Koji dokumenti treba da dovedem do svog računovođa?

Uzmi svoje papire zajedno pre poreskog vremena

Ako ste poput mnogih ljudi, pomisao da obavljate svoje poreze - ili čak samo da budete spremni kako bi ih neko drugi mogao učiniti - ističe vas barem malo. Zapošljavanje računovođe za pripremu poreske prijave je uvek najlakši put, ali znate da će vam neizbežno tražiti neki dokument koji niste mislili da uključite u tu aktovku punu papirologije sa kojim ste došli.

Uzmite stres iz ove poreske sezone tako što ćete se konsultovati sa našom kontrolnom listom pre nego što napustite kuću. Da, izgleda dugo i dosadno, ali duboko udahnite - svi ovi dokumenti neće se odnositi na vas. Dok idete niz spisak, jednostavno pređite one predmete koji nemaju mesto na vašoj ličnoj finansijskoj slici.

Uzmite karticu socijalnog osiguranja sa sobom

Ovo je nepotrebno ako ste istog računara koristili u prethodnim godinama, ali ako viđate nekog novog, on će želeti da potvrdi pravopis vašeg imena. On to može učiniti na prvi pogled ako donijete karticu socijalnog osiguranja. Obavezno unesite karte i za svog supružnika i članova porodice.

Ako apsolutno ne možete da položite svoje ruke na karticu socijalnog osiguranja, možda bi bilo vredno posetiti vašu lokalnu upravu za socijalno osiguranje kako biste dobili zamjensku karticu jer ćete joj neizostavno trebati nešto drugo prije ili kasnije. Ali ako nemate vremena, bar uzmite kopiju prethodne poreske prijave sa sobom, koja nosi vaše trenutno ime i adresu, ako je moguće, kao i broj vašeg socijalnog osiguranja.

Dokumenti vezani za dohodak

Sada je vrijeme da počnemo sakupljati sve dokumente o prihodima. Bacite ih u svoju aktovku pošto počinju sletjeti u svoje poštansko sanduče u januaru i februaru.

• Obrazac W-2 (prihodi od plata i plata)
• Oblik W-2G (dobitak od kockanja)
• Obrazac 1099-A (oduzimanje kuće)
• Obrazac 1099-B (prodaja akcija, obveznica ili drugih investicija)

• Obrazac 1099-C (otkazani dugovi)
• Obrazac 1099-DIV (dividende)
• Obrazac 1099-G (državna povraćaja poreza i naknada za nezaposlene)
• Obrazac 1099-INT (prihod od kamata)
• Obrazac 1099-K (poslovni prihodi ili prihodi od zakupa koji obrađuju mreža trećih lica)
• Obrazac 1099-LTC (beneficije primljene iz politike dugoročne nege)
• Obrazac 1099-MISC (samozapošljavanje i drugi razni tipovi prihoda)
• Obrazac 1099-OID (originalan popust na obveznice)
• Obrazac 1099-PATR (patronatske dividende)
• Obrazac 1099-Q (distribucije iz plana štednje obrazovanja)
• Obrazac 1099-QA (distribucije sa ABLE naloga)
• Obrazac 1099-R (distribucije sa individualnih računa penzija, 401 (k) planovi i druge vrste planova štednje)
• Obrazac 1099-S (primanja od prodaje nekretnina)
• Obrazac 1099-SA (distribucije sa zdravstvenih štednih računa)
• Obrazac SSA-1099 (beneficije socijalnog osiguranja)
• Obrazac RRB-1099 (Željezničke penzije)
• Plan K-1 (prihod od partnerstava, S korporacija, imanja ili poverenja)

Moguće je da ste možda tokom perioda godine primili prihod koji nije prijavljen ni na jednom od ovih formulara. Na primjer, možda ste samostalni vlasnik s vlastitim poslom. Neko vam je možda platio 500 dolara za posao. Ovo ne zahtijeva da kompanija ili pojedinac podnesu formu 1099-MISC za vas ili za vas, jer je prag 600 dolara od 2017. godine.

Ali ipak morate da prijavite i plaćate porez na taj prihod.

Zabeležite sva takva plaćanja ili bilo koji drugi koji nisu doveli do određenog dokumenta o prijavljivanju prihoda. Neka tvoj poreski pripravnik zna za šta je novac i koliko je primljeno. Drugi primjeri prihoda koji se ne mogu prijaviti na jednom od ovih poreskih dokumenata uključuju prihode od inostranih finansijskih računa i prihoda od zakupa .

Dokumenti vezani za troškove

Takođe možete dobiti neka poreska dokumenta koja se odnose na novac koji ste potrošili i koji može uticati na vašu poresku sliku. Želećete da ih unesete i sa sobom ili, ukoliko niste dobili dokument ili obrazac, uverite se da imate računovodstvo za plaćanja koja ste izvršili zato što bi oni mogli biti odbijeni od poreza.

• Obrazac 1097-BTC (porezni kredit)
• Obrazac 1098 (hipoteka)
• Obrazac 1098-C (dobrotvorni doprinos vozila)

• Obrazac 1098-E (kamatonosni kurs)
• Obrazac 1098-MA (plaćanje hipoteke za kuce)
• Obrazac 1098-T (školarina za visoko obrazovanje)
• Poslovni troškovi (sumirani po vrsti i iznosu)
• Troškovi za brigu o djetetu (sumirani od strane provajdera i iznosa)
• Kockarski gubici
• Medicinski troškovi
• Troškovi pokretanja
• Porez na ličnu imovinu, kao što je plaćena registracija automobila
• Obračun poreza na imovinu
• Realizovani izvještaj o dobiti / gubitku za sve akcije, obveznice, investicijske fondove i druga kapitalna ulaganja prodata tokom godine
• Primanja ili potvrda za poklone u dobrotvorne svrhe
• Troškovi zakupa (sumirani po imovini, vrsti i iznosu)

Mnogi poreski profesionalci će vam pružiti štampani organizator koji će vam pomoći da prikupite sve ove podatke, tako da će vam biti na rukama kada budete spremni da pošalju naredne godine.

Ako vam nedostaju dokumenti

Možete kopirati na više načina ako nemate sve svoje poreske dokumente, pa nemojte paničiti ako zamenite nešto ili kompanija ne pošalje traženi obrazac.

• Ako nedostaje obrazac W-2: Zamolite poslodavca da vam da novu kopiju. Poslodavcima se obavezno propisuje da zadrže kopije svojih W-2 obrazaca i svih drugih podataka o platnom spisku najmanje četiri godine. Neki poslodavci naplaćuju nominalnu naknadu za drugi oblik.
• Ako vam nedostaje obrazac 1099: oni mogu doći iz nekoliko izvora, a zamena jednog zavisi od vrste prihoda koji bi trebalo prijaviti. Banke mogu imati dostupne poreske dokumente za preuzimanje sa svojih veb lokacija, ili možete nazvati svoj servisni broj za kupovinu novog 1099-INT poslatog pošte. Investicioni brokeri bi trebali biti u mogućnosti da vam pošalju dodatne kopije obrazaca 1099-B i 1099-DIV da prijavljuju trgovanje akcijama i dividendu, ili ćete moći da preuzmete kopije sa web stranice brokerske kuće. Obavezno preuzmite kopiju završne izjave na kraju godine ili izveštaj o ostvarenom dobitku / gubitku jer informacije u tim izveštajima mogu dopuniti informacije na obrazcu 1099-B. Obratite se klijentima zbog nedostatka obrazaca od 1099-MISC.

Možete dobiti kopije iz IRS-a

IRS primi kopije svih vaših poreskih dokumenata, tako da vi ili vaš računovođa možete zatražiti kopije iz ovog izvora. Postoje tri načina za to.

1. Koristite aplikaciju Get Transcript Online na internetskoj stranici IRS. Pitajte za kopiju vašeg "transkripta plata i prihoda". Navedite godinu za koju nedostaju dokumenti. Morate se registrovati na web stranici i preduzeti korake da potvrdite svoj identitet. Imajte na umu da je osoblje IRS-a toliko preopterećeno kao i većina drugih zaposlenih. Transkript zarade i prihoda za 2016 godinu možda nije kompletan i ažuriran do jula 2017. godine, tako da vi ili vaš računovođa možda morate da podnesete produžetak za plaćanje poreza nakon datuma roka za april, ako ne možete dobiti ono što vam je potrebno vreme.
2. Formular 4506-T za poštu ili faks u IRS. Ovaj obrazac se koristi za traženje transkripta različitih poreskih dokumenata. Označite kvadratić za liniju 8, "Obrazac W-2, Obrazac 1099, Serija 1098 ili transkript serije 5498". IRS će poslati transkript, obično u roku od 10 radnih dana.
3. Posjetite lokalni centar za pomoć poreskim obveznicima. Agent IRS može ispisati platu i transkript prihoda za vas.

Ako vaš računovođa zatraži kopiju vašeg transkripta plata i prihoda, IRS će je faksirati direktno u njegovu kancelariju, ali prvo ćete morati ovlastiti svog računovođe da razgovara sa IRS-om u vaše ime. Ovo je jednostavno pitanje pripreme i potpisivanja obrasca 8821 ili obrazca 2848. Vaš računovođa vam može savjetovati koji formular vam je potreban i pripremite ga za vas.

Transkript plata i prihoda predstavlja kompjuterski ispis informacija sadržanih u različitim poreskim dokumentima. Neće izgledati kao fotokopija vaših W-2 i 1099 formi. Umjesto toga, to će biti transkript podataka sadržanih u tim obrascima.

IRS zadržava federalne informacije o ovim obrascima. Državne i lokalne poreske olakšice neće se pojaviti, tako da biste možda trebali kontaktirati institucije koje se pojavljuju u transkriptu kako biste dobili kopiju tih originalnih dokumenata.