posedu poreskih brokerskih računa.
Sada sa formalnim unosom izađete sa zadatkom da izaberete najbolje ETF-ove koji će se držati u vašem portfelju.
Kao i sa snažnom diverzifikacijom sa zajedničkim fondovima i drugim vrstama investicija, mudro je držati više od jednog ETF-a za većinu investicionih ciljeva.
Najbolji ETF-ovi koji prate glavne tržišne indekse
Da započnemo sa našom listom od 10 najboljih ETF-ova koje treba držati za bilo koji cilj ili stil ulaganja, započićemo sa široko rasprodatim fondovima koji prate široko raznovrsne indekse. Ono što znači je da ovi ETF-ovi prate indeks koji drži zalihove u nekoliko sektora. Međutim, svaka ima svoju
1. Spider S & P 500 (SPY) : Otvaranje investitora 1993. godine, SPY je prvi ETF dostupan na tržištu. Kao što sugeriše, SPY pasivno prati indeks S & P 500, koji predstavlja preko 500 najvećih akcija u SAD, mereno tržišnom kapitalizacijom. To znači da akcionari dobijaju diversifikovani portfolio akcija poput Apple (AAPL), Microsoft (MSFT) i Alphabet (GOOG). SPY može dobro raditi kao samostalna investicija za dugoročne investicione ciljeve ili kao ključni holding u diversifikovanom portfoliju. Potencijalni investitori trebaju biti svjesni toga da, iako SPY drži stotine akcija, treba očekivati kratkoročni pad vrijednosti. Koeficijent troškova za SPY je svega 0.0945 procenata, ili $ 9.45 godišnje za svako uloženo 10.000 USD.
Ovo čini SPY jeftinijim od većine S & P 500 indeksnih fondova.
2. iShares Russell 3000 (IWV) : Investitori koji žele šire diversifikaciju od S & P 500 nudi, želeće da pažljivo pogledaju IWV. Ovaj ETF prati indeks Russell 3000, koji predstavlja približno 3.000 američkih akcija, od kojih većina imaju akcije velikih kapi. Međutim, IWV ima i male i srednje kapare, što čini više diversifikovanog holdinga nego S & P 500 indeksnih fondova. IWV može biti pametan izbor za investitore koji počinju da ulažu u ETF. Činjenica da IWV ima 100 odsto akcija znači da investitori treba da imaju dugoročne vremenske periode i visoku relativnu toleranciju rizika. Koeficijent troškova za IWV iznosi 0,20 odsto, ili 20 dolara godišnje za svaku investiranu od 10.000 dolara.
3. iShares Russell 2000 (IWM) : Ovaj ETF može biti pametan izbor za agresivne investitore koji žele široku izloženost malim zalihama.
IWM prati Russell 2000 indeks, koji predstavlja oko 2.000 američkih akcija male kapitalizacije. Akcije male klase imaju veći tržišni rizik od akcija velikih kapi, ali imaju i potencijal za viši dugoročni povratak. IWM može napraviti dobar satelitski fond u portfoliu povećanjem potencijala zarađivanja, smanjivši rizik kroz diversifikaciju. Troškovi za IWM su 0,20 odsto, ili 20 dolara godišnje za svaku investiranu od 10.000 dolara.
4. Vanguard S & P 400 Mid-Cap 400 (IVOO) : Vanguard je najpoznatiji po svojim visoko kvalitetnim, niskobudžetnim, ne-opterećenjima, ali imaju i raznovrstan izbor ETF-a i IVOO može biti najbolji srednji poklopac ETF na tržištu. Akcije srednje klase se često nazivaju "slatkom tačkom" tržišta, jer su istorijski u proseku ostvarivale viši dugoročni povraćaj od akcija velikih kapi dok su imali niži tržišni rizik od akcija male klase. Ovaj dvostruki kvalitet u investiciji čini IVOO pametnim izborom za korištenje kao agresivan osnovni holding ili kao kompliment za indeksni indeks S & P 500. Koeficijent troškova za IVOO je 0,15 procenata, ili $ 15 godišnje za ikada 10.000 $ uloženih.
5. iShares MSCI EAFE (EFA) : Ako biste morali da izaberete samo jednu stranu ETF za kupovinu, EFA bi bio pametan izbor. Ovaj ETF prati MSCI EAFE indeks, koji predstavlja preko 900 akcija u razvijenim svjetskim regionima Evrope, "Australasia" (Australija i Novi Zeland) i Daleki Istok, koji čine EAFA akronim. Akcije uključuju velike i srednje kapare. Strano ulaganje teži da nosi veći tržišni rizik od investiranja u SAD, što znači da se EFA najbolje koristi kao satelitski holding u diversifikovanom portfelju. Koeficijent troškova za EFA iznosi 0,33 odsto, ili 33 dolara godišnje za svaku investiranu 10.000 dolara.
6. iShares Core Aggregate Bond (AGG) : U samo jednom ETF-u, investitor može uhvatiti cijelo tržište obveznica u SAD-u, a ova široka diversifikacija čini AGG solidnim holdingom za fiksni prihod portfolija ili kao samostalni fond obveznica. Za samo 0,05 odsto troškova, možete dobiti izloženost više od 6,000 obveznica.
Najbolji ETF-ovi za sektore
Ulaganje u sektorske fondove nije za sve, ali mogu biti pametne dodatke u bilo kom portfoliju u cilju diverzifikacije i potencijala za povećanje dugoročnih povrataka. Za poslednja četiri sredstva na našoj listi najboljih ETF-a, ističemo sektorska sredstva.
7. Zdravstvena zaštita SPDR (XLV) : Ovaj ETF se fokusira na zdravstveni sektor, koji je poznat po svojim kombinovanim prednostima dugoročnog potencijala rasta i odbrambenih kvaliteta. Zdravstveni sektor uključuje farmaceutske kompanije, biotehnološke firme, proizvođače medicinskih uređaja, bolničke korporacije i još mnogo toga. Sa starenjem stanovništva i napredovanjem u medicini, zdravstveni sektor je u bliskoj budućnosti spremniji da bude sektor koji najviše odgovara. Razlozi zbog kojih se zdravstvene zalihe smatraju odbrambenim je zato što imaju tendenciju da održavaju svoju vrijednost bolje od širokog tržišta tokom velikih padova. Ljudi i dalje trebaju svoje lekove i posjetiti doktora u recesijama. Odnos troškova za XLV iznosi 0,14 odsto, ili 14 dolara godišnje za svaku investiranu od 10.000 dolara.
8. Energija Izaberi sektor SPDR (XLE) : Energetski sektor može takođe biti kvalitetan dodatak raznovrsnom portfoliju ETF-ova. Energija uključuje kompanije koje proizvode naftu i prirodni gas. S obzirom na to da je nafta ograničen resurs, cene energije će verovatno više trendati, kao i cijene za energetske zalihe. Koeficijent troškova za XLE iznosi 0,14 odsto, ili 14 dolara godišnje za svaki uloženi 10.000 dolara.
9. Komunalne usluge Odabir sektora SPDR (XLU) : Komunalni programi uključuju kompanije koje pružaju komunalne usluge, kao što su gas, struja, voda i telefon potrošačima. Poput zdravlja, korisnici još uvijek trebaju komunalne usluge tokom pada na tržištu, što ih čini dobrim defanzivnim igricama i pametnim alatima diversifikacije za gotovo bilo koji dugoročni portfolio. Odnos troškova za XLU iznosi 0,14 odsto, ili 14 dolara godišnje za svaku investiranu 10.000 dolara.
10. Potrošači za kupce Odaberite sektor SPDR (XLP) : Ako želite širu diverzifikaciju defanzivnih zaliha, sektor potrošačkih spajalica je dobar način za zauzimanje tog cilja. Potrošački proizvodi su stavke koje potrošači kupuju za svakodnevni život. Neke od njih uključuju stavke za zdravstvenu zaštitu, hranu, komunalne usluge, alkohol i duvan. Odnos troškova za XLU iznosi 0,14 odsto, ili 14 dolara godišnje za svaku investiranu 10.000 dolara.
Odricanje od odgovornosti: Informacije na ovoj stranici su date samo u svrhe diskusije i ne smiju se pogrešno tumačiti kao savjeti za investiranje. Ni pod kojim okolnostima ove informacije predstavljaju preporuku za kupovinu ili prodaju hartija od vrednosti. Kent Thune lično ne drži nijednu od gore navedenih hartija od vrednosti ovog pisma, ali ih drži na nekim klijentskim računima.