Vrednosti zasnovane na uzajamnim fondovima
Ovo se u velikoj mjeri odnosi na izbjegavanje tzv. Grešaka, dok inače ulažu na cijelo tržište, uzimajući na primjer kompanije koje su uključene u sektore kao što su alkohol, kockanje ili pornografija. Nekoliko organizacija radi dosta dobro servisiranje ovog tržišta, a ovdje su 5 vodećih igrača:
1) Ave Maria Mutual Funds - kojim rukovodi Investicioni savetnik Schwartz-a Plymouth, Michigan, ima više od 1,7 milijardi dolara u imovini u svojim javnim susjednim fondovima među svojim skoro 2 milijardi dolara u imovini pod upravom u ono što kompanija naziva "Najveća porodica katoličkih međusobnih Sredstva. " Kompanija "prati svoje investicije prvo po finansijskim kriterijumima, zatim eliminiše kompanije koje su uključene u praksu abortusa ili čije se politike smatraju anti-porodičnim. Šta čini anti-porodične prakse zasnovane na moralnih odluka koje donosi Katolički savjetodavni odbor kompanije. " Ovaj uski kriterijum je istorijski bio puni opseg pregleda koju ova grupa obavlja, za razliku od nekih od najčešćih pitanja koja su društveno odgovorni investitori kroz ekološke i društvene faktore.
Oko polovine njihovih sredstava zajedničkog fonda nalazi se u Ave Maria Rising Dividend Fund, koji je fond za 4 zvjezdice po Morningstar-u.
Od samog početka, fond je u proseku porastao za 9,68% u odnosu na S & P 500 8,28%, što je lep rezultat za uključene investitore. Vrlo jasno je siguran način da pokušate da podudarate sa vašim vrednostima svojim novcem, u ovom slučaju sa rimokatolikom
2) Azzad fondovi - osnovani 1997. godine, Azzad takodje nastoji da investira prema religiozno-etičkim kriterijumima, u njihovom slučaju Islamske finansije ili onome što su preduzeli da nazovu Halal Investing, ili u obliku šerijatskih investicija.
Kao što je nedavno pisano u časopisu za investiranje u životnu sredinu, Islamska finansija ima svoje korene u zajedničkoj vrijednosti, ali se često praktikuje kao oblik negativnog skrininga.
Azzadova verzija uključuje sedam koraka u okviru svog "Halal" pristupa, uključujući i provjeru kompanija koje su uključene u alkohol, duvan ili svinjetinu. Kao što smo opisali u našoj knjizi Evolutions in Sustainable Investing 2011, jednog od vodećih investicijskih investicionih fondova u Velikoj Britaniji, Jupiterov fond za ekologiju, dugo je imao jedan od svojih najvećih udjela u organskom svinjskom proizvođaču Cranswick plc, i ostaje treći fond najveći holding do ovog datuma. To je samo reći da kada otklonite slojeve luka na održive strategije investiranja, kao što smo videli u 15 studija slučaja koje smo uradili za knjigu Evolutions, da se rezultujući pristupi mogu mnogo razlikovati, pogotovo ako gledate striktno skeniranje iz nekoliko sektora nasuprot reći fokus na klimatske promjene ili ljudska prava. Završite sa veoma različitim rezultatima tako da ključ gleda na performanse u kombinaciji s vrijednostima ili strategijama koje stvarno želite primijeniti na vaše investicije.
Azzad je nedavno imao rukovodstvo od 387 miliona dolara po DIK-u.
Zanimljivo je da se nedavno pridružila ICCR-u, koaliciji verskih investitora sa oko $ 2 triliona dolara u imovinu koja se angažuje sa kompanijama o pitanjima društvene odgovornosti, pokazujući da se azzad susreće kroz religije. ICCR su važna grupa koja je u velikoj mjeri rodila ideju angažovanja sa kompanijama i putem direktnog dijaloga i odluka akcionara za traženje promjena u vezi sa pitanjima od izvršne plate do fabričkih uslova u Bangladešu i daleko izvan nje. Ove godine su u toku rekordni brojevi rezolucija akcionara, a vi možete videti više o njihovim aktivnostima u ovom pogledu.
3) Everence Praxis - Još veći u ovom prostoru od Ave Maria iznad je Everence Asset Management, čak i ako njihova linija Praxis Mutual Fund nije toliko velika.
Everence je vidio da im se njihova aktiva povećala sa 2,1 milijarde dolara u 2012. godini na više od 2,5 milijardi dolara u 2014. zbog toga što se uopšte ne poraslo za oko 20%.
Everence nadgleda najveće reljektivne vrijednosti usmjerene na američki uzajamni fond na listi društveno odgovornih zajedničkih fondova članova američkog SIF-a, što je Praxis Intermediate Income, koji upravlja sa 424 miliona dolara sa fokusom na fiksni prihod. Više o njihovim skrining navikama možete pronaći ovde. Kao i kod Azzad-a, performanse od početka nakon naknade su malo ispod benchmark-a, ali poenta je da se vrijednosti usklade s novcem i ne odustaju previše od performansi.
4) Timotejski plan - onda dolazimo u Timoti, koji sebe nazivaju praktičari "Biblically Responsible Investing". Cilj fonda je uspostavljanje moralnih ekrana, sa ciljem očuvanja kapitala kroz usklađivanje ili prebijanje benchmarkova, a kao što smo videli kroz naše istraživanje, negativni pregled u najboljem slučaju zadovoljava tržišne performanse, tako da postoji ograničen rizik od rizika i slično, verovatno da će biti malo šanse za značajne preko takvih pristupa. Ovaj fond je bio nedavni investitor u naporima Indianapolis 500 Džonatana Birda u 2015. godini, možda zanimljiv izbor. Svaki investitor koji je fokusiran na pitanja životne sredine i / ili klimatske promjene neće naći mnogo veze sa pristupima sredstava navedenih u ovom članku, pa će biti zanimljivo videti kako ova sredstva reaguju na predstojeću enciklopiju pape Francisa o klimatskim promenama.
5) Wespath Investment Management - poslednji, ali ne i najmanje važan, je upravljanje novcem Metodističke crkve koju vodi Wespath of Illinois. Sa više od 21 milijardi dolara u imovinu, Wespath je verovatno najveći fond novca u SAD-u upravljan društvenoj odgovornosti izvan velikih penzionih fondova Njujorka i Kalifornije, što ih čini važnim tijelom za posmatranje.
Oni traže "konkurentna investiciona rješenja u skladu sa vrijednostima crkve". Njihov pristup podrazumeva traženje "niže troškova, veće transparentnosti i koncentrisanog, koordiniranog fokusiranja na upravljanje investicijama, kroz primjenu osnovnih načela njihovih socijalnih principa". Takva je bila vizija Džona Veslija koji je još 1700. godine držao da poslovne prakse "ne bi trebalo štetiti komšiji".
Brzo se može videti da postoje opcije za investitore koji žele da odgovaraju svojim ličnim ili vjerskim vrijednostima svojim novcem. Biće veoma interesantno gledati i videti kako se ova oblast razvija do 2015. godine, dok Papa Francis povlači svoje pozive na akciju o klimi.
Menadžeri fonda iznad pokazuju da je ograničena nedostatka pristupa do kojih su do sada preduzeti, a drugi menadžeri kao što su Dana i Horizon takođe se pojavljuju s sličnim pristupima. Kako se poklapa sa pitanjima vezanim za klimatske promene za pristalice pape Fransisa i njihove investicione dolare bit će veoma interesantna.