Izaberite jedan od ovih stilova trgovanja, ili uradite oba.
Na kraju, uvek se podstiču neke investicije , jer je to pasivni oblik dohotka i stvaranja bogatstva od dnevnog trgovanja. To je rekao, ako tek počinjete na tržištima i pokušavate da odlučite odakle ćete prvo usredsrediti svoje napore, ovaj vodič će vam pomoći da donesete tu odluku. Saznajte kako se trgovanje danima i investiranje razlikuju u pogledu kapitalnih zahteva, vremenskih obaveza, veština i psiholoških zahteva i potencijalnih povrataka.
Dnevno trgovanje protiv investiranja: kapitalni zahtjevi
Dnevne trgovačke akcije u SAD zahtevaju račun od najmanje 25.000 dolara . Ne postoji zakonski minimum za dnevno trgovanje na valutnim tržištima, ali se preporučuje od 1000 USD . Do dana trgovinske budućnosti, počnite sa najmanje $ 5.000 do $ 7.500 .
Ulaganje se obično vrši na berzi. Fjučersi imaju rok isticanja, tako da nisu idealni za dugoročne poslove. Valute se mogu koristiti za trgovanje dugoročno, ali opcije su ograničene, jer ne može uvijek biti dugoročna trgovina u svijetu sa relativno malo stabilnih i investicionih valuta (u poređenju sa hiljadama akcija i ETF-a na koje možete izabrati, što može takođe se koristi za indirektno trgovanje budućim i valutama).
U zavisnosti od toga kako se osoba odluči da investira, traženi početni kapital će se razlikovati. Pretpostavimo da osoba želi da poseduje najmanje tri akcije ili ETF-ove. Ne postoji određeni minimum koji osoba treba da uloži, ali provizije treba pažljivo razmatrati prilikom kupovine uz male količine kapitala. Pretpostavite proviziju od 7 dolara po trgovini.
Ako kupi 100 dolara zaliha, komisija provjerava naknadu od 7 posto. To je strma! Uporedite to sa osobom koja kupuje $ 1,000 na zalihama istovremeno; Naknada od 7 dolara je samo 0,7 odsto kapitala. Iako komisija ostaje ista, u poređenju sa investiranim kapitalom, naknada je mnogo skuplja za male količine kapitala. I zapamtite, plaćate još jednu proviziju kada prodate. To znači da u investiciji od 100 dolara treba napraviti 14 posto samo da bi se probudilo, mnogo veći hendikep od osobe koja ulaže 1,000 dolara u isto vrijeme i samo treba da napravi 1,4 posto da se probije. Razvoj kapitala u većim delima je mnogo bolji.
Pokušajte da uštedite najmanje 1.000 $ pre nego što napravite kupovinu ili kupovinu ETF-a (mnogi ETF-ovi mogu biti uloženi bez provizije, uz neke brokere). Na ovaj način, provizije ne uzimaju tako veliki (procenat) deo kapitala za svaku kupovinu. Čuvajući 1000 dolara, investirajući ga, štedeći 1000 dolara i investirajući je daleko bolje od kupovine 100 dolara vrijednosti zaliha svakog mjeseca. Ovo takođe pretpostavlja da vi radite sopstveno kupovinu akcija. Ukoliko mesečno investirate u plan plana doprinosa, obično se novac stavlja u zajednički fond (ili nekoliko) za koji nema unapred plaćene naknade (umjesto toga naknade se oduzimaju godišnje, obično po stopi od 1 posto, ponekad uz dodatne naknade kada sredstva su povučena).
Sažetak: Za ulaganje, ako kupujete sopstvene akcije, pokušajte da uštedite najmanje 1.000 dolara pre kupovine. Sa svakim $ 1,000 (ili više), napravite dodatnu kupovinu, polako proširujući portfelj na tri ili više akcija i ETF-ove. Ako vam ne treba plaćati provizije (na nekim kupovinama ETF-a ili investicionom planu kompanije), onda možete uložiti novac koliko ga imate. Za dnevno trgovanje, trebat će vam najmanje 1.000 USD za trgovačke valute, 5.000 USD ili više za trgovačke fjučerse ili najmanje $ 25.000 za dnevne trgovačke dionice.
Postoji takođe i sredina između investiranja i dnevnog trgovanja, koja se zove swing trgovanje , a to je kada trgovanje traje nekoliko dana do nekoliko meseci.
Day Trading versus Investing: Time Commitments
Dnevno trgovanje zahteva dnevnu obavezu, obično od najmanje dva sata.
Prvi sat koji su američka tržišta otvorena (zvanično) za trgovanje je tipično jedno od najboljih vremena za iskorišćenje velikih poteza cijena. Kako se vrijeme ručka približava u Njujorku, akcije se često umiruju. Najbolji "bang za buck" dolazi od trgovanja tog sata ili dva, sa malo vremena pred početak. Dnevni trgovci trebaju takođe provesti vrijeme pregledanje svoje trgovine svaki dan i na kraju svake nedjelje. Ukupna vremenska obaveza: oko 15 sati nedeljno na donjem kraju, i do 40 sati nedeljno na visokom kraju (ako se većina dana trguje).
Dnevno trgovanje se vrši kada je tržište otvoreno i aktivno. Najaktivnije vreme za akcije, valute i budućnost je u blizini američke burze. Alternativno, globalna tržišta takođe imaju tendenciju da budu aktivna (naročito valute i evropske akcije) u blizini otvorene Evrope. Ako su u SAD ili Kanadi, ovo su idealna vremena za trgovinu, što znači trgovanje ujutru ili sredinom noći. Ako ove opcije ne rade za vas, dnevno trgovanje možda neće biti dobro prilagođeno, a bolje je da investirate.
Ulaganje, a pre svega istraživanje koje ide u njega, može se uraditi u bilo kom trenutku, čak i ako neko radi na mnogo radnih sati. Kada je kapital spreman da bude raspoređen, očekujte da provedete par sati mesečno u potrazi za zalihama i pronalazite koji ispunjavaju kriterijume vaše investicione strategije (pronalaženje ili kreiranje investicione strategije zauzima više vremena na početku).
Neki ljudi, koji žele da budu aktivniji, mogu završiti provoditi par sati nedeljno istražujući (posebno ako imaju puno kapitala za raspoređivanje i traže više mogućnosti za trgovanje). Za investitora koji je "postavio i zaboravio", možda će trebati samo malo istražiti, ili provjeriti svoje investicije, svakih nekoliko mjeseci, možda kada su spremni za još jednu kupovinu.
Sažetak: Dnevno trgovanje uzima značajan vremenski period; razmislite o tome kao honorarno, ako ne i puno radno vreme. Najbolje je to učiniti u blizini američkog tržišta otvoreno, a alternativno na otvorenom u Londonu (za valute ili evropske akcije). Ulaganje traje mnogo manje vremena. Aktivni investitori mogu provesti par sati nedeljno istraživati i plasirati trgovinu, ali više pasivnih investitora može samo da posveti par sati svakog meseca ili dva (pod pretpostavkom da upravlja sopstvenim investicijama).
Dnevno trgovanje protiv investiranja: Veštine i uslovi ličnosti
Svaka vrsta trgovanja zahteva ozbiljnu posvećenost vremena istraživanju i kreirati strategiju koja radi. Tada je potrebno vremena da nauči kako efikasno implementirati tu strategiju, pošto će novi trgovci često odstupiti od svog plana ili strategije zbog jakih emocija koje se neizbežno pojavljuju kada je kapital na liniji.
Dnevno trgovanje i investiranje obojica imaju disciplinu . Trgovanje mora biti izvedeno i izašlo u skladu sa specifičnim trgovinskim okidačima predviđenim strategijom. Trgovanje kada nije prisutan trgovinski okidač je nediscipliniran i verovatno će dovesti do lošeg učinka.
Dnevno trgovanje i investiranje podrazumijevaju strpljenje , ali drugačije strpljenje. Dnevni trgovci su aktivni, potencijalno uzimaju mnogo zanimanja dnevno. Ali oni i dalje moraju da sačekaju svoje kupovinu i prodaju trgovinske pokretače. Gledanje svakog malog pokreta cena može lako dovesti trgovca u trgovinu kada ne bi trebalo. S druge strane, investitori takođe moraju da postupaju samo kada dođe do okidanja trgovine. Oni neprestano gledaju svoje pozicije i brinu o svakom novčiću koji ga fluktuira (ili, barem ne bi trebalo da bude!), Stoga je iskušenje trgovine manje često. Štaviše, investitor mora i dalje naučiti da uzima trgovinu samo kada dođe do važećeg trgovinskog okidača, čak i ako to znači da traže karte tokom nedjelja, a da ne pronađu dobre prilike.
Dnevno trgovanje i ulaganje zahtijevaju pametne, ali ne obavezno knjigu ili koledž pamet. Čitanje knjige ne zarađuje. Svi trgovci moraju pretvoriti knjige-pamet u upotrebljivo znanje. To znači da se sve uklapa u nekoliko jednostavnih koncepata koje lako možete pratiti. Zato pročitajte knjige i uzmite od njih ono što vam se sviđa. Uradite to dok ne nađete metod za unos, izlazak i upravljanje rizikom na vašim trgovanjima. Ispitajte metodu istorijskih podataka da biste saznali da li radi. Zatim, ulepšajte se za trgovanje na demo računu. Onda, kada je spreman, implementirati strategiju sa stvarnim kapitalom. Povremeno, možda ćete morati da napravite neke izmene u sistemu dok ste stekli iskustvo i pronalazite bolje načine za obavljanje stvari.
Sažetak: Dnevno trgovanje i investiranje su teške i zahtevaju strpljenje, učenike i pametne (ali to ne znači da morate ići u poslovnu školu). Dnevni trgovci stalno gledaju svoje karte, što znači da ih lako mogu zavoditi posrednim mogućnostima. Takođe moraju uživati sedeti ispred računara cijeli dan, sami (obično). Investitori ne moraju da sednu ispred svojih tabela ceo dan, ali i dalje treba disciplinu i strpljenje da se ponašaju samo kada njihova strategija to zahteva.
Dnevno trgovanje protiv investiranja: potencijalni povratak
U informativne svrhe, upoređujemo potencijalne povratne investicije i dnevne trgovinske povratke, ali to je upoređivanje jabuka sa narandžama.
Kao što je rečeno, dnevno trgovanje traje dosta vremena, a investiranje traje mnogo manje vremena. Ulaganje može biti urađeno sa milionima dolara sa malo uticaja na performanse, dok trgovci dnevno verovatno počinju da vide smanjenje procentnih performansi čak i sa računom od nekoliko stotina hiljada dolara (teže je rasporediti sve više i više kapitala na zanate koji traju tek minuta).
Zbog ovih razlika, vidimo veliku razliku u potencijalnom povraćaju investitora u odnosu na trgovce dnevno.
Dnevni trgovci mogu dati od 0,5 do 3 procenta (na visokom kraju) dnevno u svom kapitalu. To bi moglo biti jednako 10 odsto do 60 odsto mesečno . Veći procenat povratka može biti moguć na manjim računima, ali pošto veličina računa raste, povratak je verovatnije da se prebaci u region od 10% / mesec ili manji.
Sa dnevnim trgovanjem, brzo se okuplja. Ako počne sa 30.000 dolara i čine 10 procenata mesečno, sledeći mesec trgovac počinje sa 33.000 dolara. Ako ponovo učine 10 posto, oni su do 36.300 dolara. Spajanje se dešava dnevno, s obzirom da se profiti svakodnevno zaključavaju. To znači da su dobici ostvareni na prethodnim dobitima (pored deponovanog kapitala) tako da se račun može brzo baciti. Nažalost, dnevni trgovački račun takođe može brzo da opadne ako trgovac gubi čak 1% ili 2% kapitala na dan.
Većina individualnih investitora ne treba da brine o akumuliranju previše kapitala. Uz opterećenje zaliha tamo gde biraju, a dugoročni vremenski okvir za akumuliranje i raspolaganje pozicija, dugoročni investitor je u prosjeku iznosio oko 10 procenata godišnje. Međutim, to je u dužem vremenskom periodu, s obzirom da bi bilo koja godina mogla da vidi povratak mnogo veći ili manji od 10 procenata (sa negativnim povratkom koji se javljao oko jedne od četiri godine). Aktivni i kvalifikovani investitori mogu nadmašiti prosek od 10 procenata, jer su određene strategije pokazale tendenciju da proizvedu 20 posto ili više godišnje. S obzirom da se investicije često drže godinama, sastav je sporiji. Ako trgovanje traje nekoliko godina dok se ne ostvaruje profit, te dobiti se ne mogu koristiti za proizvodnju novih dobitaka. Ovo je jedna prednost kratkoročnog trgovanja - brzo mešanje. Kao što je i pomenuto, teže je raspoređivati sve više i više kapitala na kratkoročne poslove, tako da se podstiče neko dugoročno ulaganje (kao i neko moguće kratkoročno trgovanje).
Rezime: Svi trebaju ulagati u dugoročnu akumulaciju bogatstva. Jedina odluka je da li trgovac takođe želi da brzo oduzme vreme za složeni kapital trgovanjem dnevno. Dnevni trgovci mogu napraviti više od 10 odsto mesečno, dok je vjerovatno da će investitori činiti 10 odsto do 20 odsto godišnje .
Završna riječ o trgovanju danom u odnosu na ulaganje
Preporučuje se ulaganje . To je dobar način za izgradnju pasivnog prihoda / bogatstva, bez svakodnevnog odvajanja sati. Investiranje može trajati nekoliko sati svakih nekoliko meseci kako bi upravljalo pozicijama i tražilo nove poslove, mada bi se neki investitori mogli odlučiti za više vremena. Dnevno trgovanje je održivo ako tražite da ostvarite prihod ili dodatni prihod, a imate nekoliko sati (obično najmanje dva ili tri) dnevno da biste posvetili zadatku.
Ako investirate sami, kupite akcije u najmanje 1.000 paketa. Ulaganje puno malih količina će imati previše troškova provizije. Za trgovanje dnevno se preporučuje trgovcima da počnu sa 1000 USD (ili više) za valute, 5.000 USD (ili više) za fjučerse i 25.000 USD (ili više) za akcije.
Sve vrste trgovine zahtevaju strpljenje, disciplinu i pamet. Istražujte i sastavite metod trgovanja koji radi za vas. Ako vam ne smeta da vam se zalepi računar za deo dana, onda je trgovanje danom opcija za razmatranje.
Povratak nije stvarno uporediv za trgovanje danima i investiranje. Tokom dužih vremenskih perioda, pojedinci mogu uložiti gotovo neograničena sredstva i postići pristojan povratak. Dnevni trgovci su ograničeni koliko mogu da se koriste na kratkoročnim poslovima. To znači da dnevno trgovanje može pružiti veoma ugodan način života i iznad prosječnog prihoda (mnogi trgovci takođe izgube sve) za one koji posvete vrijeme potrebno za njegovo savladavanje.
Ako se opredelite za dnevnu trgovinu, odvojite i neka sredstva za ulaganje. Ulaganje znači imati sredstva za kišni dan, i nadamo se da će te investicije rasti dugoročno kako bi povećale bogatstvo.