Postoji nekoliko proračuni koji će vam dati ideju o tome kako investicija radi. Neki su komplikovaniji od drugih, ali nijedan nije van domašaja prosečnog investitora koji ima kalkulator. Evo nekoliko proračuna koje možete koristiti da biste razumeli kako vaše investicije rade .
Total Return
Ovo je jednostavna obrada, ali podseća na to da moramo uključiti dividende (gdje je to primjereno) kada shvatimo povratak akcija. Evo formule:
(Vrednost investicije na kraju godine - Vrednost investicije na početku godine) + Dividenda / Vrednost investicije na početku godine = Ukupna povraćaja
Na primjer, ako ste kupili akciju za 7,543 dolara i sada vrijedi 8,876 dolara, imate nerealizovano dobit od 1,333 dolara. Takođe ste primili dividende tokom ovog vremena od 350 dolara. Koji je ukupan povratak?
($ 8,876 - $ 7,543) + $ 350 / $ 7,543 = Ukupni povraćaj
$ 1,333 + $ 350 / $ 7,543 = Ukupni povratak
$ 1,683 / $ 7,543 = Ukupni povratak
0,2231 ili 22,31% = Ukupni povraćaj
Ovu kalkulaciju možete koristiti za svaki vremenski period koji je slabost, jer ne uzima u obzir vrednost novca tokom vremena.
Jednostavno vraćanje
Jednostavan povratak je sličan ukupnom povraćaju, ali se koristi za izračunavanje vašeg povraćaja ulaganja nakon što ste je prodali.
Evo formule:
Neto prihodi + dividendi / troškovi - 1
Evo primera: Pretpostavimo da ste kupili akciju za 3.000 dolara i platili komisionu od 12 dolara. Vaša troška je 3,012 dolara. Prodate akcije za 4.000 dolara i postoji još jedna komisiona od 12 dolara, tako da su vaši neto prihodi 3,988 dolara. Dividende su iznosile 126 dolara.
$ 3,988 + $ 126 / $ 3,012 - 1 = jednostavno vraćanje
$ 4,114 / $ 3,012 - 1 = jednostavno vraćanje
1.36 - 1 = jednostavno vraćanje
0,36 ili 36% = jednostavno vraćanje
Kao i izračunavanje ukupnog povratka, Simple Return vam ne govori o tome koliko dugo je ulaganje održano. Ako želite da vidite povrat poreza, jednostavno zamenite "neto prihodi nakon poreza" za prvu varijablu i koristite dividendni broj nakon poreza.
Složena godišnja stopa rasta
Za investicije koje se održavaju više od jedne godine, možda ćete želeti da pogledate ovu još sofisticiraniju, ali ne i mnogo komplikovaniju računanje.
Složena godišnja stopa rasta pokazuje vrednost novca u vašoj investiciji tokom vremena. Povratak od 40 odsto u toku dve godine je sjajan, ali povrat od 40 odsto za deset godina ostavlja mnogo želja. Pomislite na ovu obračunu kao stopu rasta koja vas vodi od inicijalne investicione vrijednosti do krajnje vrijednosti investicije, pretpostavljajući da se ulaganje povećalo u vremenskom periodu.
Da biste izračunali složenu godišnju stopu rasta, podijelite vrijednost investicije na kraju perioda koji gledate po vrijednosti na početku tog perioda. Uzmite taj rezultat i podignite je na moć jedne podijeljene dužinom perioda, a zatim oduzmite jednu od tog rezultata.
Ja posvećujem čitav članak o ovom važnom proračunu koji možete naći ovdje.
Zaključak
Jednostavne ili nešto komplikovanije proračune mogu vam dati bolji utisak o tome kako vaše investicije rade.