Zlato
Zlato je najpopularniji dragi metal na svetu, jer pojedinci i vlade, preko hiljada godina, pripisuju veliku vrijednost metalu koji reflektira svetlost kao i drugi.
Zlato ima dvostruku ulogu - ima industrijsku upotrebu, kao i finansijske aplikacije.
Zlato ima visoku otpornost na toplotu, je topljivo i vrši električnu energiju. Stoga, industrijski korisnici troše 10% snabdevanja zlatom svake godine, uključujući elektroniku, stomatologiju i medicinski sektor. Zlato ima dugu istoriju kao ukrasni metal i izrađen, ili potražnja za nakitom čini 50 posto godišnje proizvodnje. Konačno, zlato je novac i mnogi investitori širom svijeta drže zlato umjesto drugih investicionih sredstava.
40 odsto proizvodnje zlata svake godine nalazi se u zalihama ili ulaganjima od strane investitora i vlada širom sveta. Kada je investiciona potražnja visoka, cena teži porastu. Zemlje poseduju preko 30 posto zlata ikada proizvedenih u istoriji svijeta kao dio deviznih rezervi.
Dok je proizvodnja zlata primarna, što znači da kompanije istražuju i izvlače zlato iz korice zemlje kao svoje glavne delatnosti, više od 70 procenata srebra proizvedenog u svijetu je sekundarni proizvod.
Srebro je nusprodukt bakra, cinka, olova i druge proizvodnje metala. U međuvremenu, srebro je takođe metal koji privlači investicionu potražnju. Srebrna ima i industrijsku upotrebu; solarni paneli, telefoni, računari i drugi elektronski uređaji zahtevaju srebrne komponente.
Platinum
Platinum je retka meta, dok je oko 2.800 tona godišnje proizvodnje zlata, svake godine oko 250 tona proizvodnje platine.
Platinum ima mnogo industrijskih primena zbog svoje visoke otpornosti na toplotu. Metal takođe ima ulogu plemenitog metala koji mnogi investitori imaju kao prednost.
Kao investiciona sredstva, tri plemenita metala su različita od ostalih roba. I dok se cene drugih sirovina pomeraju višim i nižim u valutnom smislu, plemeniti metali često konkurišu protiv valuta kao sredstava. Valute širom svijeta su papirne note i kovani novac odštampani i kovani od strane vlada za korištenje kao zakonito sredstvo.
Valutne novčanice imaju vrijednost jer vlade diktiraju da trebaju. Zbog toga je potpuna vera i kredit nacije koja štampa valutu koja joj daje vrednost. Zemlja kontroliše koliko valuta izlazi na tržište. Međutim, kada je u pitanju dragoceni metali, to je proizvodnja ruda i zaliha koji određuju dostupnost. Stoga, kada se veruje ljudima u vlade koje štampaju novac, plemeniti metali imaju tendenciju povećanja vrednosti.
Dragoceni metali mogu biti odličan dodatak ili zaštita u portfelima za štediše. Oni imaju tendenciju da nadoknađuju razarajuće efekte koje inflacija može imati kada se radi o gnezdu jajeta. Postoje četiri glavna razloga da plemeniti metali treba da budu deo bilo kog programa štednje ili investicije:
- Kada investitori izgube veru u papirne valute i druga tržišta aktive, zlato i drugi dragoceni metali tradicionalno zadržavaju svoje vrijednosti. Prema tome, plemeniti metali su prodavnica bogatstva tokom vremena nesigurnosti ili ekonomskih kriza i često imaju negativnu korelaciju sa drugim klasama imovine.
- Tokom perioda hiperinflacije ili previranja vlade, plemeniti metali su tradicionalno imovina koja služi kao letački kapital. Tokom egzodusa iz nacističke Nemačke u tridesetim godinama, mnogi su potplatili put iz zemlje ili platili za prolivanje zlatom i drugim dragocenim metalima. U istoriji ima mnogo drugih primjera gdje su plemeniti metali zamijenili papirnu valutu kao jedino prihvatljivo sredstvo za razmjenu.
- Dragoceni metali su valute hiljadama godina, dok većina novčanog novca ima samo mnogo kraće vreme. Duga tradicija vrijednosti ovih metala je dokaz njihovog boravka.
- Dragoceni metali su zamenljivi; oni su međusobno zamenljivi kao novac. Prema tome, plemeniti metali su najstariji vid novca na svetu.
Kada je u pitanju investiranje u plemenite metale, postoji nekoliko načina da se ide.
Fizičke barove i kovanice
Najčistiji način ulaganja u plemenite metale je kupovina stvarnih metala. Barove i kovanice od zlata, srebra, platine i paladijuma, još jednog plemenitog metala, dostupni su od prodavača novčića širom svijeta. Zlatne šipke su dostupne u veličinama od 400 unci sve do jednog grama. Srebrne, platine i paladijumske šipke takođe su dostupne u širokom spektru veličina i težine. Kada su u pitanju kovani novac, mnoge vlade širom svijeta kupuju kovnice, obično se kreću u veličinama od jedne desetine unci do jedne unce, što je legalno ponašanje u državi koja ih proizvodi. Međutim, cijene ovih kovanica se kreću po cenama plemenitih metala.
Barovi i kovani novac plemenitih metala mogu se trgovati po premijama ili popustima na stvarne osnovne cijene metala. Ove razlike proizilaze iz ponude i potražnje za samim barama i kovanicama.
Prilikom kupovine fizičkih plemenitih metala, važno je locirati renomiranu kompaniju. Mnogi dileri i banke oglašavaju na internetu koji nude fizičke metale za maloprodajno tržište. Uporedite cene između dilera, ali budite oprezni, svako ko nudi plemenite metale ispod tržišne cijene ili po veoma niskim cenama može biti prevaran. Ako vam nije neprijatno sa dilerom, ne kupujte od njih. Uvek je bolje uspostaviti odnos sa kompanijom koja može da isporučuje plemenite metale i kupuje ih od vas kada odlučite da prodate.
Postoje zamke kada je u pitanju kupovina i prodaja fizičkih plemenitih metala, ali ovo je jedini direktni način vlasništva nad imovinom. Kao alternativa uzimanju isporuke, neki dileri će vam ponuditi da vam prodaju te metale i drže ili čuvaju za vas na nekom raspoređenom ili neraspoređenom računu.
Dodijeljeni račun će vam dodijeliti određenu vrstu ili novčić, dok je nedodeljeni račun samo knjižni unos vlasništva. Ako prodavac odlazi u bankrot ili van poslovanja, dodeljeni račun štiti vašu investiciju jer je to segregirani račun, dok neadekvatna investicija može postati kreditni problem i prodavac bi mogao da obustavi vašu kupovinu.
Razmislite o tržištu plemenitih metala kao piramide. Na vrhu je fizičko tržište, a dole su instrumenti koji pokušavaju da se repliciraju ili da se kreću u korelaciji s fizičkim metalima koji daju još jedan nivo rizika.
Futures i Options
Futures i opcije o budućim plemenitim metalima su derivati . Ova vozila su sledeći korak na piramidama. Futures ugovara trgovinu na berzama, a imaju mehanizam isporuke za kupce i prodavce. Prema tome, pozicija u budućnosti može postati fizička pozicija u metalima tokom perioda isporuke. Kupac ili prodavac može kontrolisati poziciju plemenitih metala za malo učešće ili marginu .
Opcije o budućnosti su i derivati koji omogućavaju kupcima pravo, ali ne i obaveza kupovine ili prodaje plemenitih metala. Opcije su kao polise osiguranja po ceni. Prodavci opcija obavljaju društvo za osiguranje, a kupci su osigurani.
ETF i ETN Proizvodi
ETF i ETN proizvodi trguju na berzama i pokušavaju da replikuju akciju cijena u plemenitim metalima. Najpopularniji ETF proizvodi za ovu klasu imovine su GLD i IAU koji replikuju akciju cijena u zlatu. SLV je ETF koji prati cenu srebra i PPLT korelacija s cijenom platine. Pored toga, postoji puno ETN proizvoda u svetu plemenitih metala.
Neki će porasti kada se cene specifičnih metala povećavaju, a ostali će porasti kada padne cijene tih metala. ETN proizvodi sa povećanim udelom povećavaju cijenu akcija u osnovnim plemenitim metalima. Ova vozila su niža na piramidama jer su derivativni instrumenti zasnovani na drugim derivatima kao što su ugovor o budućnosti i opcijama u plemenitim metalima.
Rudarske akcije
Drugi način ulaganja na tržišta plemenitih metala je kupovina akcija kompanija koje se bave rudarstvom i proizvodnjom fizičkih metala. Ove akcije imaju tendenciju rasta kada se cene metala pomeraju više i pada kada depresiju. Međutim, oni koji kupuju rudarske delatnosti pretpostavljaju dodatne rizike osim cena metala.
Kupovina rudarskih proizvoda od plemenitih metala je opklada na upravljanje i specifična proizvodna svojstva kompanije. Ako postoji problem sa bilo kojim, cena akcije može se razlikovati od akcije u osnovnim metalima. Ponekad rudarske delatnosti nadmašuju akciju cijena u plemenitim metalima, a ponekad i slabe.
Kada birate instrument u svetu plemenitih metala, važno je uraditi svoj domaći zadatak. Naj direktniji put za ulaganje je fizičko tržište, ali druga vozila nude različite stepene lakoće i likvidnosti kada je u pitanju ulazak i izlazak sa pozicija. Ono što treba zapamtiti jeste da shvatite šta kupujete i prodajete i rizikujete vašeg kolegu.