Bez obzira da li ste novi u softveru za lične finansije i morate znati šta koristi za upravljanje novcem možete očekivati, ili tražite da se prebacite na drugi softver istog tipa, ova lista funkcija i koristi će vam pomoći da razumete koje funkcije treba da imate u svom softveru.
01 Bilans računa i transakcije
Na prvi pogled softver za lične finansije pokazuje balans svih računa koje izaberete da pratite. Kako su kupovine i plaćanja uneta u softver ili preuzeta od banaka i drugih finansijskih institucija, softver čini matematiku da odražava tačne bilanse računa. Ako koristite aplikaciju za lične finansije na mreži , balans će se ažurirati bar jednom dnevno. Ako želite da koristite Windows ili Mac desktop softver, saznajte da li će softver automatski ažurirati naloge svaki put kada pokrenete, što je poželjno za tačnost i praktičnost.
Dok je automatsko preuzimanje transakcija veoma siguran postupak, to nije za sve. Ako vam je ovo neprijatno, izaberite finansijski softver koji vam omogućava da uvozite transakcije nakon što ih preuzmete na računar ili unesite transakcije ručno 02 Ne kasnije plaćanja
Većina finansijskih softvera vam omogućava da podnesete podsetnike za račune, platne kartice, depozite i transfere sredstava, što je značajka koja mnogo pomaže u izbegavanju kamata i naknada za kasne isplate. Mnogi softverski izbori mogu poslati podsjetnike na vaš mobilni telefon ili pametni telefon ili vašu e-poštu. Kao minimum, upozorenje bi trebalo da se pojavljuje tačno u softveru kada dolazi do računa.
Za svako upozorenje za rad sa softverom za lične finansije, morate postaviti planirane transakcije za sve račune koje očekujete redovno. Depoziti se mogu postaviti iu planiranim transakcijama. 03 Brzo i jednostavno pomirenje računa
Usaglašavanje ličnih finansijskih računa je lakše i bez grešaka kada se koristi finansijski softver sa funkcijom pomirenja. Ova funkcija se obično nalazi u Windows i Mac softveru , ali ne i često sa online aplikacijama. Kada se račun uskladi pomoću softvera za lične finansije, transakcije se isključuju u softveru klikom miša kada se podudaraju sa finansijskim izgovorom. Sva matematika je učinjena za vas i utvrđivanje da li je stanje vašeg računa u skladu sa bankom, kompanijom za kreditne kartice ili sa drugim finansijskim institucijama je mnogo brža. 04 Planiranje budžeta
Većina finansijskih softvera će vas provesti kreiranjem ličnog budžeta na način koji je lakši od podešavanja proračunske tabele. Nakon što budžet bude uspostavljen, dodijelite budžetske kategorije na prihode i troškove u svojim računima. Softver treba da ima memorisanu funkciju transakcije, tako da vam je potrebno samo jednom dodeliti kategorije većini transakcija. Dok gotovo svi softveri za lične finansije uključuju alatku za budžetiranje, ako biste prvenstveno koristili softver za svrhe budžetiranja, razmotrite namenski softver za budžetiranje. Evo nekoliko šablona za proračunske tablice . 05 Da lakše porezite
Kategorije transakcija za poreze su uključene u neki finansijski softver, a uvek možete postaviti svoje poreske kategorije, koje se zatim koriste kada pripremite povratak da biste generirali izveštaj o poreskim odbitkama, procenjenim porezima i drugim stavkama. Ako klasifikujete transakcije vezane za porez na dohodak od platnih naknada, dobrotvornih donacija i drugih poreskih odbitaka, priprema godišnjeg poreza na dohodak postaje mnogo lakša. Pokrenite poreski izveštaj za godinu da biste dobili podatke za vašu poresku prijavu, ili još lakše prenijeti podatke u poreski softver.
Ako niste marljivi da dosledno koristite poreske kategorije, ne biste ih trebali koristiti uopšte kako biste izbjegli greške pri povratu poreza. 06 Pay Bills Online
Neki finansijski softver će vam omogućiti da direktno plaćate račune preko softvera dok automatski unosite transakcije na račune u trenutku izvršenja plaćanja. Mnoge banke i brokerske kuće nude besplatne usluge plaćanja putem interneta , ali neke takse plaćaju naknadu za ovu uslugu. Druga mogućnost je da koristite uslugu plaćanja putem onlajn naloga koja nije povezana sa bankarskom institucijom. Ove usluge vas podsećaju na plaćanje računa, a neke mogu biti podešene da automatski vrše plaćanja sa vašeg računa za čekiranje ili štednju na zakazani dan svakog meseca. 07 Praćenje i analiza investicija
Neki finansijski softver vam omogućava da unesete ili preuzmete investicione transakcije i da održite ažurirane podatke o računu skoro up-to-the-minute sa automatskim ažuriranjem putem Interneta. Potražite funkcije poput štampanih i ekranskih izveštaja i grafikona koji će vam pomoći da pratite svoje investicije i izveštavanje o kapitalnim dobicima.
Ako tražite softver koji pomaže u donošenju odluka o trgovanju i investicijama na dnevnoj ili nedeljnoj osnovi, razmotrite softver za analizu zaliha. 08 Odredite svoj neto vrijednost
Nisu svi finansijski softver praćeni neto vrijednosnim papirima , ali potpuno opremljen softver obično prati sredstva i obaveze da daju tačan snimak vaše neto vrijednosti u bilo koje vrijeme. Softver sa detaljnim izveštavanjem o neto vrednosti verovatno će koštati 15 do 20 dolara više od osnovnog finansijskog softvera, ali ako je to važno za vašu neto vrednost, bitno je imati grafički izveštaj i grafikone koji razgrađuju brojeve. Učite decu o novcu
Što ranije vaše djece saznaju o upravljanju novcem, bolje su pripremljene za budžete i račune kao odrasle osobe. Slobodan ili jeftin softver koji nauči decu o novcu na vrlo zanimljiv način dostupan je za pomoć roditeljima i nastavnicima kroz edukaciju djece putem praktičnih i zabavnih aktivnosti. 10 Šta finansijski softver ne može da uradi
Ključ za korišćenje finansijskog softvera za upravljanje i uštedu novca jeste korišćenje softvera često iu redovnim intervalima. Količina traženog vremena zavisi od toga kako je komplikovano postavljate budžete i druge finansijske alate za praćenje.
Ako želite da izvršite široko budžetiranje, planirajte da provedete 10-20 minuta svake nedelje, proveravajući svoj izveštaj o budžetu, istražujući transakcije i podešavanjem budžeta. Ako koristite svoj softver za plaćanje računa i praćenje bilansa ili investicija, u nekim nedeljama će biti potreban pregled od 5 minuta u povezanim alatima, dok ćete morati izdvojiti oko 20 minuta druge nedelje za detaljnije korišćenje, kao što je pomirenje račune. 11 Više o izboru finansijskog softvera
Sada kada ste otkrili karakteristike i prednosti finansijskog softvera za upravljanje ličnim novcem, saznajte više o softverskim opcijama kako biste pronašli najbolje alate za finansijsku situaciju.