Dividenda na dividendu Svaki novi investitor mora da se suoči
Jedno od najvažnijih pitanja sa kojim ćete se suočiti kao novi investitor je da li biste trebali potrošiti dividende koje ste dobili od svojih akcija na stvari poput automobila, odmora ili troškova života svake godine ili da ih reinvestirate za budući rast. Izbor koji napravite imaće ogroman uticaj na vašu krajnju neto vrijednost, kao i koliko uživate u vašoj prestonici na putu.
Da biste im pomogli da razumete kompromise, to bi moglo pomoći da pogledate pravi primer uspešne kompanije. Fokusirajući se na stvarne implikacije ove odluke, nadam se da ćete biti bolje opremljeni da odlučite koji pristup će raditi za portfolio koji ste sastavili kako biste pomogli vašoj porodici da postigne svoje finansijske ciljeve.
Investicija u Coca-Coli u poslednjih 50 godina bez dividendi
Jednom sam napisao članak koji je pogledao na povratak koji je investitor mogao zaraditi tokom poslednjih 50 godina da je sredinom juna 1962. godine stavio 10.000 dolara u akcije kompanije The Coca-Cola. Ispitani period pokrivao je tačno pola veka, ili jedan životni vek investiranja. Nakon pitanja o efektima reinvestiranja dividendi na krajnje povrate, ponovio sam brojeve (možete naći metodologiju i napomene u ovom postu).
Moje istraživanje je pokazalo da biste mogli da kupite 131 akcija koksa na 76,50 dolara po akciji 1962.
Do juna 2012. godine vi biste posedovali 6,288 akcija zbog raspodele akcija, trgovanje po ceni od 77,44 dolara po akciji ili 486,943 dolara za celu poziciju. Na putu, vi biste primili čekove dividende za 136.271 dolara. Dakle, vaši $ 10,000 pretvorili su se u 613,214 $.
Dobre vesti? Vaši rezultati su daleko bolji nego što se pojavljuju, jer bi dividende omogućilo daleko više kupovne moći.
Smatrajte da bi $ 1 u prihodu od dividendi još 1962. godine kupio daleko više od $ 1 u prihodu od dividendi danas. Na primjer, za cijelu 1963 godinu, vi biste prikupili $ 353.64 u gotovinskim dividendama. To je ekvivalent u iznosu od 2.652,04 dolara nakon prilagođavanja inflaciji .
Kako bi učinili perspektivu: Čak i nakon poreza na dividendu, pod pretpostavkom da ste imali tipičnu porodicu od dva roditelja i dvoje ili troje djece, prihod od dividendi Coca-Cole obezbedio bi dovoljno novca za prošireni odmor u Walt Disney World svake tri godine , plaćeni iz džepa. Za pet decenija ste držali zalihu, imali biste 16 ili 17 porodičnih odmora, zahvaljujući vašoj dividendi od Cokea. Povrh svega toga, probudili biste se da pronađete 486.943 dolara za Coca-Colu akcije na vašem brokerskom računu , koji generišu 12.827,52 dolara godišnje dividende u novcu koje vam se pošalju svake godine.
To nije loše zbog toga što nikad niste radili ni jednim danom posla nakon što ste počeli sa početnim ulaganjem još 1962. godine! Jedna dobra odluka sa 10.000 dolara i zaradili ste 16 ili 17 neverovatnih porodičnih odmora, imaju skoro 500.000 dolara na računu i dobijaju čekove za skoro 13.000 dolara godišnje prije poreza, bez ikakvog dodira prvobitnih 131 akcija Coca-Cole.
To je priča o uspehu ulaganja. To je dokaz kako moćno sastavljanje može biti kada posedujete visokokvalitetnu imovinu. Zamislite da ste investirali u uspešan start, kao što su Microsoft, Apple, Home Depot, Wal-Mart Stores, Cisco Systems, Dell ili Southwest Airlines. , ako ne i desetine miliona dolara.)
Investicija u Coca-Coli u poslednjih 50 godina sa reinvestiranom dividendom
Postavlja se pitanje: Šta ako ste reinvestirali te dividende? Šta ako ste odugovlačili uživanje u porodičnom odmoru svake tri godine i umesto toga povećali svoje vlasničke imovine u poslu? Da odgovorim na to pitanje, pokrenuo sam novu tabelu u svojoj studiji i pogledao 50 godina podataka o dividendi i ceni akcija kompanije The Coca-Cola.
Odgovor: Vaše 131 akcije Cokea, kupljene 1962. godine, porasle su u procijenjene 21.858 akcija do 2012. godine. Tržišna vrijednost bi bila od 1.700.000 do 1.800.000 dolara, a godišnje dividende u novcu bile bi više od 42.000 dolara. Svo to bogatstvo poteklo je od jedne 10,000 dolara semena zasadeno tokom vremena kada je John F. Kennedy bio u Beloj kući.
Reinvestite svoje dividende ili ne: Odgovor
Da li biste uživali 136.000 dolara + u gotovini na putovanju i uzeli 16 ili 17 odmora sa vašom porodicom, ili biste više radije imali dodatnih 1.100.000 dolara danas, zajedno sa 30.000 dolara u dodatnom godišnjem prihodu novčane dividende koja dolazi uz to?
Mrzim da budem onaj koji vam je pokvaren, ali ne postoji "pravi" ili "pogrešan" odgovor. Da li reinvestirate novac ili ne, zavisi od vaše situacije, vaših ciljeva, ciljeva, vaše ličnosti i vaše potrebe za sredstvima. Za mladog, uspešnog advokata ili računovođa sa dosta prihoda koji bi mogao da priušti ono što mu je potrebna njegova porodica, reinvestiranje dividendi moglo je da bude savršen. Danas, kao penzioner, biće mu drago što je napravio te izbore pošto je prebrojao 42.000 dolara u gotovini koji je prolazio kroz vrata svake godine zahvaljujući gigantu bezalkoholnih pića iz Atlante. Sa druge strane, mladi nastavnik koji je uložio nasledstvo verovatno bi bio daleko bolji od korišćenja gotovog novca za užitak tokom celog njenog života, jer bi korisnost tih porodičnih putovanja daleko prevazišla korisnost dodatnog bogatstva danas. Još uvek je završila sa oko 500.000 dolara na brokerskom računu i 12.000 dolara godišnjih prihoda od svojih dividendi. Zašto se žaliti? To je sjajan rezultat.
Na kraju, vaš cilj nije da umreš sa najvećom neto vrednošću . Vaš cilj je umreti da ste koristili novac kao alat, tako da vam je dala najviše uživanje i sigurnost koju ste mogli očekivati. Donja linija? Bez obzira da li reinvestirate svoje dividende ili ih trošite, nemojte biti uznemireni zbog toga. Razmislite racionalno i budite zadovoljni sa bilo kojim putom koji izaberete. Vaš portfolio investicija je tu da vam služi. Nikad to ne zaboravite.
Reinvestirane dividende mogu pomoći da izgube tržišnih gubitaka brze
Istraživanje profesora Jeremija Siegela na povratku na berzu pokazalo je da reinvestiranje dividende tokom pada na trzistu može rezultirati oporavkom vaše ukupne neto vrijednosti mnogo brže nego što biste inače mogli. Pročitajte o njegovim nalazima u sljedećem članku: Tajna za oporavak gubitka berzanskog tržišta .