Quicken i drugi desktop finansijski softver nude agregaciju računa sa automatizovanim preuzimanjima transakcija i mogućnošću konfigurisanja softvera za prikazivanje detalja za više računa na jednom ekranu.
Međutim, agregiranje računa obično se koristi u vezi sa finansijskim alatima zasnovanim na internetu koji prikazuju sve kreditne kartice, brokerske, štedne i kreditne račune koji se drže u mnogim finansijskim institucijama na jednoj web stranici.
Finansijski snimci
Korišćenje agregacije računa je da dobijete sliku svih finansijskih računa, a da na jednom mestu možete lakše preuzeti podatke o nalogu, kao što su nedavne transakcije. Koristeći ovu funkciju, otvorite jedan softverski paket na računaru ili se prijavite na jednu web stranicu da biste videli sve finansijske račune. Čuvaju se potrebe da se prijavite na nekoliko naloga kako biste pokrenuli finansijski pregled.
Kako postaviti agregaciju računa
Da biste uspostavili agregaciju računa, prvo morate imati veze online bankarstva sa finansijskim institucijama koje drže svaki vaš račun. Zatim, registrujete svaku računu u vašem online ili desktop računarskom softveru. Ovo se obavlja putem podesne rutine u kojoj navedete gde se nalazi svaki finansijski račun, zajedno sa korisničkim imenom ili brojem računa i lozinkom ili PIN-om za svaki nalog, koji dodeljuje pristupu aggregatoru da vidi podatke o nalogu.
Kada se prijavljujete u svoj softver pomoću svoje lozinke, softver koristi uslugu agregacije kako bi sigurno predstavio podatke za prijavljivanje i lozinke svim pojedinačnim finansijskim institucijama koje drže vaše račune. Podaci za svaki račun se zatim preuzmu ili "ojačaju", što ih čini jednim pogledom.
Šanse su da već koristite agregaciju računa ako koristite online finansijski softver ili desktop finansijski softver koji povlači ili preuzima podatke sa više računa.
Gde pronaći usluge agregacije računa
Mnoge bančne web stranice i neke online brokerske usluge nude agregaciju računa za pogodnost svojih klijenata. Najnovije online ponude za lične finansije kao što su Mint, Mvelopes i online porezni softver pružaju agregaciju računa. Yodlee, poznata i poštovana služba za agregaciju računa, nudi Yodlee MoneyCenter kao online alat za lične finansije. Mnoge iPhone aplikacije i Android finansijske aplikacije su zbirni računi.
Da li je saglasnost naloga bezbedna?
Usluge agregiranja računa jedino nude pristup softveru za pregled bilansa i transakcija na računu, putem direktnih veza, a ne za obavljanje transakcija. (Da biste to uradili, potrebno je da se prijavite na veb lokaciju svakog naloga.) Kada pružite svoje bezbedne informacije o prijavljivanju softveru, automatizovani sistem "otvara" ili sakuplja informacije na isti način kao što ste bili prijavljeni na sebe. Pored toga, softver se oslanja na mnoge napredne sigurnosne funkcije. Na primjer, ako se prijavljate sa nepoznatog računara ili uređaja, verovatno će biti potrebna dodatna autentikacija.
Mnogi ljudi koji preuzmu aktivnu ulogu u sopstvenom finansijskom upravljanju, traže usluge agregatnih računa za njihovu udobnost, lakoću korišćenja i sigurnosne funkcije. Ove usluge mogu uštedjeti vrijeme bez dodatnog briga za upravljanje vašim novcem.