Koristite pretraživače da pronađete savetnike koji ispunjavaju vaše kriterije.
Ovi pet pretraživača za finansijske savjetnike omogućavaju vam da smanjite pretragu tako da možete pronaći osobu koja je u pravu za vas. Možete pretraživati po geografskim područjima, kako se finansijski savjetnik nadoknađuje i po područjima specijalnosti.
01 Pronađite sertifikovanog finansijskog planera
Ovaj pretraživač u Financial Planning Association-u vam omogućava da pretražujete bazu podataka Certified Financial Planners TM po njihovoj oblasti specijalnosti, metodu kompenzacije i bilo kojim minimalnim sredstvima prihoda ili imovine. CFP (R) s moraju položiti rigorozni ispit i imati tri godine iskustva prije nego što mogu koristiti CFP (R) oznaku, tako da kada unajmite CFP znate da dobijate nekoga ko nije potpuno novi.
Pros: To je sjajan način da se uverite da zapošljate Certified Financial Planner TM i potom stežite pretraživanje kako biste bili sigurni da ćete pronaći finansijskog savjetnika koji ima pravo područje ekspertize.
Cons: Ništa
02 Savjetnici koji rade sa bumperima
Boomerater pruža sveobuhvatnu listu finansijskih planera i finansijskih savjetnika u svim geografskim područjima. Tražite ih po poštanskom kodu. Savetnici sa fotografijama i detaljnim informacijama su platili da imaju poboljšanu listu, a zainteresovani su za rad sa Demografijom Boomer. Boomerater takođe sadrži mnoge informativne članke koje su napisali savjetnici navedeni u njihovom imeniku.
Pros: naći ćete kompletnu listu svih firmi za finansijsko planiranje i upravljanje investicijama u vašoj geografskoj oblasti. Oni sa poboljšanim popisima traže nove klijente Boomer-age.
Potrošnja: Moraćete da pretražite liste kako biste pronašli firme i finansijske savjetnike koji nude usluge i strukturu nadoknade koje želite. Boomerater ne predkvalificira listinge za vas.
03 Pronađite finansijski savjetnik samo za naknade
Svi članovi NAPFA-a (Nacionalna asocijacija ličnih finansijskih savjetnika) su samo naknade, što znači da ne prodaju naručene proizvode. Sa ovim pretraživačem, stavite u svoj grad i državu da nađete popis finansijskih savjetnika koji plaćaju samo naknadu koji praktikuju kod vas.
Pros: U poređenju sa stanovništvom finansijskih savetnika u cjelini, članovi NAPFA su često iskusniji, pouzdani i imaju dobro uspostavljene prakse. Takođe moraju ispuniti stroge zahtjeve za kontinuiranim obrazovanjem, pošto NAPFA zahtijeva 60 sati nastavnog obrazovanja svake dvije godine da ostanu članovi.
Protiv: članovi NAPFA mogu imati minimalne naknade ili minimalne zahteve za sredstvima; na primjer, neki neće raditi sa klijentima koji imaju portfelj manje od 500.000 USD ili 1.000.000 USD.
04 Finansijski savjetnici koji naplaćuju sat vremena
Uz Garrett Planning Network, možete da uključite svoj poštanski broj da biste pronašli listu finansijskih savetnika koji obezbeđuju finansijsko planiranje za satnicu.
Pros: Planiranje sata može biti odličan način da dobijete objektivno mišljenje o finansijskim odlukama. Svakodnevni finansijski savjetnik može voditi sveobuhvatni finansijski plan ili pomoći u manjim konkretnim projektima, kao što je dodjeljivanje 401 (k) plana, ili da li da se finansira Roth IRA ili Traditional IRA.
Potrošnja: Ako tražite stalnu vezu s finansijskim savetnikom koji poznaje vašu situaciju iznutra i napolje, onda satno planiranje možda nije način na koji treba da se krećete.
05 Paladin registar - usaglašavanje
Paladin registar pruža ogromnu količinu edukativnog materijala koji vam može pomoći u pronalaženju pravog finansijskog savjetnika za vaše potrebe. Oni pre-prikazuju svoje savjetnike i neće dozvoliti bilo kome na svojoj platformi. Da biste koristili uslugu, popunjavate osnovne informacije o svojoj porodici, a zatim ste lično usklađeni sa nekoliko odabranih savjetnika koji ispunjavaju vaše zahtjeve.
Pros: Nema potrebe za pretraživanjem više listića. Kada popunite online formular i podnesete svoj zahtev, vaša situacija se lično podudara sa nekoliko odabranih savjetnika. Vašim kontaktnim informacijama se šalju, a informacije o njima se šalju vama.
Potrošnja: Ukoliko vam nije zgodno pružiti informacije o neto vrijednosti i imovini, onda vam je teško pronaći pravog savjetnika pomoću ovog pretraživača.