Saznajte o poslovima prenosa novca

Preterano je biti istinit?

Ako tražite fleksibilan posao u kući, posao prenosa novca može izgledati privlačnim. Lako je rad: Sve što treba da uradite je da procesirate isplate tako što ćete ih staviti na svoj račun i slati novac nekom drugom.

Nažalost, ovi "poslovi" često predstavljaju prevare. Uzimajući tu poziciju može doći do gubitka vašeg teško zarađenog novca (i novca koji čak i nemate), kao i potencijalne krivične prijave.

Čini se da stvari prolaze dobro, ali pre ili kasnije stvari postaju ružne.

Žalba

Detalji se razlikuju u svakoj operaciji, ali većina slučajeva prevare pri prenosu novca imaju slične karakteristike: Morate da zadržite sve što vam posla posao prenosa novca i možete raditi od kuće. Ne trebaju vam veštine ili vežbanje, a potencijal prihoda je znatno viši od onoga što ste zarađivali u prošlosti (više od nacionalnog medijskog prihoda, a često u šest brojki godišnje).

Šta bi moglo pogrešiti? Ako zvuči previše dobro da bi bilo istinito, to je verovatno.

Kako si izgubio

Postoje značajni rizici za preuzimanje posla za prenos novca. Većina plaćanja koje vršite na ovim poslovima su nepovratna: ne možete otkazati plaćanje ili vratiti svoj novac . Međutim, ukoliko ne deponujete novac, depoziti koje napravite mogu se obrnuti.

Dobićete scammed: Ove operacije često prevare, a najverovatnije ćete izgubiti novac u nekom trenutku.

Pošto plaćanja dolaze i prolaze kroz vaš račun, vi i vaša banka će biti obučeni da vide ove transakcije kao rutinske događaje. Banka će brzo osloboditi sredstva za vas (ili će vam novac biti na raspolaganju ), a vi ćete moći da prosledite plaćanja ubrzo nakon prijema.

Kako se završava: Jednog dana će doći do velikog plaćanja i proslijediti isplatu bez oklevanja.

Međutim, potrebno je vrijeme da banke shvate da depozit neće obrisati, a nema garancije da ćete zapravo dobiti ta sredstva. Vaša banka će povratiti loš depozit sa vašeg naloga - ali ćete već proslediti plaćanje. Kao rezultat toga, gubit ćete novac po ugovoru, a stanje na vašem računu može biti negativno. Alternativno (ako ne deponujete plaćanje koje odbija), plaćanje koje dobijate prijavljuje se kao prevarantno, a to će biti obrnuto.

Lični podaci: Kada se prijavljujete za svoj posao, možda ćete morati da pružite osjetljive lične podatke. Kao deo "procesa zapošljavanja", možda ćete morati da potvrdite svoj broj socijalnog osiguranja, informacije o bankovnom računu i druge privatne detalje za provere u pozadini i druge zahtjeve. Izgleda da ti zahtevi imaju smisla pošto rukujete novcem. Međutim, te informacije se mogu koristiti za krađu sredstava iz vaših računa ili ukrasti vaš identitet.

Krivične optužbe: Pored gubitka novca, možda ćete se suočiti sa krivičnim optužbama za učešće u operaciji pranja novca.

Pranje novca

U nekim slučajevima, posao prenosa novca je dio nelegalnih operacija pranja novca. Pranje novca je praksa da se nezakonito prikupe sredstva i ubacite ta sredstva u legitimne račune kako bi potrošili taj novac u mainstream finansijski sistem.

Kriminalci širom svijeta žele dobiti svoju zaradu na svoje lične račune, ali ne mogu jednostavno napraviti prevarantske transfere od hakovanih računa na svoje račune - istražitelji će brzo shvatiti ko je iza zločina. Takođe, ne mogu deponovati velike iznose gotovog novca bez legitimnog posla ili rizika podizanja crvenih zastavica (banke, poreski obveznici i regulatori će želeti da znaju o izvoru tih sredstava).

Novčanice: Kada obavljate posao prenosa novca i pomažete kriminalcima da pere novac, poznati ste kao " novac mulja ". Tvoj posao je sakriti poreklo novca koji ide kriminalcima. Budući da je vaš lični račun čist (za koje nije poznato da su uključeni u kriminalne aktivnosti), sredstva koja deponujete uvode se u bankarski sistem i niko ne sumnja. Ta sredstva se bez problema prenose na kriminalce (kriminalci ne doživljavaju nikakve probleme, ali hoćeš).

Borzna plaćanja: Kada kriminalci dobijaju sredstva putem standardnih bankarskih kanala, vlastima je teško videti kako zarađuju. Nema depozita za podizanje sumnje sa vrećastom džepom punom gotovine, a nema povlačenja iz posla koji se nalazi pod istragom. Umjesto toga, primaoc dobija starije čekove, novčane naloge ili ACH transfere - baš kao tipičan platitelj.

Pranje novca: kome šaljete novac kada radite na ilegalnom transferu novca? Nemoguće je znati, ali uobičajeni pranje su terorističke organizacije, hakeri, ukradena imovina i prstenovi za drogu i drugi.

Možete li dobiti svoj novac nazad?

Kada se vaša banka uhvati i depoziti na vaš račun su obrnuti, nećete moći da povratite svoj novac od svog "poslodavca". Ako čak i odgovorite na vaša pitanja, uskoro ćete se nasloniti ili tražiti uradi druge rizične stvari.

Žalite na vašu banku? Možete prijaviti probleme svojoj banci, ali ste odobrili transfere sa vašeg naloga, a možda ste povukli novac za kupovinu novčanih naloga ili izvršili transfere u novčanim centrima. Kao rezultat toga, možda ne postoji greška koju će banka popraviti (jer ste jedina osoba koja je pristupila vašem nalogu).

Pravna pomoć? Možete prijaviti problem policiji, ali ljudi sa kojima ste se bavili najverovatnije su u inostranstvu ili inače teško naći. Lokalne vlasti mogu preuzeti izveštaj (za koje vam možda treba kopija da biste dobili određene beneficije), ali oni obično nemaju resurse za istraživanje ovih krivičnih dela. Ako vaša banka ne vrati sredstva, možete pokusati da pokrenete pravni postupak protiv vašeg "poslodavca", ali šanse uspeha su prilično niske.

Savjeti za posao prenosa novca

Budite vrlo oprezni u pogledu primanja novca. Postavite sebi sledeća pitanja, a zatim odlučite da li je prilika smisla (ili ako zvuči rizično).

1. Koja vrsta posla bi angažovala potpunog stranca na internetu kako bi rukovala svojim novcem?
2. Da li plaćate razumnu cijenu za rad koji radite, ili je to previše dobro da biste bili istiniti?
3. Koju vrstu posla treba da prebacuje novac preko vašeg ličnog bankovnog računa - nemate li poslovni račun za te potrebe?
4. Koliko rizikujete kada pošaljete novac nekome kome ne znate?