Čuvajte svoje stare povratke najmanje tri godine
Nema šanse oko toga - važno je zadržavanje poreskih prijava i srodnih dokumenata. Trebaće vam ih u slučaju da IRS želi pregledati informacije koje se odnose na tu određenu poresku godinu, a stara poreska prijava može da vam pomogne i za nekoliko drugih ciljeva, kao što je verifikacija prihoda kada se prijavljujete za kredit ili stan.
Koliko je dugo dovoljno?
Općenito govoreći, poreske prijave i srodne dokumente treba zadržati bar dok god je IRS ili državni organ za oporezivanje dozvoljen da revidira taj povratak . Ovaj period se naziva statutom ograničenja. Tri godine od datuma kada je poreska prijava zapravo podneta za savezni povratak, ili tri godine od roka od 15. aprila, ako je povratak podnet pre isteka roka.
Svaka država ima svoj statut ograničenja revizije. Mnoge države prate savezni vremenski period od tri godine, ali drugi imaju duže vremenske periode.
Na primjer, Montana ima pet godina za reviziju.
Šta treba da zadržite?
Uz kopiju poreske prijave, trebalo bi da zadržite sve dokumente koji se odnose na prihode, odbitke ili kredite koje ste prijavili i potraživali. To bi uključivalo stavke kao što su kopije vaših Obrazaca W-2, Obrasci 1099, potvrda pisma o dobrotvornim donacijama i primanja za poreske odbitne troškove.
Samozaposlene osobe takođe treba da čuvaju kopije bilo koje računovodstvene evidencije, kao što su izjave banaka, izvještaji o dobiti i gubitku ili rezervne kopije njihovih podataka iz njihovog računovodstvenog softvera.
Možda biste takođe želeli da zadržite bilo koju dokumentaciju o nepokretnosti, poslovnim sredstvima, zalihama, obveznicama ili drugoj imovini koju posedujete, sve dok ih posedujete, a zatim još tri godine ili duže nakon prodaje imovine, u zavisnosti od vaše države. Ovi podaci će vam trebati za izračunavanje troškova i dobiti ili gubitka za porez na kapitalne dobitke.
Kad je vrijeme da se odbaci
Napravite ove poslednje provere pre nego što počnete da bacate stare poreske i finansijske dokumente:
- Provjerite vašu izjavu o socijalnom osiguranju i uporedite svoju zaradu sa informacijama o W2 i poreskim prijavama. Ukoliko u poslednje vreme niste dobili izjavu o socijalnom osiguranju, možete zatražiti od Uprave za socijalno osiguranje. Svako tako često, prihod iz vašeg W2 ili prihoda od samozapošljavanja iz poreske prijave neće se pojaviti na vašoj Izjavi o socijalnoj sigurnosti. SSA ima procedure koje će vam pomoći da ispravite greške koje možete pronaći.
- Proverite datum kada ste podneli poresku prijavu . Uverite se da je prošlo najmanje tri godine nakon podnošenja poreske prijave pre nego što je odbacite.
- Pozovite IRS i zatražite "evidenciju računa" za određenu poresku godinu . Vaš računovođa to može učiniti i pomoći vam da razumete ovaj IRS štampač. Ponekad se vrše prilagođavanja poreskih prijava nakon podnošenja prijave i možda ne znate za to ili ste zaboravili. Ovo je prilika da se postaraju problemi IRS-a za određenu poresku godinu pre nego što izbacite važnu dokumentaciju.
- Skenirajte poreske dokumente i sačuvajte ih na CD-ROM-u ili blicu, čak i ako bacite papirne kopije. Skenirane kopije vaših dokumenata zauzimaju daleko manje prostora od papirnih datoteka.
- Obrišite svoja stara poreska i finansijska dokumenta. Nemojte ih jednostavno prebacivati i baciti u najbližu trashcan! Ne želite da bilo ko može dobiti pristup vašim identifikacijskim informacijama.
Kako treba da zadržite sve?
Skeniranje i čuvanje na tvrdom disku je krajnji savršen prostor, ali poreske prijave i srodne dokumente mogu se održavati na više drugih načina:
- Papirne datoteke organizovane do godine sa poreskim prijavama i srodnim dokumentima sve u istoj fascikli.
- Koristite harmoniku ili kutiju za svaku godinu.
- Držite odvojene datoteke za vašu dugoročnu imovinu.
- Napravite CD-ROMe ili flash diskove najvažnijih dokumenata i stavite ih u sef.