Odlično za finansijske osnove
Ako ste korisnik Mac-a koji je nov u softveru za lične finansije, Quicken Essentials može biti dovoljan za vas.
Međutim, ako kasnije pređete na drugi softver, možda nećete moći da preuzmete podatke za drugi softver i morate ponovo da unesete transakcije (međutim, iBank 4 uvozi Quicken Essentials za Mac podatke). Ako vam je potreban samo osnovni softver za lične finansije i sumnja da ćete u budućnosti imati potrebe za više funkcija upravljanja novcem, to će biti dragocen Quicken Essentials. Softver prodaje po cijeni od 50 dolara, nema besplatnog probnog testa, ali ima garanciju za povrat novca od 60 dana.
Podešavanje Quicken Essentials-a
Quicken Essentials je bio veoma odzivan, ekrani su otvoreni kada se pozivaju i podaci se brzo ažuriraju. Sve u softveru je svetlo i šareno, od ekrana pregleda do izbora kategorije potrošnje u budžetu. Ovaj aspekt softvera čini ga zaista ugodnim za korištenje. Kružne karte i grafikoni se koriste za prenošenje informacija na prvi pogled. Kliknite na ove grafike da biste sišli i videli transakcije ili račune koji čine grafikon.
Snimci se lepo obavljaju i nikad ne pokrivaju, sa kutijama koje se otvaraju sa opcijama koje treba izabrati.
Postavljanje je relativno brzo, ali zavisi od toga koliko finansijskih naloga planiraš pratiti. Postavio sam investicioni račun, provjerio račun i tri kreditne kartice za oko osam minuta. Ako nemate Intuit nalog (kreiran prilikom naručivanja softvera ili učestvovanja u korisničkim forumima na veb lokaciji Quicken) od vas se traži da ga napravite prije nego što možete dodati svoje finansijske račune.
Govoreći o dodavanju računa, tri kreditne kartice koje sam postavio su sve u jednoj finansijskoj instituciji, a Quicken Essentials to prepoznaje tako da su transakcije za sve kartice preuzete odjednom. Oboje obično moram da ustanovim svaki od ovih računa posebno u softveru za lične finansije. Balansi na računu se mogu naći klikom na Objašnjenje naloga u levoj traci sa alatkama, a pristupom registru naloga možete kliknuti na račune navedene u istoj traci sa alatkama. Da biste pronašli listu plaćenika, kategorija i oznaka, kliknite na prozor na vrhu trake sa alatkama.
Registarski račun i transakcije
Registarski računovi izgledaju slično onome što ćete pronaći u drugom softveru za lične finansije. Transakcije se ne mogu direktno dodati u registar, kao što je slučaj u Quicken za Windows, već morate kliknuti na dugme Novo u traci sa alatkama na dnu registra. Stvaranje podeljene transakcije je proces u dva koraka, što je izgledalo čudno: prvo, kliknite na dugme Novo, a zatim kliknite na podelu na dnu alatne trake. Napravite planiranu transakciju iz same alatne trake.
Preuzimanje transakcija na računu je brz i glatki proces. Da biste uštedeli vreme, Quicken Essentials će automatski primijeniti kategorije potrošnje i oznake za preuzete transakcije na osnovu prethodno unesenih transakcija.
Ako ne želite automatsku kategorizaciju, isključite ga u preferencijama.
Takođe u preferencijama možete reći Quicken da automatski dodelite kategoriju ili oznaku ako ne može automatski kategorizirati transakcije, ali preporučujem izbor opcije Do Ništa. Zatim, nakon što se transakcije preuzmu, skenirajte registar za nekategorizirane transakcije kako biste ih pravilno kategorizirali, a u budućnosti Quicken Essentials će koristiti tu kategoriju za slične transakcije.
Quicken Essentials ima funkciju dodavanja koja se nalazi u Windows verziji. Korišćenje je dovoljno lako, ali sam zbunjen što nema ikone za funkciju na traci sa alatkama registra ili iz linije u samom registru. Da biste priložili sliku transakciji, kliknite na Transactions sa gornje trake sa alatkama, a zatim izaberite Dodaj prilog.
Sigurnost
Opcija postavljanja lozinke za zaštitu datoteke podataka nalazi se u meniju Preferences. Preporučujem postavljanje lozinke da bi se održale vaše finansijske informacije i zato što Quicken Essentials čuva korisnička imena i lozinke za bankarske i druge finansijske račune. Obavezno odaberite solidnu lozinku da biste sačuvali svoje podatke.
Izveštaji
Quicken Essentials dolazi sa šest izveštaja koji su navedeni na lijevoj alatnoj traci, sa vrlo osnovnim opcijama prilagođavanja. Ako ste koristili Quicken za Windows ili ste finansijski izveštaj, nećete biti srećni. Opcije uključuju mogućnost odabira naloga, kategorija i oznaka koje treba uključiti u izveštaje i vremenski period može da se promeni. Ne postoji izveštaj o budžetu koji prikazuje mesečne mesečne budžetske iznose u poređenju sa stvarnom potrošnjom, u budžetskom modulu će biti dostupan samo grafikon.
Alat za budžet
Postavljanje budžeta je jednostavno u Quicken Essentials za Mac. Kada prvi put otvorite funkciju budžeta, preporučuju se potrošački ciljevi po kategoriji troškova na osnovu trimesečnog proseka vaših preuzetih transakcija. Možete promijeniti količinu cilja i dodati ciljeve za to da se automatski budžet ne pokupi ili ukloni kategorije koje ne želite da pratite. To je sve što se tiče budžetiranja u Quicken Essentials-u. Kao što je gore navedeno, ne postoji sveobuhvatno izvještavanje o budžetu. Ako vam je važan detaljniji budžet, probajte iBank 4 , trebate budžet ili MoneyWell.
Pretvaranje podataka
Quicken Essentials ima funkciju konverzije za podatke iz Quicken za Windows, Microsoft Money i stare verzije Quicken Mac. Konverzije rade pouzdano i zahtevaju da prvo izvezete podatke iz prethodno korišćenog softvera. Quicken Essentials ima ograničen broj izveštaja i nema redovan registar investicionih računa, tako da u zavisnosti od softvera na koji izvozite podatke, neke informacije se neće preneti.
Porez na dohodak
Ako pratite kategorije budžeta vezanih za porez, možete izvoziti podatke za upotrebu u bilo kom poreskom softveru koji podržava format TXF datoteke , a većina ako ne i svi. Za izvoz podataka u poreski softver, kategorije se dodeljuju stavkama poreskih linija koje se nalaze na poreskim rasporedima IRS-a i obrascima koji se koriste za vašu poresku prijavu. Od presudnog je značaja da se ovi zadaci pravilno rade. Na kraju godine kliknite na raspored poreza koji se nalazi u traci sa alatkama ispod Izveštaji, a zatim izaberite Izvozni porezi. Ovo proizvodi datoteku TXF podataka koja se zatim unosi u poreski softver (porezni razgovor će vas zamoliti za to).
Značajne karakteristike
- Sličan korisnički interfejs sa oštrim grafikama.
- Sve vaše račune na jednom mestu.
- Jednostavan za korištenje.
- Jednostavan pristup Quicken Live Community za pomoć.
- Sveobuhvatna priručnik za pomoć (PDF).
Slabosti
- Funkcija budžeta je prekomerno pojednostavljena i nema planiranog izvještaja o budžetiranju izvan budžeta osim onog što vidite za bilo koji određeni mjesec, ali bar grafikon u funkciji budžeta.
- Nema individualne podrške za transakcije za investicije, iako se ukupni podaci ažuriraju.
- Ne Quicken Bill Pay.
- Nema mobilne aplikacije ili integracije sa Mint.com.
Bottom Line na Quicken Essentials
Odlična stvar u vezi sa ovim softverom za lične finansije je to što ona ima brze preuzimanja od ogromnog broja finansijskih institucija, i zapravo izgleda i ponaša se kao Mac aplikacija, za razliku od ranijih verzija. Nažalost, Quicken Essentials za Mac takođe nedostaje neke od karakteristika koje su korisnici računali u ranijim Quicken Mac verzijama, ali Intuit i dalje podržava Quicken Mac 2007. Ako vam je potreban račun za plaćanje , investicije i druge funkcije u Quicken Mac-u, verovatno ćete nastaviti da koristite i čekati da se Quicken Essentials funkcije šire prije nego što se prebacite.
Ako ste Quicken Windows korisnik koji je prešao na Mac, malo je verovatno da ćete biti zadovoljni sa Quicken Essentials-om, koji nema poslovne karakteristike, planira životni vijek, integrišu s imovinom za iznajmljivanje, složeniji budžet, smanjenje duga ili poreski planer. Možete koristiti softver za pokretanje Windowsa na Mac-u pomoću Quicken for Windows-a ili probati jedan od mojih drugih programa za Mac softver za lične finansije .
Ako tražite pouzdan ali jednostavan softver za lične finansije za vaš Mac, onda ćete verovatno voleti da koristite Quicken Essentials. Softver prodaje po cijeni od 50 dolara, ali postoje neke odlične Quicken Essentials za Mac ponude koje se mogu naći online.