Zašto biste trebali investirati i kako to činiti

Postoji vreme za kratkoročno trgovanje i vreme za investiranje

Moja karijera u trgovanju počela je na podu trgovačke firme. Dugo godina sam verovao da je kratkoročno trgovanje superiorno ulaganju. Sa dnevnim trgovanjem ne postoje praznine tokom noći na koje treba brinuti, osnove su irelevantne i rizik može biti vrlo precizno kontrolisan. Dnevno trgovanje ima i određene limite, zbog čega svi, uključujući trgovce dnevnim danima, takođe trebaju investirati na berzu. Neki razlozi zašto se razmatraju u nastavku.

Obavljajući i investiranje i kratkoročno trgovanje, nije nužno lakše od druge - obe zahtevaju plan . Evo osnovnih koraka za pronalaženje zaliha za ulaganje; obično će trajati dvije do pet godina.

Zašto investirati na berzi

Ulaganje ne pruža neposrednu zadovoljavanje ili frustraciju koju čini kratkoročna trgovina, ali ima nekoliko različitih prednosti u odnosu na kratkoročno trgovanje.

• U dnevnom trgovanju, ako razvijete veliki račun, vrlo brzo ćete biti "ograničeni". Na većini tržišta jednostavno nema dovoljne likvidnosti da biste nastavili da povećavate svoje pozicije na neodređeno vreme. Sa dugotrajnim trgovanjem, mada možete sticati poziciju tokom dana ili nedelja. Što je veći vaš račun, na kraju morate razmotriti investiranje jer jednostavno ne možete pronaći dovoljno dionica / mogućnosti u vrlo kratkim vremenskim okvirima kako biste efikasno iskoristili svoj kapital.
• Ulaganje je pasivan dohodak. Sa kratkoročnim trgovanjem morate stalno biti nadzorne pozicije, zatvaranje poslova i otvaranje novih. Vaše investicije rade za vas tokom cele godine, uz minimalne napore kada se trgovina odvija.

• Ulaganje donosi plan štednje. Ulaganje je zabavno i vas tera da sprečite potrošnju. Umjesto da trošite novac na nesvakidašnje stvari, novac je usmeren na vaše investicione račune.

Razmotrite ove dve norme prilikom ulaganja

U svakom poduhvatu najbolje je gledati na norme umesto na izlaze. Kada se ovde ulažu dve norme koje treba imati na umu:

• Zalihe koje su bile najgore u posljednje tri godine obično će se nadvladati u naredna tri. Zalihe koje su se najbolje obavile u posljednje tri godine, obično će se ponajviše izvrsiti u naredna tri. Pogledajte istraživanja DeBondta i Thalera .

Drugim riječima, akcije ne ostaju jake ili slabe zauvek. Ako ulažete u solidne kompanije, to je bilo dugo vremena, onda oni obično neće ostati visoki ili niski dugo. Uvek dolazi do niza trenda i trendova rasta, imajući u vidu dovoljno dugo vremenski okvir. Idealno je da želite kupiti akcije na nižim nivoima u poređenju sa višim nivoima.

• Dividendne akcije imaju tendenciju da nadmašuju dionice bez dividendi .

Dionice koje plaćaju dividendu su tipično dobro uspostavljene kompanije koje mogu priuštiti da delimičnu dobit distribuiraju akcionarima. Dividenda se ponaša kao novac u rukama i pomaže u poravnanju fluktuacija cena akcija. Ulaganje u akcije čvrstih dividenda je dobar način za uspostavljanje bogatstva; ulaganje u rizične poduhvate nije potrebno. Statistika pokazuje da dividende koje plaćaju dionice - kornjače u suprotnosti sa zečom - osvajaju trku tokom dugog perioda.

Obaranje investicionih zaliha

Evo kratkog rezimea onoga što treba tražiti u investicionom zalihu, imajući u vidu dve gore navedene tačke.

Koristite senzor skladišta da biste pronašli akcije koje odgovaraju sljedećim kriterijumima.

• Dividendni prinos preko 5%, ali odnos isplate ispod 100%.
• Prosečan obim preko 300.000 akcija.
• Cjenovano preko $ 2; bez peni zaliha.
• IPO datum pre više od godinu dana; prioritet se daje akcijama kojima se javno trguje već 10 godina ili više.
• P / E veća od nule (pokazuje da je kompanija profitabilna). Razmislite o potrazi za zalihama sa niskim P / E, na primjer, veći od nule ali manje od pet. Takođe razmislite o gledanju na dionice gdje je Forward P / E manji od trenutnog P / E. Ovo pokazuje da se očekuje povećanje zarade, a ako je u pitanju, ponuda je bolja kupovina po trenutnoj cijeni.
• Operativna margina Preko 10%.

Na mnogim sondama, dva donja kriterija će filtrirati REIT i ETF . Ako želite pogledati ETF-ove i REIT-ove, pokrenite poseban ekran za one koji koriste samo prva četiri kriterijuma.

Za dionice pokrenite ekran sa svih šest kriterijuma.

Skrining za akcije zasnovane na gornjim filterima će proizvesti spisak potencijalnih trgovinskih kandidata. Međutim, svi nisu vredni investiranja.

Pregledajte grafikone zaliha proizvedenih od strane navoja iznad. Sledeći kriterijumi za ulaganje u akciju su:

• Kupujte samo akcije na dugoročnoj podršci. Mi želimo da kupimo akcije po relativno jeftim cenama (u poređenju sa istorijskim vrijednostima), a ne skupim cijenama.

Investicione trgovine ne zahtevaju zaustavni gubitak , ali morate imati cenu na umu gde izlazite ako se uslovi ne poboljšaju za stoku. Investicija ne znači da ćete je držati zauvek ako ne čini ono što očekujete. Imaju nisku toleranciju za akcije koje opadaju.

Takođe, imate izlazni plan kako ćete izaći iz profitabilne trgovine. Definišite kako i zašto ćete izaći. Pošto smo koristili podršku za ulazak u trgovinu, možete razmotriti mogućnost izlaska odmah ispod dugoročnog nivoa otpora. Jednom kada izađete van trgovine, ne brinite o tome šta će dati nakon toga. Uzmite novac i ulažite u druge akcije, ponovo prolazeći kroz isti proces, kako je gore navedeno.

Ovo nas dovodi do jedne konačne smjernice:

• Ako kupujete uz podršku i planirate da izađete odmah ispod rezistencije, potencijal za nadoknadu bi trebao prevladati rizikom od niskog nivoa (do $ 0) za najmanje 2: 1. To znači da ako kupite na $ 5, trebali biste biti u stanju da izađete iz akcija od 15 dolara ili više. U apsolutno najgorem slučaju gubite 5 dolara po dionici (ali pošto ne gubimo gubitnike zauvek, ovo je vrlo malo verovatno), ali na osnovu istorijske karte, prilično je moguće napraviti $ 10 / podelu ili više. Ovo je poznato kao odnos rizika / nagrade .

Završna riječ o tome zašto se investirati i kako

Kupite jake dividende koje plaćaju zalihe na jeftini. Akcije ne mogu trajati veće zauvek, a pretučene akcije obično ne ostaju nisko zauvek (osim ako nešto nije ozbiljno). Upotrijebite kriterijume navedene gore kako biste pronašli dionice za ulaganje. Takođe razmislite o delimičnom ulaganju .

Nažalost, nema garancija. Akcija može izgledati sjajno zasnovano na gore navedenim faktorima, ali nastavlja da pada u cijenu. U članku iznete su tendencije, koje se odnose na mnoge akcije, ali svaka pojedina akcija može prkositi tendencijama. Gore navedena lista daje rezime zašto investirati u akcije i osnovni ekran za pronalaženje nekih akcija koje mogu biti procijenjene po vrijednosti. Iskopavam mnogo dublje pre nego što započnem trgovinu; za svakih 30 akcija analiziranih korišćenjem ovog pristupa, može se uložiti samo jedan ili dva. Ovaj članak daje polaznu tačku za vašu analizu.