Nakon što neko umre, članovi porodice će morati da lociraju sve važne papire decidenta. Davaće članove porodice i, ako je potrebno, advokat za imovinu koji pomaže porodici prilikom rešavanja krajnjih poslova ostavljača, sve relevantne informacije potrebne za završetak probacije ili postupak poravnanja povjerenja .
Ispod je lista dokumenata koji su potrebni za rješavanje nekretnina ili povjerenja. Kopije dokumenata su u redu, osim ako nije drugačije naznačeno.
01 Informacija o imovini
- Izveštaji o računima - uključujući bankovne račune, brokerske račune i penzione račune (IRA, 401 (k) i anuiteti) najmanje nekoliko meseci pre smrti.
- Politike životnog osiguranja - Imajte na umu da će za neke starije politike osiguravajuća kuća zahtijevati vraćanje prvobitne politike.
- Oznake korisnika - Za životno osiguranje, računi za penzionisanje, računi koji se plaćaju na računu smrti i računi prenosa na smrt .
- Dejstva o nepokretnostima - Postoji često pogrešno shvatanje da je originalno delo potrebno, ali kopija je u redu.
- Automobilske i brodske naslove - originalni naslovi će biti potrebni za prenos pravnog naslova.
- Potvrda o zalihama i obveznicama - Za dionice ili obveznice koje se nalaze u obliku sertifikata, biće potreban izvorni certifikat za prenošenje pravnog vlasništva.
02 Blisko odložena poslovna dokumenta
Ako je zapušteni posedovao tesno poslovanje, onda će biti potrebne kopije ili originali sledećih dokumenata:
- Korporacija, LLC ili partnerska dokumenta - Ovo uključuje kopije korporativne povelje ili članke organizacije i zapisnika; kopiju dioničkog ugovora, ugovora o radu ili sporazuma o partnerstvu; zapisnici koji dokumentuju sastanke i odluke; i originalnih zaliha ili LLC certifikata za prenos pravnog vlasništva.
- Izveštaji o računima - uključujući račune banaka, brokerske račune i račune za penzionisanje najmanje nekoliko meseci pre smrti.
- Automobilske i brodske naslove - originalni naslovi će biti potrebni ako se zakonski naziv prenese.
- Ugovori - uključujući zakupe, kredite i ugovore o zapošljavanju.
- Poslovna licenca - Uključujući lokalne i državne licence.
- Povratak poreza na dohodak - Savezni i državni prihodi u protekle tri godine.
03 Ugovori
Biće potrebne kopije ili originali sledećih ugovora:
- Predpristupni sporazumi - Uključujući sve amandmane.
- Postnospratni sporazumi - Uključujući i sve amandmane.
- Krediti - uključujući lične kredite, kreditne linije i hipoteke, zajedno sa originalnim mjenicama .
- Zakupi - Uključujući nekretnine i iznajmljivanje automobila.
04 računi
Biće potrebne kopije sledećih računa:
- Režije
- Obračun mobilnog telefona
- Kreditne kartice
- Hipoteke i lični krediti - uključujući kreditne linije
- Obračun poreza na promet nekretninama
- Obračunske jedinice
- Medicinske račune
- Pogrebni Bill
05 Dokumenti o planiranju nekretnina
Ako je zapušteni imao imovinski plan, onda će biti potrebne kopije ili originali sledećih dokumenata:
- Poslednja volja i testament i Codicil (i) - Prvobitna volja i kodaika će biti potrebna jer ako se ne pronađe original, onda se pretpostavlja da ih je uništio,
- Opoziv životnog povjerenja i amandmana (e) - Obično je kopija poverenja ili amandmana sve što je potrebno.
06 Povraćaj poreza
Biće potrebne kopije sledećih poreskih prijava:
- Povratak poreza na dohodak - savezni i državni protekle tri godine
- Povratak poreza na poklon - savezni i državni
07 Uverenja o smrti
Višestruki, originalni smrtni iskazi će biti obavezni da izmiruju završne poslove pokojnika. Preporučujem da naručite najmanje deset.
08 Koraci koje treba preduzeti nakon što neko umre
Kada se lociraju svi važni papiri zaostalog, pogledajte sledeće članke kako biste utvrdili šta treba sledeći: