Saveti za vođenje evidencije koji bi mogli štedeti vreme i novac na vašim porezima
Zašto morate voditi evidenciju
Sa toliko finansijskih života svih koji postoje na mreži ili u elektronskoj formi, mnogo je manje verovatnoća da ljudi zadrže sve svoje relevantne dokumente na jednom mestu. To ne znači da strategija vođenja evidencije koju usvojite ne može biti elektronska, već jednostavno znači da bi trebalo organizovati i zadržati sve što vam treba na jednom sigurnom mjestu. Ako držite papirnu kartu, investirajte u vodu i vatrootporni sef. Možda razmislite da zadržite više kopija na različitim lokacijama. Ako odlučite da idete digitalno, moraćete da skenirate u tim zapisima koje imate u hard copy-u, ali što je najvažnije, obavezno čuvajte datoteke sigurnim i imaju rezervnu kopiju.
Ne samo da je organizovanje zapisa olakšalo i manje frustrirajuće za podnošenje poreske prijave, ali takođe obezbeđuje da možete iskoristiti svaki odbitak ili poreski kredit za koji ste kvalifikovani. Što je najvažnije, vođenje evidencije takođe vam omogućava da objasnite stavku na vaš povratak koju bi Internal Revenue Service (IRS) mogla dovesti u pitanje u reviziji.
Jednostavno rečeno, čuvanje tačnih podataka može vam pružiti sve poreske olakšice za koje ispunjavate uslove i sprečavate plaćanje dodatnih poreza i kazni za neosnovane stavke.
Zapisati koje treba da zadržite
Vaša čekovna knjižica, softver za lični budžet ili alatke za onlajn bankarstvo mogu vam pomoći da zapamtite prihode i troškove koji bi trebali biti prijavljeni u vašem poreskom prijavljivanju, ali čekovna knjižica ili softver samo nije dovoljna dokumentacija koja dokazuje odbitak troškova.
Pored dokaza o plaćanju (ukinute čekove, potvrde o kreditnoj kartici itd.), Trebaju vam i fakture, primanja, prodajne liste ili druga pisana dokumentacija koja objašnjava tačno ono što ste platili. Odbijanja koja trebate da dokumentujete mogu uključivati alimentaciju, dobrotvorne doprinose, hipotekarne kamate, troškove za djecu i porez na nekretnine. Ako vršite plaćanja u gotovini, dobijete datiranu i potpisanu potvrdu o ukupnom iznosu i opise opisa onoga što je kupljeno.
Da biste dokazali da ste ispravno tražili prihode od investicija kao što su akcije, obveznice i zajednički fondovi, morate biti u mogućnosti da odredite svoju osnovu i da li imate dobitak ili gubitak kada prodate. Vaša evidencija treba da pokaže kupovnu cenu, prodajnu cenu i provizije, dividende primljene u gotovini ili reinvestirane, podelu zaliha, naknade za teret i originalni popust popust (OID). Excel tabela je sjajan način da pratite ove informacije, ali će čak i izjava vašeg brokera ili finansijskog savjetnika ili ručno pisani raspored učiniti.
Ako imate odbitne troškove koji su zadržani na vašoj platnoj listi, kao što su sindikalne takse, premije zdravstvenog osiguranja ili 401 (k) doprinosi, obavezno zadržite svoje platne kartice kao dokaz o uplati.
Još uvek niste sigurni šta treba da zadržite? Evo nekih od najčešćih specifičnih zapisa koje treba voditi:
- Obrazac W-2 i 1099
- Bankarske izjave
- Izjave o brokerskim i vzajemnim fondovima
- Obrazac K-1 (za partnerstva)
- Prodajne liste
- Fakture
- Kreditne kartice
- Otkazane provere ili drugi dokaz o uplati
- Kuće za kupovinu i prodaju, završne izjave i evidencije o osiguranju
Koliko dugo morate voditi evidenciju
Iako zakonito od vas se traži da vodite poresku evidenciju u trajanju od tri godine od datuma kada ste podneli poreznu prijavu poreza na dobitak, trebalo bi da zadržite kopiju vaših stvarnih poreskih prijava, W-2, 1099-i i slično, na neodređeno vrijeme. IRS uništava poreske prijave nakon tri godine, a vi ili vašim naslednicima možda će biti potrebne informacije iz povratka u nekom trenutku, ili ćete na kraju morati dokazati svoju zaradu u svrhu socijalne sigurnosti.