Raspodela liste i model portfelja sredstava T. Rowe Price
Ali koji su najbolji T.
Rowe Price Funds i kako investitor može izgraditi portfelj sa njima? Došli ste na pravo mesto za odgovor!
Počnite sa najboljom strukturom portfelja
Pre nego što bismo izabrali najbolje T. Rowe Price fondove za korištenje za naš portfolio, mi ćemo pregledati jednostavnu, ali efektivnu portfeljsku strukturu, koja se zove core i sateliti , što je isto što i zvuči: Portfolio je izgrađen oko "ključnog holdinga" kao što je obimni fond indeksa velikih kapica, koji predstavlja najveći deo portfelja, i druge vrste sredstava - "satelitski fondovi" - koji se sastoje od manjih delova portfelja da bi završili celu. Sateliti se obično sastoje od sredstava iz različitih kategorija, poput inostranih zaliha, malih kapija, obvezničkih fondova, a ponekad sektorskih fondova .
Primarni cilj ovog dizajna portfolija je smanjenje rizika kroz diversifikaciju (stavljanje jaja u različite korpe) dok se postiže razumni povratak kako bi se ispunili dugoročni ciljevi investitora.
Sample Portfolio najboljih fondova T. Rowe Price
Sada kada imamo pametan dizajn za naš portfolio T. Rowe Price fondova, možemo pogledati primer koji može poslužiti kao model za izgradnju vlastitog portfolia:
- 35% T. Rowe Index Indeks tržišta kapitala (POMIX): Indeks velikih zaliha
- 15% T. Rowe Price International Stock (PRITX): Strano stanje
- 10% T. Rowe Različiti rast malih kapaciteta (PRDSX): male zaliha
- 5% T. Rowe Price Zdravstvene nauke (PRHSX): Zdravstveni sektor
- 35% T. Rowe Cijena novog prihoda (PRCIX): Obveznice
Ova posebna mješavina sredstava T. Rowe Price je primjer umjerenog portfolia , koji je pogodan za investitora sa umerenom (srednjom) tolerancijom rizika i vremenskim horizontom od najmanje 5 godina. Umereni investitori su spremni da prihvate periode umerene nestabilnosti na tržištu (povećanja i padovi u vrednosti računa) u zamjenu za mogućnost primanja povrata koji prevazilaze inflaciju za značajnom maržom. Raspodela alokacije sredstava je 65% akcija i 35% obveznica.
Korišćenje sektorskih fondova, kao što je PRHSX, nije obavezno. Ako se dodaju drugi sektori, obavezno zadržite raspodjelu oko 5% za svaki sektor i pokušajte da ne premašite ukupno 15% dodjele sektorima (tj. 5% dodijeljenih za 3 različita sektorska sredstva).
Iako ovaj portfolio ima pet sredstava, ne postoji teško pravilo o idealnom broju sredstava za izgradnju portfelja. Dobar raspon je negde između tri i sedam fondova.
Bez obzira koji fondovi T. Rowe Price birate, samo se uverite da koristite raznovrsnu kombinaciju kategorija zajedničkog fonda i pratite ove smernice o analizi zajedničkih fondova .
Odricanje od odgovornosti: Informacije na ovoj stranici su date samo u svrhe diskusije i ne smiju se pogrešno tumačiti kao savjeti za investiranje. Ni pod kojim okolnostima ove informacije predstavljaju preporuku za kupovinu ili prodaju hartija od vrednosti.