Sektorski fondovi nisu za svakog investitora i definitivno je pravi način i pogrešan način da ih koristite. Dakle, pre nego što kupite jedan ili više različitih industrijskih sektora, dobra je ideja da se obrazujete o tome šta su i kako rade.
Šta su fondovi sektora i kako investiraju?
Sektorski fond je zajednički fond ili fond za razmjenu (ETF) koji najviše ili svu svoju imovinu ulaže u određeni industrijski sektor. Lista sektora obično uključuje tehnologije, finansije, potrošačke cikluse, potrošačke spajalice, komunalne usluge, energiju, prirodne resurse, zdravstvenu zaštitu, nekretnine i plemenite metale.
Evo kratkog objašnjenja sa primjerima kako se različite vrste sektorskih fondova ulažu, razdvojene po sektorima:
- Tehnologija: Ovaj sektor će ulagati u akcije kompanija koje proizvode tehnološke proizvode ili nude usluge zasnovane na tehnologiji. Primeri bi uključivali proizvođača softvera poput Microsofta (MSFT), online prodavca poput Amazon (AMZN), društvenog medija kao što je Facebook (FB), firma kao što je Alphabet (GOOG, GOOGL), matična kompanija Google, koja proizvodi više proizvoda i usluge u okviru tehnološke industrije.
- Finansijski: Sektorska sredstva će imati akcije kompanija poput Banka Amerike (BAC), Charles Schwab (SCHW) i Wells Fargo (WFC). Međutim, finansijske akcije mogu uključiti više od banaka i brokerskih firmi - finansije uključuju i osiguravajuća društva, kompanije za zajedničke fondove i kompanije za finansijsko planiranje.
- Potrošački ciklus: Kada pomislite na potrošačke cikličke akcije, razmislite o kompanijama poput Disney-a (DIS), McDonaldsa (MCD) i Starbucks-a (SBUX). Ovo su kompanije koje prodaju stvari koje ljudima nije potrebno za svakodnevni život. Prema tome, potrošačke cikličke akcije, takođe nazvane diskrecionim potrošačima ili slobodno vreme, imaju tendenciju da budu bolje kada je privreda jaka i potrošači raspoloženi.
- Potrošači: Potpuno suprotno od potrošačkih ciklusa, kompanije u sektoru potrošačkih klijenata obično pružaju proizvode i usluge koje su potrebne za svakodnevni život. Neki primjeri kompanija koje se bave potrošačkim proizvodima su Wal-Mart (WMT), CVS (CVS) i Procter & Gamble (PG). Potrošački spajalice mogu uključiti i kompanije koje prodaju stvari koje potrošačima stvarno ne treba, ali će i dalje kupovati, čak i ako ekonomija usporava. Primeri su Coca-Cola (KO) i Philip Morris (PM).
- Komunalni troškovi: Kada pomislite na komunalne usluge, razmislite o kompanijama koje pružaju gas, električne i telefonske proizvode i usluge. Akcije u sektoru komunalnih usluga su Duke Energy (DUK) i Južna kompanija (SO). Kao potrošački proizvodi, komunalije će uključivati proizvode ili usluge koje potrošači i dalje koriste kada se vremenski otežava. Zbog toga sektorski fondovi koji ulažu u komunalije mogu biti bolji od sektora rasta, kao što je tehnologija, kada recesija udari. Iz tog razloga, komunalije su jedan od primarnih odbrambenih sektora .
- Energija: Energetski sektor čine sve industrije koje se bave proizvodnjom i distribucijom energije, uključujući naftne kompanije, električne kompanije, vjetro i solarna energija , i industriju uglja. Investitori koji žele koncentrisano izlaganje velikim imenom energetskih zaliha, kao što su Exxon-Mobil (XOM) i Chevron Corp (CVX), mogu kupiti zajednički fond energetskog sektora ili ETF.
- Prirodni resursi: Sredstva sektora koja se fokusiraju na prirodne resurse uobičajeno će ulagati u industriju zasnovanu na robama, kao što su energija, hemikalije, minerali i šumski proizvodi u SAD-u ili izvan SAD-a. Stoga će akcionari ovih sektorskih fondova dobiti izloženost energetskim zalihama poput XOM i CVX, ali i akcije kao što je Newmont Mining Corp (NEM).
- Zdravstvena zaštita: Ovaj sektor, takođe poznat i kao zdravlje ili specijalnost zdravlja, fokusira se na zdravstvenu industriju, koja može uključivati bolničke konglomerate, institucionalne usluge, osiguravajuće kompanije, proizvođače lekova, biomedicinske kompanije ili proizvođače medicinskih instrumenata. Primeri su Pfizer (PFE), United-Healthcare (UNH) i HCA Holdings, Inc (HCA). Sredstva zdravstvenog sektora takođe često drže biotehnološke zalihe kao što su Gilead Sciences (GILD) ili Biogen (BIIB). Zdravstvene zalihe se smatraju odbrambenim holdingima jer imaju tendenciju da se zadrže bolje od šireg tržišta tokom pada. To je zato što potrošači još uvijek trebaju lijekove i zdravstvenu zaštitu tokom recesije.
- Nekretnine: Sredstva sektora nekretnina tipično koncentrišu svoja ulaganja u investicione fondove za nekretnine ili REIT-e, koja su entiteti koji predstavljaju kolekciju investitora koji skupe svoj novac zajedno kako bi kupili nekretnine za proizvodnju prihoda, kao što su poslovne zgrade i hoteli. REIT su zakonski obavezni da plate akcionarima najmanje 90% svog prihoda, što čini sredstva sektora nekretnina atraktivnim za investitore koji traže investicije za proizvodnju prihoda. Neki od najboljih fondova u sektoru nekretnina mogu uključiti Simon Property Group (SPG) i Public Storage (PSA).
- Dragocene metali: Ova kategorija zajedničkih fondova bi se bolje klasifikovala kao robna sredstva, jer plemeniti metali se ne smatraju industrijskim sektorom. Ali ipak, plemeniti metali zaslužuju pominjanje sektorskih fondova zbog svoje prirode kao ulaganja koja koncentriše svoje fondove u specijalizovani deo tržišta kapitala. Uzajamna sredstva plemenitih metala ne ulažu direktno u plemenite metale kao što su zlato i srebro , već posredno posredstvom rudara plemenitih metala kao što su Agnico Eagle Mines (AEM) i Newmont Mining Corp (NEM).
Kako investirati u sektorske fondove
Sada kada znate kako funkcionišu sektorski fondovi, mudro je naučiti kako odabrati najbolja sektorska sredstva za vas i vašu investicionu strategiju.
Sektorska sredstva dobro funkcionišu kao alati diversifikacije i kao moguća sredstva za povećanje povrata portfelja. U prevodu to znači da se sektorski fondovi mogu smanjiti rizik za ukupni portfolio, dok potencijalno maksimiziraju povraćaj na dugi rok.
Mudra struktura portfolija za sprovođenje strategije sektorskih fondova je osnovna i satelitska struktura portfolija , što je isto što i zvuči: Vi počinjete sa jednim holdingom koji predstavlja najveći deo portfolija, a zatim dodate satelitske fondove koji dobijaju manju raspodjelu procenti. Na primjer, dobar osnovni holding je jedan od najboljih S & P 500 indeksnih fondova , koji bi mogao dobiti raspodjelu od oko 30 ili 40 posto. Satelitski fondovi mogu biti mali fondovi, međunarodni fondovi fondova i sektorski fondovi.
Kada dodate sektorska sredstva u portfolio, možda ćete želeti da izaberete nekoliko sektora za dugoročno ulaganje, nekoliko sektora za kratkoročno ulaganje ili kombinaciju oba. Na primer, neki investitori veruju da su tehnologija i zdravlje dva sektora koja mogu nadmašiti šire tržište u narednim decenijama. Isti investitori, tada, mogu odabrati da dodaju sredstva sektora sektora i fondova zdravstvenog sektora u svoj portfolio.
Primjer kratkoročnog ulaganja s sektorskim sredstvima je kada investitor prebaci određena sredstva portfolija u odbrambene sektore u očekivanju tržišta recesije i medveda . Odbrambeni sektori uključuju komunalne usluge, zdravstvenu zaštitu i potrošačke kupce.
Konačne reči i oprezi o ulaganju u sektorske fondove
Iako ne postoji savršena alokacija za dodelu svakog sektora fonda u vašem portfoliju, dobar procenat koji treba imati u vidu je 5 procenata. Ovo može zvučati kao mala alokacija, ali dovoljno je dodati raznolikost u portfolio dok povećava povraćaj. Stoga, ako odlučite da dodate tri sektorska sredstva u svoj portfolio, svako može dobiti 5% izdvajanja za ukupnu raspodjelu sektora od 15%.
Ulaganje većih iznosa u sektorske fondove može povećati rizik za vaš portfolio. Na primjer, biotehnološke akcije, podsektor zdravlja, videli su neverovatne kratkoročne dobitke, ali i neke velike padove. Ukoliko je investitor kupio previše biotehnološkog fonda neposredno prije velikog pada, to bi mogao značajno oštetiti portfelj.
Takođe, imajte na umu da će i druga ulaganja, poput vašeg glavnog holdinga, vjerovatno pružiti izloženost većini ili svim industrijskim sektorima. Stoga, ako ste kupili sektorski fond i predstavljali 5% svoje imovine portfolia, vaša ukupna izloženost tom sektoru može biti mnogo veća od 5% zbog drugih sredstava.
Odricanje od odgovornosti: Informacije na ovoj stranici su date samo u svrhe diskusije i ne smiju se pogrešno tumačiti kao savjeti za investiranje. Ni pod kojim okolnostima ove informacije predstavljaju preporuku za kupovinu ili prodaju hartija od vrednosti.