Novi investitorski vodič za poverljive fondove

by Joshua Kennon

Korišćenje Trust Funda za izgradnju, zaštitu i prenošenje bogatstva

Postoji česta pogrešna zabluda među novim investitorima što dovodi do toga da razmišljaju o poverilačkim sredstvima samo za bogate. Skoro svi Amerikanci, a posebno stariji penzioneri, mogu imati koristi od korišćenja poverilačkih fondova ako imaju barem neku uštedu. Od poreskih prednosti za zaštitu vaših naslednika od povjerilaca ili čak i za njihove loše odluke, jednostavno nema alata koji je koristan kao dobro dizajnirano povjerenje.

01 Šta je Trust Trust?

Ako nikada niste bili na prijemu fonda poverenja, možda ne razumete šta su i kako rade. Na sreću, poverenje nije gotovo toliko straljno, kako izgleda mnogi novi investitori. Čak i ako imate samo male uštede, to može biti jedan od najefikasnijih načina za zaštitu, prenošenje i negovanje bogatstva. Ovaj pregled objašnjava osnove - ko je davaoc, korisnik i povjerenik, kako je struktura povjerenja i više.

02 Kako ustanoviti Trust Trust

Ako ste ikada želeli da uspostavite povereni fond za članove vaše porodice ili druge naslednike, ovdje je osnovni pregled procesa koji će vam pomoći da razumete šta možete očekivati.

03 Imenovanje vašeg porodičnog povjereničkog fonda

Može doći kao iznenađenje, ali je proces imenovanja porodičnog fonda poverenja važan. Mnogi donatorski fondovi koriste neku vrstu njihovog imena, ali može biti povoljno, naročito iz razloga privatnosti, da imenuje poverenje nakon stvari koje nikada ne mogu biti vezane za vašu porodicu, pomažući vam da zaštitite svoju imovinu od pratećih očiju.

04 Ulaganje novca u povjerenju

Ponekad novi investitori imaju pogrešno shvatanje da je investiranje novca u poverenju drugačije od pokretanja običnog portfelja. U većini važnih prigovora, to nije tačno. Verovatno će verovatno imati ograničenje mandata, izgovarajući vrste hartija od vrijednosti koje menadžer portfelja može kupiti i pod kojim uslovima, ali orasi i vijci za upravljanje fondovima zapravo nisu radikalni odlazak iz bilo koje privatno nadgledane grupe kapitala .

05 Testamentary protiv Inter Vivos Trust Funda

Postoje dve široke kategorije poverilačkih fondova - Zajednički fondovi za povjerenje i fondovi života, od kojih su drugi poznati i kao trustovi fondovi inter vivos. Iako mogu zvučati složeno, stvarno je vrlo jednostavno. Oni se razlikuju u tome kako se stvaraju, ali inače, mogu iskoristiti praktično sve iste prednosti i pate od gotovo svih istih nedostataka. Uzmite nekoliko trenutaka da biste saznali razliku između njih i kako se formira.

06 Nedostatak korišćenja povereničkog fonda za bogatstvo

Za sve svoje prednosti, povereni fondovi imaju neke značajne nedostatke od kojih vam je potrebno biti svjesni. Evo nekih od najvećih koje bi vam ili vašim korisnicima mogle prouzrokovati probleme kasnije po liniji. Malo planiranje i malo odbrane mogu vam uštedjeti ogromne poreske obaveze, pravne probleme i borbe među porodicama u budućnosti.

07 Tri pitanja koja treba postaviti prilikom izbora poverenika za vaš Trust Fund

Ako koristite fond za povraćaj sredstava za prenošenje bogatstva vašoj djeci, unucima, drugim naslednicima ili čak omiljenoj ljubavi, koju ste odabrali kao povjerenika, imaće vrlo snažan utjecaj na krajnju sudbinu novca. Evo tri pitanja koja treba da se zapitate pre nego što date nekome ko ima ovlašćenja da postupa kao poverenik.

08 Koristeći dobrotvorne preostale poverenja da prenose bogatstvo i daju dobrotu

Da li ste znali da možete koristiti dobrotvornu vezu za ostatak da biste ostvarili prihode za svoje korisnike, a kasnije učiniti veliki dar koji je povoljniji od poreza u dobrotvorne svrhe, ili čak višestruke dobrotvorne organizacije po vašem izboru? To je lako zahvaljujući nečemu što je poznato kao dobrotvorno ostalo povjerenje. Ova posebna vrsta poverilačkog fonda nije toliko komplikovana, jer izgleda kao da razumete osnove. Može biti veličanstveni alat za planiranje nekretnina, ili kao način da koristi prijateljima i porodici dok radi dobro u svijetu.

09 Koristeći Trust Trust fondove za zaštitu vaših korisnika

Verovatno volite svoje naslednike. Ipak, neki od njih čine više grešaka od drugih. Da li ste zabrinuti zbog toga što je vaš korisnik razvio problem kockanja, droge ili potrošnje? Razvoditi se? Da li su povjereni? Jedan od načina na koji možete zaštititi novac koji ih ostavite jeste da uključite posebnu odredbu koja pretvara redovnu povjerenički fond u trust trust fund. Ovo ih sprečava da budu u mogućnosti da zauveze ili prenose glavnog poverenika i samo im daje pravo na tok novca koji izlazi iz poverenja, koje se poverilac može isključiti ako je korisnik ugrožen.

10 Korišćenje Trust Trust-a za zaštitu i stvaranje značajnog bogatstva

Ako želite da vaša djeca, unuci i prakopadnici uživaju u plodovima vašeg rada, primaju distribucijske čekove iz akcija, obveznica, nekretnina i privatnih poslova koje ste pažljivo i, u nekim slučajevima, ljubazni, nabavljeni tokom celog života, najbolji način za to je često trust fond. Ovaj pregled korištenja povjerilačkih sredstava kao alata za višegeneracijsko planiranje bio je osmišljen tako da pomogne u vidu zašto se toliko uspješnih ljudi pretvara u povjerenja kada žele osigurati i zaštititi svoje naslednike.

11 Trust Fundovi nisu samo za Rockefellers

Ne morate biti super bogati da biste uživali u korist poverilačkih fondova. Čak i ako imate samo 10.000 ili 25.000 dolara, trust fond može biti savršen način da zaštitite svoje naslednike od sebe, kao i povjerilaca, bivših supružnika, zavisnosti od kockanja i loših navika. Sa nominalnim administrativnim troškovima, gotovo sve banke imaju odeljenja za poverenje koji mogu da obrađuju jednostavne portfelje kada ste preminuli ili odlučili da poverite nepovratnom poklonu poverenju, često manje od 1% do 1,5% godišnje. Iako to može izgledati skupo u odnosu na neka druga investiciona vozila, zaštita je vredna troškova kada shvatite da je novac van domašaja onih koji ga nasledjuju, tako da oni mogu potrošiti samo prihod, a ne glavnicu, ako je to ono što želiš.

12 Bank Trust Departments 101

Ako u toku vašeg životnog veka nabavite imovinu i želite da obezbedite svoju decu i unuke, možda će vam biti potrebne usluge odeljenja za poverenje u nekom trenutku. Kako oni rade? Kako su plaćeni? Saznajte odgovore na ova pitanja i više.

13 Preudarni čovek ili Prudentno pravilo investitora

Jednom kada počnete da se bavite fondovima za poverenje, vi ćete se susretati sa nečim što je poznato kao mudro pravilo čoveka, takođe poznato kao mudro pravilo investitora. To je važan koncept, tako da treba nekoliko minuta da otkriješ šta to znači i zašto je toliko važno.

14 Registrovanih investicionih savjetnika i Vaš Trust Fund

Zajedno sa odeljenjem za povjerenje u banku, registrirani investitorski savjetnik je jedan od najpopularnijih načina za outsource posla upravljanja kapitalom koji bi trebao biti sačuvan u okviru povjerilačkog fonda. Ovo je uvod u RIA-ove koji vrede svoje vreme.