Najbolji savetnici za međunarodne investicije

Pronađite pravog investicionog savetnika za vašu situaciju

Investicioni savjetnici se specijaliziraju za pomoć investitorima da odluče koje vrijednosne papire kupiti. Neki savetnici pružaju savete samo dok drugi upravljaju vlastitim zajedničkim fondovima . Savetnici za međunarodne investicije su fokusirani na pružanje investitora globalnoj izloženosti, a ne samo ulaganje u domaća sredstva i hartije od vrednosti. Ako želite da se proširite izvan granica SAD, savetnik za međunarodne investicije može biti dobra ideja da pomognete u navigaciji vodama.

U ovom članku ćemo pogledati kako pronaći međunarodnog savjetnika za ulaganja, neka bitna pitanja koja treba postaviti i druge bitne razmatranja.

Pronalaženje pravog finansijskog savjetnika

Postoji mnogo različitih načina za pronalaženje finansijskog savjetnika, ali pronalaženje savjetnika sa međunarodnom ekspertizom može biti izazov. Ovo je posebno tačno ako živite u malom gradu gde možda nema mnogo opcija. Dobra vijest je da imate opcije u oba scenarija.

Najbolje mjesto za početak traženja finansijskih savjetnika je CFP's Lets Make a Plan website, što olakšava pretraživanje akreditovanih investicionih savjetnika. Sajt nudi lokalne opcije zajedno sa metodom kompenzacije, minimalnim investicionim zahtjevima, disciplinskom istorijom i kratkom biografijom. U odjeljku specijalnosti možete tražiti međunarodno ulaganje i bilo koji drugi važni kriterijumi.

Ako u vašem području nema međunarodnih finansijskih savjetnika, možda ćete želeti razmisliti o postavljanju tradicionalnog finansijskog savjetnika o uvođenju međunarodnih sredstava u svoj portfolio .

Mnogi finansijski savjetnici imaju iskustvo uključivanje međunarodnih investicija u portfolio i možda imaju neke preporuke. Važno je postavljati pitanja kako bi razumeli njihov pristup kada su u pitanju međunarodne preporuke za ulaganje i diversifikaciju .

Međunarodni savjetnici s fondovima

Neki savetnici za međunarodne investicije rade na sopstvenim zajedničkim fondovima kako bi pružili klijentima izloženost međunarodnim tržištima.

U ovim slučajevima, investitori mogu kupiti zajedničke fondove direktno od ovih savjetnika, a ne moraju biti klijenti. Mnogi od najvećih savetnika u ovom prostoru su poznate kompanije, kao što su Schwab, Fidelity i Vanguard , ali možete i da razmislite o manjim savetnicima koji su izrezali nišu.

Neki mlađi savetnici za međunarodne investicije sa zajedničkim fondovima uključuju:

• Oakmark: Savetnik se fokusirao na primenu dosledne investicione filozofije i procesa u cilju identifikovanja vrednosti. Sredstva obično imaju manje od 75 hartija od vrednosti, dok menadžment ima puno "kože u igri".
• Hartford: Savetnik se fokusirao na investiranje ljudi, što znači stvaranje sredstava koja odgovaraju jedinstvenim investicionim ciljevima. Na primer, strateški beta ETF-ovi olakšavaju korišćenje strategija za optimizaciju rizika.
• Domini: Savetnik se fokusirao na društveno odgovorno ulaganje širom sveta, što podrazumeva traženje pozitivnih društvenih i ekoloških ishoda uz konkurentne finansijske povlastice za investitore.

Liste uzajamnih fondova možete pronaći na web stranicama poput USNews-a ili raznim sitanima za zajedničke fondove koji su dostupni preko Morningstar-a i drugih web stranica.

Pitanja za postavljanje savjetnika

Kada ste identifikovali finansijskog savjetnika, želite ih intervjuisati kako biste bili sigurni da su kvalifikovani i dobro odgovara vašim potrebama.

Obično je dobra ideja da se upoznate sa investicionim savetnicima "licem u lice" kako biste bili sigurni da ćete dobro raditi.

Neka važna pitanja koja treba postaviti uključuju:

• Kakvo iskustvo imate u međunarodnom investiranju?
• Koje licence imate? Da li ste registrovani kod SEC, države ili FINRA?
• Kako ste plaćeni za svoje usluge? Koja je vaša stopa ili provizija?
• Da li vas je ikada disciplinovao bilo koji državni regulator ili je tužio klijent?
• Možete li mi poslati kopiju oba dela vašeg obrazca ADV ?

Važno je uraditi vašu dužnu pažnju kako biste osigurali da je investitorski savjetnik odgovarajuća za vaše potrebe. Naročito treba da pronađete savetnike koji su propisno registrovani, rade na osnovu naknade (a ne provizije) i bez provodne istorije sa regulatorima i klijentima.

Prilikom razmatranja investicionih fondova, trebalo bi da preuzmete prospekt svakog fonda kako biste saznali više o riziku fonda i profilu nagrade.

Možda je i dobra ideja da pozovete sredstva koja vas zanima da biste saznali više o njihovom pristupu i osigurali da se to dobro uklapa.

Bottom Line

Saveti za međunarodne investicije mogu pomoći pojedinačnim investitorima da izgrade izloženost stranim tržištima u svojim portfelima. Mnogi investicioni savetnici takođe posluju sa svojim sopstvenim zajedničkim fondovima, koji mogu pomoći investitorima da steknu izloženost, a da ne prolaze kroz tradicionalni finansijski savetnik. Pre nego što investirate u ova sredstva, važno je izvršiti vašu dužnu pažnju i osigurati da se na sva vaša pitanja odgovori i da su sredstva dobra za vaš portfolio.